Che cosa sono i prestiti NFT?

Token non fungibili (NFT) continuano a essere una classe di asset popolare in Cripto. Ma gli NFT T servono solo per acquistare, vendere e detenere. Proprio come altri asset, possono far parte di accordi finanziari più complessi e redditizi.

La necessità di strumenti finanziari nel mercato NFT deriva da un problema significativo. Mentre puoi vendereBitcoinpraticamente all'istante, il mercato NFT è molto più illiquido. Potrebbero volerci mesi prima che qualcuno acquisti il tuo NFT.

E quando vendi il tuo NFT, devi vendere tutto. Molte persone T vogliono separarsi per sempre dai loro NFT, nemmeno da parti di essi, come sarebbe il caso con Frazionamento NFT.

Questi problemi spiegano perchéPrestito NFTè diventato l'ultimo settore ad emergere ed è diventato ancora più popolare nel mercato NFTL'ingresso di Blur nello spazio, BlendI prestiti NFT risolvono il problema della scarsa liquidità degli NFT, incoraggiando al contempo più persone a investire nel mercato NFT riducendo i costi di ingresso.

Il settore è strutturato attorno ad alcuni modelli:

• Prestito NFT peer-to-peer
• Prestiti NFT peer-to-protocol
• Posizioni debitorie non fungibili
• Noleggio NFT

Ricorda che gli investimenti finanziari in NFT e Finanza decentralizzata (DeFi) – o l'intersezione di entrambi come in questo caso – presenta una miriade di rischi, tra cui improvvisi cali nel mercato Criptovaluta , exploit di smart contract e misure repressive normative. Sebbene molte di queste piattaforme siano sottoposte a verifica, una verifica T garantisce la sicurezza, evidenzia solo gli errori nel codice di una piattaforma per quanto il revisore può individuare.

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Prestito NFT peer-to-peer

Il primo tipo di prestito NFT riproduce il modello classico di un mercato dei prestiti: mettere in contatto i prestatori con i mutuatari.

NFTFi è ONE popolare piattaforma di prestito NFT peer-to-peer. Quando elenchi il tuo NFT come garanzia sulla piattaforma, ricevi offerte di prestito da altri. Se ti piace una delle offerte, puoi accettarne ONE e ricevere immediatamente wrapper ether (WETH) o DAI (UN moneta stabile) dal portafoglio dell'utente che presta. Come parte del contratto di prestito, la piattaforma trasferisce automaticamente il tuo NFT in un caveau digitale, uno smart contract di deposito a garanzia, per la durata del prestito.

Riceverai il tuo NFT nel tuo portafoglio quando ripaghi il prestito prima della data di scadenza. Se non paghi il prestito, il creditore riceverà il tuo NFT con un enorme sconto. Cambiamenti drastici nel prezzo minimo di una collezione NFT T influiscono sui termini del prestito; è un accordo peer-to-peer con i suoi termini.

Ecco quiun esempio concretodi un prestito NFTfi. Qualcuno che ha acquistatoClub APE Scimmia Annoiata#8646 per 0,55ETHun anno fa ha garantito l'NFT per 90 giorni. Il prestatore ha fornito un prestito di 45 WETH al proprietario dell'NFT il 7 maggio. E entro il 5 agosto, il prestatore ha ricevuto 48,328767 wETH (un tasso percentuale annuo del 30%) o, se il proprietario dell'NFT fosse stato inadempiente, l'NFT garantito. Al momento della stesura, la piattaforma di valutazione NFTRisultato valuta l'NFT Bored APE garantito a 123,63564 ETH, mentre un'altra piattaforma di valutazione NFTBank lo valuta a 147,29025 ETH.

NFTfi addebita ai creditori il 5% sugli interessi maturati sui prestiti andati a buon fine (nessuna commissione in caso di inadempienza del prestito). I debitori utilizzano la piattaforma senza commissioni di servizio.

Sala giochi(in precedenzaPegno.fi) è un'altra popolare piattaforma di prestito NFT peer-to-peer.

Arcade consente agli utenti di avvolgere più NFT, ad esempio diversiCryptoPunks – in ONE NFT avvolto che può essere collateralizzato come un singolo asset. La piattaforma offre maggiore flessibilità nelle condizioni di prestitorispetto a NFTfi. Puoi indicare conToken ERC-20cosa saresti disposto ad accettare, per esempio.

Ci sono stati diversi ingressi recenti nel panorama dei prestiti NFT, in particolare Blend, che ha registrato308 milioni di dollari di volume di scambi nei primi 22 giorninel maggio 2023.

