Bitcoin Mint Casascius закрыт регуляторами США

Появились новости о том, что базирующийся в Юте Bitcoin Mint Casascius прекратил выпуск Криптовалюта из-за давления со стороны правительства США.

Сообщается, что компания, продававшая биткоины, встроенные в металлические монеты, была арестована Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) за то, что она являлась незарегистрированным «передатчиком денег».

С момента появления на сцене в 2011 году около 90 000Монеты Касасциуса были отчеканены. Каждая монета содержит закрытый ключ для Bitcoin адреса, что делает их «безопасным и коллекционным» офлайн-контейнером для цифровой валюты.

Основатель Casascius Майк Колдуэлл, житель Сэнди, штат Юта,рассказал Wired.com: «Они посчитали мою деятельность переводом денег».

«Бизнес финансовых услуг»

По данным Wired, Колдуэлл получил письмо от FinCEN от 15 ноября, в котором регулятор утверждал, что его бизнес представляет собой «бизнес по оказанию финансовых услуг».

Согласно законодательству США, отсутствие регистрации такого бизнеса может привести кштраф до 5000 долларов в деньи допять лет тюрьмы, а также арест средств, относящихся к незарегистрированному бизнесу.

27 ноября, почти через две недели после даты письма, Колдуэллразместил объявление на своем сайте:

«На данный момент я приостановил прием новых заказов, ожидая разрешения некоторых моих опасений относительно нормативных вопросов. Я ожидаю возможности предварительной квалификации покупателей и воздерживаюсь от приема заказов, пока не узнаю наверняка».

На вопрос, рассматривает ли он возможность закрытия всего бизнеса, он ответил: «Это возможно. Я еще T пришел к окончательному выводу».

Сообщается, что Колдуэлл обратился за юридической консультацией, отказавшись принять утверждение FinCEN о том, что он занимается денежными переводами.

Монеты Casascius, изготовленные из цельной латуни и чистого серебра, по сути являются холодными кошельками — Колдуэлл создал закрытые ключи для каждой монеты с помощью автономного компьютера, отпечатал их на монете и удалил оригиналы.Колдуэлл подробно описывает этот процесс здесь). Монеты можно было купить только за Bitcoin.

Чтобы просмотреть закрытый ключ, вам нужно было снять защитную голографическую полоску с монеты, что означало, что вы могли быть уверены, что никто другой не получит доступ к вашим Bitcoin, пока эта защитная полоска не была повреждена. (Хотя хакеры на конференции DEFCON в этом году показал, что возможно взломать монеты).

Монеты против слитков

В соответствии с casascius.uberbills.com, веб-сайт, который отслеживает Колдуэлласписок публичных кошельков для монет Casasciusтолько около 10% владельцев взломали печать, чтобы получить доступ к своим биткоинам.

Самой популярной номинальной стоимостью, по-видимому, была монета в 1 BTC , но Колдуэлл также создал Bitcoin «слитки» более высокого номинала. Из 74 100 отслеживаемых слитков BTC было открыто 69.

История Касаскиуса — это последнее событие в игре в кошки-мышки между растущим Bitcoin бизнесом и регулирующими органами США.

Несколько раз в этом году Mt. Goxпопал в немилость у американских регуляторов, с миллионы долларов были конфискованысо счетов банка Mt. Gox.

В мае директор FinCEN Дженнифер Шаски Кэлвери,объяснила отношение своей организации к Bitcoin бизнесувинтервью с American Banker, говоря:

«Цифровые валюты — это просто финансовая услуга, а те, кто ими занимается, — это финансовые учреждения. Любое финансовое учреждение и любая финансовая услуга могут потенциально представлять угрозу AML [борьбы с отмыванием денег]».

Всего за несколько дней до своего интервью владелица Liberty Reserve, биржи со штаб-квартирой в Коста-Рике, имеющей собственную цифровую валюту,был арестован в Испании в результате совместного расследования США и Испании по факту отмывания денег.

CoinDesk опубликовал ряд из статьи Председатель комитета по регулированию Bitcoin Foundation Марко Сантони,объясняя как Bitcoin бизнес в США может избежать нарушения закона.

«Регистрация в FinCEN — довольно простое занятие: 15 минут и несколько щелчков мышью на веб-сайте FinCEN удовлетворят это обязательство. Реальное бремя здесь связано с текущими расходами на соответствие, такими как проверка информации о клиентах и подача отчетов о подозрительной деятельности».

Другая проблема, с которой сталкиваются американские компании или компании с клиентами из США, заключается в том, что правила перевода денег имеют государственный компонент, как отметил основатель BitBox.объяснил CoinDesk в сентябре.

Таким образом, помимо регистрации в федеральных регулирующих органах, предприятия также должны зарегистрироваться в каждом из 50 штатов, в которых они хотят вести свою деятельность.