Криптo T могут обойти правило путешествий

Виртуальные активы расширяются практически в каждом уголке земного шара, представляя новые возможности и риски для инвесторов, предприятий и предпринимателей. С самого начала Криптo намеревалась бросить вызов правилам Финансы. Устранив посредников, таких как банки или компании-эмитенты кредитных карт, Технологии блокчейн предоставила пользователям возможность быстро переводить стоимость по всему миру.

Маркус Плейер, заместитель генерального директора Федерального министерства Финансы Германии, в июле 2020 года занял должность президента Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Его инновационные особенности — и огромные изменения в цене — привели к масштабным финансовым спекуляциям и к тому, что преступники стали использовать Криптo для получения выкупов и отмывания своих доходов. Но компании часто игнорировали реальность использования их продуктов в незаконных целях. Вот почему Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), глобальный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, требует, чтобы каждый взял на себя ответственность и эффективно внедрил правила борьбы с отмыванием денег.

Опасения по поводу правил

Многие в индустрии виртуальных активов выразили обеспокоенность по поводу регулирования. Регулирование может принести больше вреда, чем пользы, утверждают некоторые. Оно нанесет ущерб отрасли, ограничит создание рабочих мест и задушит инновации и рост — таковы общие замечания.

Ничего из этого не оказалось правдой. Напротив, начало регулирования укрепляет доверие к отрасли и обещает стать для нее большим благом. С момента появления Bitcoin 12 лет назад предприниматели создали тысячи типов виртуальных активов, включая стейблкоины. Bitcoin и эфир достигли новых исторических максимумов в 2021 году на фоне более широкого Rally на Криптo Рынки, которые, по оценкам, сейчас превысили 3 триллиона долларов. Вместо того чтобы подавлять развитие, регулирование помогло ослабить опасения по поводу того, что Криптo является «Диким Западом» Финансы , и побудило более широкий круг инвесторов. По мере своего развития отрасль не должна бояться регулирования, она должна его принять.

Читать дальше: Правило путешествий хорошо или плохо для Криптo? Оба - Малкольм Кэмпбелл-Вердюн и Мориц Хаттен

ФАТФ опубликовалаобновленное руководство в октябре, где излагалось, как правительства и компании могут эффективно внедрять глобальные правила ФАТФ по борьбе с отмыванием денег для виртуальных активов и их поставщиков услуг. Отмывание денег подпитывает серьезную преступность, поэтому жизненно важно, чтобы все игроки в сфере Криптo серьезно относились к своим обязанностям. Ни одна компания не должна давать волю создателям программ-вымогателей, наркоторговцам или Human , чтобы они отмывали свои незаконные доходы, или террористам, чтобы они Финансы свою деятельность.

Сотни случаев преступного злоупотребления демонстрируют необходимость надлежащего контроля. К ним относится прошлогодняя атака с использованием вымогателей на Colonial Pipeline, которая остановила основные топливные трубопроводы в восточной части США. Хотя выплата вымогателя в размере 75 Bitcoin может показаться незначительной, атака нанесла значительный ущерб критической инфраструктуре и вызвала существенный экономический сбой.

ONE, с чистой совестью, не может видеть эти случаи и просто пожимать плечами. Цепляние за стремления к полной независимости и анонимности перед лицом неправомерного использования Криптo является фундаментально безответственным.

Важно, чтобы все в первую очередь сосредоточились на основах регулирования. Все правительства несут ответственность за обеспечение надлежащего регулирования виртуальных активов. Это включает лицензирование или регистрацию поставщиков услуг виртуальных активов и надзор за сектором, чтобы гарантировать, что они проводят проверку клиентов, KEEP учет, сообщают о подозрительных транзакциях и внедряют так называемое «правило путешествий». Прогресс есть, но Обзор ФАТФподчеркнули, что только 58 из 128 юрисдикций сообщили, что у них действуют необходимые правила для виртуальных активов и их поставщиков.

