Un sondaggio tra gli investitori rivela che l'innovazione stimola la domanda di asset digitali

EY-Parthenon e Coinbase hanno condotto uno studiosondaggiodi oltre 350 investitori istituzionali a livello globale a gennaio 2025. Sebbene la chiarezza normativa incomberà sugli sviluppi nel panorama degli asset digitali nel 2025 – gli investitori intervistati l'hanno definita il catalizzatore numero uno per la crescita – l'indagine ha evidenziato un entusiasmo di fondo e una propensione all'innovazione che guideranno il mercato in avanti. Sia gli investitori istituzionali che quelli retail sono alla ricerca di nuovi prodotti e servizi basati sulle criptovalute per generare rendimento, fornire accesso a servizi di credito e prestito, effettuare pagamenti transfrontalieri, compensare istantaneamente le transazioni e accrescere la ricchezza a lungo termine.Stai leggendo Cripto Long & Short, la nostra newsletter settimanale con approfondimenti, notizie e analisi per gli investitori professionisti. Iscriviti qui per riceverla nella tua casella di posta ogni mercoledì.

Con la maturazione e la continua definizione dell'ecosistema, vedremo le società Finanza tradizionale (TradFi) sfruttare decenni di esperienza e reputazione per offrire ai clienti nuovi veicoli e prodotti di investimento in modo sicuro. Un contesto normativo più favorevole consentirà ai nativi digitali di innovare più rapidamente, promuovendo i casi d'uso Finanza decentralizzata, rivolgendosi sia a clienti più innovativi che a una nuova generazione di clienti finanziari.

Gli investitori vogliono più asset digitali e più opzioni

Tra gli investitori intervistati, l'87% prevede di aumentare le allocazioni complessive in Cripto nel 2025, abbracciando una varietà di opzioni come prodotti negoziati in borsa (ETP), investimenti in società di asset digitali, stablecoin, futures e fondi comuni di investimento tematici. Mentre molti hanno affermato di preferire ottenere la propria esposizione alle Cripto tramite veicoli registrati come gli ETP, c'è anche interesse ad espandere i servizi di custodia per offrire e detenere direttamente Cripto spot. Secondo il sondaggio, il 55% detiene Cripto spot tramite ETP, con il 69% di coloro che prevedono di detenere Cripto spot che pianificano di farlo utilizzando veicoli registrati. All'inizio del 2024, alcuni degli ETP Bitcoin sono diventati gli ETP in più rapida crescita tra una gamma di altcoin, tra cui Solana (SOL) e Ripple (XRP).

Nuova innovazione con stablecoin e tokenizzazione

Gli investitori istituzionali cercano opportunità per alimentare nuove piattaforme di pagamento e beneficiare di ricompense attraverso lo staking e la generazione di rendimento. L'84% degli investitori intervistati ha dichiarato di utilizzare o di pianificare l'utilizzo di stablecoin, con Tether (USDT) e USD Coin (USDC) tra le due criptovalute preferite. Le stablecoin promettono di rendere la compensazione istantanea, modernizzando e riducendo il rischio nel cambio valuta, nella gestione della liquidità e in una serie di altri casi d'uso.

La tokenizzazione promette inoltre di democratizzare l'accesso alle opzioni di investimento per gli investitori al dettaglio e di fornire nuove fonti di capitale per le istituzioni. Oltre la metà degli investitori intervistati prevede di investire in asset tokenizzati. La possibilità di diversificare gli investimenti con maggiore precisione, grazie alla proprietà frazionata e a minimi più bassi, offrirà maggiori opportunità e migliorerà la gestione del rischio. In cima alla lista dei desideri degli investitori per la tokenizzazione ci sono asset alternativi come immobili, private equity, credito privato e persino materie prime come oro e petrolio. Si tratta di investimenti tipicamente riservati a istituzioni o clienti con un patrimonio netto molto elevato, che attraverso la tokenizzazione possono essere accessibili a nuovi investitori al dettaglio.

L'innovazione ha sempre guidato Wall Street verso il futuro. Gli investitori si aspettano che gli asset digitali non solo si espandano nell'ambito dell'esperienza utente mainstream, ma offrano anche nuove opportunità di partecipazione a un sistema Cripto decentralizzato in crescita. ...

Nota: le opinioni espresse nel presente articolo sono quelle dell'autore/degli autori e non riflettono necessariamente le opinioni di Ernst & Young LLP o di altri membri dell'organizzazione globale EY.