Departamento do Tesouro dos EUA alerta sobre risco de NFT em lavagem de dinheiro relacionada à arte

O Departamento do Tesouro dos EUA alertou que tokens não fungíveis (NFT) podem se tornar uma ferramenta para lavagem de dinheiro no mercado de arte de alto valor em um estudo publicado na sexta-feira.

O relatório de 40 páginas, publicado de acordo com o Anti-Money Laundering Act de 2020, descobriu que há algumas evidências que sugerem que arte de alto valor está envolvida em lavagem de dinheiro, mas provavelmente não em qualquer financiamento terrorista. No entanto, o documento sugeriu que NFTs poderiam ser usados para facilitar mais transações ilícitas no mercado de arte.

“O mercado emergente de arte digital, como o uso de tokens não fungíveis (NFT), pode apresentar novos riscos, dependendo da estrutura e dos incentivos de mercado”, afirmou.Comunicado de imprensa disse.

A arte é relativamente fácil de transportar e o mercado de arte tem uma "cultura de Política de Privacidade de longa data" que pode permitir preços facilmente manipulados, tornando a arte de alto valor vulnerável à lavagem de dinheiro. o relatóriodisse.

Diferentes peças de arte já foram usadas para encobrir a transferência ou retenção de fundos adquiridos ilicitamente, diz o relatório, apontando para aEscândalo 1MDB como um exemplo.

Os NFTs e o setor de arte digital mais amplo e crescente podem apresentar novos problemas de lavagem de dinheiro.

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"Vendas recentes de peças de arte física e digital de alto nível envolvendo NFTs, incluindo obras autenticadas por NFT, como 'Everydays: The First 5000 Days', de Beeple, que foi vendida em um leilão da Christie's por mais de US$ 69 milhões, indicam que esse setor de arte emergente atingiu avaliações semelhantes às dos meios de arte tradicionais", diz o documento.

O mercado de NFTs registrou US$ 1,5 bilhão em negociações no primeiro trimestre de 2021, em comparação aos US$ 20 bilhões registrados pelo mercado de arte dos EUA em todo o ano de 2020. Ainda assim, o relatório observou que casas de leilões e negociantes de arte legítimos "estão oferecendo cada vez mais NFTs" e destacou o crescimento de plataformas como Dapper Labs, OpenSea e SuperRare.

Essas plataformas podem ser consideradas provedoras de serviços de ativos virtuais (VASP) pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e, portanto, estar sujeitas às leis existentes de conhecimento do cliente (KYC) e combate à lavagem de dinheiro (AML).

O relatório também alertou sobre a possibilidade de lavagem de dinheiro com NFTs.

"Além disso, os NFTs podem ser usados para conduzir autolavagem, onde criminosos podem comprar um NFT com fundos ilícitos e proceder a transações com eles mesmos para criar registros de vendas no blockchain", disse o relatório. "O NFT poderia então ser vendido a um indivíduo desavisado que compensaria o criminoso com fundos limpos não vinculados a um crime anterior."

O relatório prosseguiu dizendo que algumas transações podem não ser registradas em um livro-razão público ou podem, de outra forma, ignorar quaisquer reguladores ou investigadores que estejam atentos a fundos ilícitos.

Contratos inteligentes projetados para garantir automaticamente que o artista original receba pagamentos de royalties toda vez que o NFT for vendido podem inadvertidamente incentivar transações que evitam a rede regulatória, afirma o documento.

"Esses tipos de contratos podem criar um incentivo para moldar um mercado onde o trabalho é negociado repetidamente em um curto período", disse o relatório. "Embora isso possa garantir que os artistas sejam compensados por seu trabalho após a primeira venda, a atividade pode representar vulnerabilidades [de lavagem de dinheiro] porque o incentivo para transacionar pode ser potencialmente maior do que o incentivo para verificar a identidade do comprador do trabalho, ou mesmo pode criar uma situação em que não é possível conduzir a devida diligência se as transações forem conduzidas em rápida sucessão."

Além disso, as casas de leilões podem não conseguir KEEP essas transações ou verificar as identidades dos compradores devido à falta de meios técnicos, afirma o relatório.

O relatório recomendou que o Departamento do Tesouro pondere os custos e benefícios da aplicação de regras de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo aos participantes do mercado de arte, incluindo possíveis regras de identificação de clientes e relatórios de atividades suspeitas.

Nenhuma recomendação específica para NFT foi feita. Embora o relatório tenha identificado vulnerabilidades potenciais, ele observou que entidades de tamanhos diferentes teriam diferentes níveis de risco.

O relatório disse que o Departamento do Tesouro deveria considerar se deveria ter um limite de volume de transações ou vendas para requisitos de relatórios, se deveria promulgar regras AML em conformidade com os padrões internacionais e se obras de arte de alto valor deveriam ter regras diferentes das transações de menor valor.