Bitcoin Mint Casascius encerrado por reguladores dos EUA

Surgiram notícias de que a Bitcoin Mint Casascius, sediada em Utah, parou de cunhar Criptomoeda, após pressão do governo dos EUA.

A empresa, que vendia bitcoins embutidos em moedas de metal, teria sido pega pela Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) por ser uma “transmissora de dinheiro” não registrada.

Desde que surgiu em cena em 2011, cerca de 90.000Moedas Casascius foram cunhadas. Cada moeda contém a chave privada para um endereço de Bitcoin , tornando-as um contêiner offline "seguro e colecionável" para a moeda digital.

O fundador da Casascius, Mike Caldwell, morador de Sandy, Utah,disse ao Wired.com: “Eles consideraram minha atividade como transmissão de dinheiro.”

'Negócios de serviços financeiros'

De acordo com a reportagem da Wired, Caldwell recebeu uma carta da FinCEN datada de 15 de novembro, na qual o regulador alegou que seu negócio era um “negócio de serviços financeiros”.

Segundo a lei dos EUA, não registrar tal empresa pode resultar emmulta de até $ 5.000 por diae atécinco anos de prisão, bem como a apreensão de fundos relativos ao negócio não registrado.

Em 27 de novembro, quase duas semanas após a data da carta, Caldwellpostou um aviso em seu site:

“Por enquanto, suspendi a aceitação de novos pedidos, aguardando a resolução de algumas preocupações que tenho quanto a questões regulatórias. Estou prevendo a possibilidade de ter que pré-qualificar compradores e estou adiando a aceitação de pedidos até ter certeza.”

Quando perguntado se ele estava considerando fechar todo o negócio, ele respondeu: “É possível. Ainda T cheguei a uma conclusão final.”

Caldwell estaria buscando aconselhamento jurídico, recusando-se a aceitar a afirmação da FinCEN de que ele é um transmissor de dinheiro.

As moedas Casascius, feitas de latão sólido e prata fina, são essencialmente carteiras frias – Caldwell criou chaves privadas para cada moeda usando um computador offline, imprimiu-as na moeda e apagou as originais.Caldwell detalha o processo aqui). As moedas só podiam ser compradas usando Bitcoin.

Para visualizar a chave privada, você tinha que remover uma tira holográfica protetora da moeda, o que significa que você poderia estar razoavelmente confiante de que ninguém mais teria acesso ao seu Bitcoin, desde que essa tira protetora não estivesse danificada. (Embora os hackers na conferência DEFCON deste ano mostrou que é possível quebrar as moedas).

Moedas vs barras

De acordo comcasascius.uberbills.com, um site que rastreia Caldwell’slista de carteira pública para moedas Casascius, apenas cerca de 10% dos proprietários quebraram o selo para acessar seus bitcoins.

A denominação mais popular parece ter sido a moeda de 1 BTC , mas Caldwell também criou “barras” de Bitcoin de denominação mais alta. Das 74.100 barras de BTC rastreadas, 69 foram abertas.

A história de Casascius é o mais recente acontecimento em um jogo de gato e rato entre empresas emergentes de Bitcoin e reguladores dos EUA.

Várias vezes neste ano, o Monte Goxcaiu em desgraça com os reguladores dos EUA, com milhões de dólares sendo apreendidosdas contas bancárias do Mt. Gox.

Em maio, a diretora da FinCEN, Jennifer Shasky Calvery,explicou a atitude de sua organização em relação aos negócios de Bitcoinem umentrevista com o banqueiro americano, ditado:

“Moedas digitais são apenas um serviço financeiro, e aqueles que lidam com elas são uma instituição financeira. Qualquer instituição financeira e qualquer serviço financeiro podem potencialmente representar uma ameaça AML [anti-lavagem de dinheiro].”

Poucos dias antes de sua entrevista, a proprietária da Liberty Reserve, a bolsa de valores com sede na Costa Rica e com sua própria moeda digital,foi preso na Espanhacomo resultado da investigação conjunta de lavagem de dinheiro dos EUA e da Espanha.

A CoinDesk publicou uma série de artigos pelo presidente do Comitê de Assuntos Regulatórios da Fundação Bitcoin , Marco Santoni,explicando como empresas de Bitcoin nos EUA podem evitar infringir a lei.

“O registro no FinCEN é um exercício bastante simples: 15 minutos e alguns cliques do mouse no site do FinCEN satisfarão essa obrigação. O fardo real aqui vem dos custos contínuos de conformidade, como verificar informações do cliente e registrar Relatórios de Atividades Suspeitas.”

Outros problemas que afetam as empresas dos EUA, ou empresas com clientes nos EUA, é que as regulamentações de transmissão de dinheiro têm um componente estatal, como o fundador da BitBoxexplicado ao CoinDesk em setembro.

Assim, além de se registrar junto aos reguladores federais, as empresas também devem se registrar em cada um dos 50 estados nos quais desejam operar.