Prestiti NFT peer-to-protocol

Mentre il prestito NFT peer-to-peer consente termini di prestito personalizzabili, il prestito peer-to-peerprotocolloLe piattaforme di prestito NFT consentono di prendere in prestito direttamente dal protocollo.

Simili ai protocolli di prestito DeFi, queste piattaforme di prestito NFT si basano sui fornitori di liquidità che aggiungono fondi Cripto a un pool di protocolli. I mutuatari possono accedere alla liquidità immediatamente dopo aver garantito i loro NFT e averli bloccati nei caveau digitali alimentati da smart contract del protocollo.

PiegareDAOè una piattaforma popolare che funziona secondo il modello peer-to-protocol. Il protocolloaveva circa 1.000 NFT garantiti a maggio 2022, inclusi 273 NFT del Bored APE Yacht Club.

La piattaforma utilizza gli oracoli Chainlink , che sono ponticollegare le blockchain ai flussi di dati, per ottenere le informazioni sul prezzo minimo da OpenSea, la piattaforma di trading NFT più popolare. BendDAO liquida gli NFT collateralizzati quando il prezzo minimo nella raccolta scendeal di sotto di un certo fattore di salute, che tiene conto del valore di mercato della garanzia NFT e dell'importo preso in prestito. Ma c'è un periodo di attesa di 48 ore prima che avvenga una liquidazione, dando al proprietario dell'NFT la possibilità di salvare il suo amato NFT dal rischio che gli sfugga di mano.

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Pino è un'altra piattaforma peer-to-protocol che consente ai mutuatari di prelevare ether (ETH), Solana (SOL) o stablecoin contro i loro collaterali NFT. La piattaforma consente più raccolte NFT rispetto a BendDAO.

Con la forma attuale della piattaforma, gli utenti perderanno il loro NFT solo se T lo ripagheranno entro la data di scadenza. Ma nella prossima versione di Pine, gli utenti affronteranno la liquidazione a causa di fattori di "salute" scadenti, simili a come opera BendDAO. La piattaforma promette anche un "piano di protezione completo per i mutuatari" in futuro.

Posizione debitoria non fungibile

Creatore DAO, ONE delle piattaforme DeFi più datate, è famosa per la sua struttura di posizione di debito garantita (CDP), che consente ai mutuatari di ottenere la stablecoin DAI quando mettono a garanzia ETH.

Seguendo un modello simile,JPEG'd offre posizioni di debito non fungibili. La piattaforma, che aveva un valore totale bloccato (TVL) di 4.846 ETH nei suoi contratti intelligenti a maggio 2022, consente agli utenti di garantire NFT blue-chip whitelisted come CryptoPunks e di prendere in prestito una stablecoin sintetica, $PUSd, che è agganciata al dollaro USA su base 1:1.

Come mutuatario, puoi usare $PUSd per fornire liquidità sul protocollo e guadagnare interessi oppure puoi scambiarlo con altre criptovalute per cercare opportunità altrove. E quando ripaghi il prestito, puoi riprendere il controllo del tuo NFT.

Similmente alle piattaforme di prestito peer-to-pool come BendDAO, JPEG'd utilizza gli oracoli Chainlink per KEEP controllo il prezzo di mercato delle sue garanzie NFT.

Noleggio di NFT

Un'ultima categoria è quella degli affitti NFT, doveriNFTè una piattaforma popolare. È un mercato senza autorizzazione per potenziali affittuari e inquilini con termini e condizioni di affitto variabili.

Invece di bloccare le garanzie NFT in un caveau digitale, il protocollo facilita gli affitti NFT peer-to-peer in cui l'asset viene trasferito da ONE portafoglio a un altro portafoglio per la durata della "locazione". Come inquilino di un NFT in affitto, ricevi pieno accesso a vantaggi token-gated come Server Discordo inserire nella whitelist i regali resi disponibili ai possessori di determinati NFT.

Sebbene per i possessori di NFT il protocollo consenta l'accesso alla liquidità, le motivazioni T riguardano necessariamente il guadagno di rendimenti per coloro che acquistano una "locazione" - in effetti, pagano per il privilegio di accesso e la credibilità Cripto . In ONE caso di un noleggio di CryptoPunk di tre mesi l'anno scorso, ad esempio, l'inquilino ha visto il suo "coinvolgimento [sui social media] salire alle stelle e si è fatto un nome a pieno titolo nel settore".

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