Этого недостаточно. Всем странам необходимо установить базовые правила для Криптo , чтобы они понимали свои обязательства и могли гарантировать, что эффективно выполняют правила. Последовательные и справедливые правила, которые оставляют место для инноваций, одновременно защищая от злоупотреблений со стороны преступников, создадут равные условия и нормативную определенность для всех, с которыми можно работать».

Правило путешествия

ФАТФ«Правило путешествия» лежит в основе этого подхода, наряду с обязательством использовать подход, основанный на оценке риска, в регулировании. Правило путешествий означает, что поставщики виртуальных активов должны собирать и делиться данными клиентов для транзакций, превышающих определенный порог. Это не радикальная идея. Это просто означает, что поставщики Криптo должны придерживаться международных правил, которые обеспечивают защиту законных Финансы и предотвращают незаконные Финансы. Это подразумевает осторожное обращение с данными, необходимость Политика конфиденциальности и применение мер должной осмотрительности.

FATF не будет запрещать отрасли универсальное решение по обеспечению соответствия. Бизнес должен использовать наиболее эффективные для себя Технологии для записи и обмена информацией об отправителе и получателе. Отрадно видеть, как в последние годы развивалась Криптo с пониманием того, что рост на этом рынке требует регулирования.

Обращаясь к DeFi

Тенденция кдецентрализованные Финансы, или «DeFi», является предметом беспокойства. Идея сделать традиционные финансовые продукты, такие как кредиты, доступными через Технологии блокчейна потенциально имеет многочисленные преимущества, в частности для тех, у кого нет доступа к традиционным финансовым продуктам, например, для тех, кто не имеет банковских счетов. Однако широко разрекламированные взломы и мошенничества, которые преследуют сектор, подчеркивают риски преступной эксплуатации.

Правительствам необходимо взаимодействовать с сообществом DeFi, в то время как разработчикам DeFi необходимо серьезно отнестись к рискам отмывания денег. Власти должны определить лиц, имеющих контроль или достаточное влияние на протоколы DeFi, и возложить на них ответственность за реализацию мер по борьбе с отмыванием денег. FATF ясно дала понять, что, хотя поставщики так называемых услуг DeFi позиционируют себя как децентрализованные, это не обязательно так. Власти должны сосредоточиться на том, чем занимается бизнес, а не на терминологии или Технологии он использует. Поскольку это быстро меняющаяся область, FATF следит за тем, как развиваются системы, и за любыми возникающими рисками.

Читать дальше: FATF заявляет, что большинство стран до сих пор T внедрили руководство по Криптo от Watchdog

В обновленном руководстве также обсуждаются так называемые стейблкоины, токены управления и первичные предложения монет. Если вы являетесь предприятием, работающим в этих областях, вы должны понимать, что преступники и террористы попытаются воспользоваться финансовыми услугами, которые вы предоставляете. Именно из-за этих рисков Криптo не может оставаться нерегулируемой. Правительства и правоохранительные органы обязаны серьезно отнестись к этим вопросам, а предприятия, предлагающие эти финансовые услуги, обязаны Социальные сети правила

По мере развития новых технологий будут появляться новые услуги. Некоторые из них потенциально будут обещать полную анонимность и отсутствие централизованного контроля. Однако в конечном итоге, если бизнес предоставляет финансовые услуги, то ему необходимо применять правила борьбы с отмыванием денег. Рискуя повториться, скажу, что это не для того, чтобы подавить инновации. Речь идет не о большом правительстве против частных фирм. Речь идет просто о предотвращении серьезных преступлений и терроризма.

В конечном итоге, каждый должен решить сам. Криптo мир имеет законное и легальное применение, но, как и международный банковский сектор, он может быть использован для причинения огромного вреда. Хотите ли вы помочь коррупционерам, преступным группировкам и уклонистам от санкций отмывать их незаконные доходы и далее финансировать их деятельность? Или вы хотите помочь предотвратить серьезные преступления и терроризм, обеспечив национальным властям возможность отслеживать деньги, которые подпитывают организованную преступность?

Тебе придется выбрать сторону. Я знаю, на чьей я стороне.

ОБНОВЛЕНИЕ 12.01.22: По Request ФАТФ во вторую ссылку на стейблкоины было добавлено слово «так называемый».