Монетний двір Bitcoin Mint Casascius закрито регуляторами США

З’явилася інформація про те, що Bitcoin Mint Casascius, що базується в штаті Юта, припинив карбувати Криптовалюта під тиском уряду США.

Повідомляється, що компанію, яка продавала біткойни, вбудовані в металеві монети, затримала Мережа боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN) за те, що вона була незареєстрованим «переказником грошей».

З моменту виходу на сцену в 2011 році близько 90 000 Монети Casascius були викарбувані. Кожна монета містить приватний ключ для адреси Bitcoin , що робить їх «безпечним і колекційним» автономним контейнером для цифрової валюти.

Засновник Casascius Майк Колдуелл, житель Сенді, штат Юта, розповів Wired.com: «Вони вважали мою діяльність переказом грошей».

"Бізнес грошових послуг"

Згідно зі звітом Wired, Колдуелл отримав листа від FinCEN від 15 листопада, у якому регулятор стверджував, що його бізнес був «бізнесом з надання грошових послуг».

Відповідно до законодавства США, неможливість зареєструвати такий бізнес може призвести до а штраф до 5000 доларів на день і до п'ять років ув'язнення, а також арешт коштів, що стосуються незареєстрованого бізнесу.

27 листопада, майже через два тижні після дати листа, Колдвелл опублікував повідомлення на своєму сайті:

"На даний момент я призупинив прийом нових замовлень, очікуючи вирішення деяких проблем, які у мене виникають щодо нормативних питань. Я передбачаю ймовірність попередньої кваліфікації покупців і відкладаю прийом замовлень, поки не дізнаюся напевно".

Коли його запитали, чи думає він про закриття всього бізнесу, він відповів: "Це можливо. Я ще T прийшов до остаточного висновку".

Повідомляється, що Колдуелл шукає юридичної консультації, відмовляючись прийняти твердження FinCEN, що він є переказником грошей.

Монети Casascius, виготовлені з твердої латуні та чистого срібла, по суті, є холодними гаманцями – Колдуелл створив приватні ключі для кожної монети за допомогою офлайн-комп’ютера, вдрукував їх на монеті та видалив оригінали. (Колдвелл детально описує процес тут). Монети можна було придбати лише за Bitcoin.

Щоб переглянути приватний ключ, вам потрібно було видалити захисну голографічну смужку на монеті, тобто ви могли бути достатньо впевнені, що ніхто інший не мав доступу до вашого Bitcoin, якщо ця захисна смужка була неушкодженою. (Хоча хакери на цьогорічній конференції DEFCON показав, що монети можна зламати).

Монети проти злитків

Відповідно до casascius.uberbills.com, веб-сайт, який відстежує Caldwell’s публічний список гаманців для монет Casascius, лише близько 10% власників зламали печатку, щоб отримати доступ до своїх біткойнів.

Схоже, що найпопулярнішим номіналом була монета номіналом 1 BTC , але Колдуелл також створив «злитки» Bitcoin більшого номіналу. З 74 100 відстежених барів BTC 69 було відкрито.

Історія Касаскіуса — це остання подія гри в кішки-мишки між Bitcoin бізнесом, що розвивається, та регуляторами США.

Кілька разів цього року гора Гокс порушив правила регулювання США, с арештовано мільйони доларів з банківських рахунків Mt. Gox.

У травні директор FinCEN Дженніфер Шаскі Калвері, пояснила ставлення своєї організації до Bitcoin бізнесу в ан інтерв'ю з American Banker, кажучи:

"Цифрові валюти – це лише фінансова послуга, а ті, хто ними оперує, є фінансовою установою. Будь-яка фінансова установа та будь-яка фінансова служба потенційно можуть становити загрозу AML [боротьбі з відмиванням грошей]".

За кілька днів до її інтерв’ю власник Liberty Reserve, біржі в Коста-Ріці з власною цифровою валютою, був заарештований в Іспанії в результаті спільного розслідування відмивання грошей США та Іспанії.

CoinDesk опублікував a серії з статті Голова комітету з питань регулювання Bitcoin Foundation Марко Сантоні,пояснюючи як Bitcoin бізнес у США може уникнути порушення закону.

"Реєстрація у FinCEN — це досить проста вправа: 15 хвилин і кілька клацань мишкою на веб-сайті FinCEN задовольнять це зобов’язання. Справжній тягар тут пов’язаний із постійними витратами на відповідність, як-от перевірка інформації про клієнта та подання звітів про підозрілу активність".

Інші проблеми, які впливають на американський бізнес або бізнес з клієнтами в США, полягають у тому, що правила переказу грошей мають державний компонент, як засновник BitBox пояснив CoinDesk у вересні.

Таким чином, окрім реєстрації у федеральних регуляторах, компанії також повинні зареєструватися в кожному з 50 штатів, у яких вони хочуть працювати.