UE concorda provisoriamente com medidas rigorosas de due diligence em Cripto para combater a lavagem de dinheiro

Os decisores políticos da União Europeia na quarta-feirachegou a um acordo provisório sobre partes de um pacote regulatório abrangente para combater a lavagem de dinheiro que forçará todas as empresas de Cripto a realizar a devida diligência em seus clientes.

O Regulamento Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLR) é um esforço amplo para combater a evasão de sanções e a lavagem de dinheiro.inclui a criação de um único conjunto de regras e cria uma autoridade de supervisão que também terá competência sobre o setor de Cripto.

O Parlamento Europeu e o Conselho (que reúne ministros das Finanças dos 27 estados-membros do bloco) concordaram com medidas, incluindo a aplicação de "medidas de diligência devida ao cliente por empresas de Cripto ao realizar transações cujo valor seja igual ou superior a € 1.000 (US$ 1.090) ou mais".

O acordo também adiciona medidas para mitigar riscos em relação a transações com carteiras auto-hospedadas, disse o anúncio de quarta-feira.

No ano passado, a UE finalizou verificações específicas de AML em transferências de fundos Cripto , juntamente com sua regulamentação histórica de Mercados de Ativos Cripto (MiCA). Em dezembro, o Parlamento Europeu e o Conselho concordaram em criar a autoridade supervisora ​​de AML. O acordo de quarta-feira se referiu especificamente a Sexta diretiva da UE sobre branqueamento de capitais e o conjunto de regrascomo parte da AMLR.

O pacote pode ter ficado mais difícil à medida que passava pelo complexo processo legislativo da UE à luz das sanções dos EUA contra a ferramenta de anonimato de Cripto Tornado Cash, bem como temores de que as Cripto estivessem sendo usadas para escapar das sanções da Rússia e até do Hamas. Um legislador que liderou as discussões sobre o pacote no Parlamento no ano passado garantiu as medidas T tentará proibir a Cripto que melhora a privacidade.

Órgão da indústria, a Iniciativa Cripto da UE, instou os legisladores em maio de 2023para remover restrições planejadas sobre ferramentas de preservação de privacidade ou, na sua falta, para incluir uma "delimitação clara entre contas anônimas de alto risco proibidas e instrumentos de anonimato de alto risco".

"Este acordo é parte integrante do novo sistema antilavagem de dinheiro da UE. Ele melhorará a maneira como os sistemas nacionais contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo são organizados e trabalham juntos. Isso garantirá que fraudadores, crime organizado e terroristas não tenham mais espaço para legitimar seus rendimentos por meio do sistema financeiro", disse o Ministro das Finanças belga, Vincent Van Peteghem, em um comunicado à imprensa.

O acordo agora precisa ser formalmente adotado pelo Parlamento e pelo Conselho antes de entrar em vigor.