У DeFi есть проблема с риском, и пришло время ее решить

По мере приближения конца 2023 года рынок децентрализованных Финансы (DeFi) снова оценивает ущерб от взломов и эксплойтов. Согласно недавнему отчету IntoTheBlock, в этом году все не так плохо, как было раньше: потери сократились с колоссальных 53,5 млрд долларов в 2022 году до всего лишь 1 млрд долларов в этом году.

Но действительно ли «всего» 1 миллиард долларов — это приемлемая годовая потеря для растущей отрасли, которая пытается вырваться на лидирующие позиции?

Этот пост является частью CoinDesk"Криптo 2024"Пакет прогнозов. Джефф Оуэнс — соучредитель Haven1.

Ответ однозначен: нет. Ежегодные потери в размере 1 млрд долларов стали бы проблемой даже для традиционного финансового сектора. Для DeFi, который только начинает восстанавливаться послеannus horribilisв 2022 году это представляет неприемлемый уровень риска для всех, кроме самых толстокожих инвесторов.

Смотрите также:Что мы знаем о взломе Massive Ledger | Мнение

DeFi — это T многотриллионная индустрия. Ее общая заблокированная стоимость (TVL) едва преодолела отметку в 50 миллиардов долларов — все еще более чем на 70% ниже исторического максимума в 180 миллиардов долларов на пике бычьего рынка в ноябре 2021 года. В том году IntoTheBlock сообщила об общих потерях от эксплойтов DeFi в размере около 4 миллиардов долларов.

Судя по всему, DeFi превращается в проблемного ребенка Криптo , когда речь заходит о риске мошенничества.

В этом контексте падение до $1 млрд уже не кажется таким уж позитивным. В процентном отношении к TVL взломы, произошедшие в этом году, представляют собой небольшое падение с 2,2% в 2021 году до примерно 2% в 2023 году.

Если взглянуть на данные из других источников, то тенденция становится еще более тревожной. Исследование Immunefi выявило квартальный рост потерь Криптo на 59,9% в третьем квартале 2023 года, при этом на долю DeFi пришлось ошеломляющие 96,7% от общей суммы в 685,5 млн долларов. Это больше, чем 80,5% от общей суммы потерь Криптo , которые Immunefi приписала DeFi в 2022 году.

Таким образом, DeFi не только не становится более безопасным, но и превращается в проблемного ребенка Криптo , когда речь заходит о риске мошенничества.

Смотрите также:Называя взлом эксплойтом, мы минимизируем Human ошибку | Мнение

Риск не только не уменьшается, но и атаки становятся все более изощренными. Возьмем, к примеру, недавний взлом KyberSwap, который привел к потерям в размере 54,7 млн ​​долларов. В то время протокол назвал эксплойт «ONE из самых сложных в истории DeFi», требующим «точной последовательности действий в цепочке». Аналогичным образом, недавний взлом Ledger, в результате которого из кошельков было слито 484 000 долларов, был сложным и многоуровневым, что позволило хакерам скрытно выкачивать активы из кошельков ничего не подозревающих пользователей.

Реальность такова, что большинству пользователей не хватает знаний и опыта, чтобы защитить себя от таких рисков. Даже опытные инвесторы DeFi регулярно попадают под все более сложные кибератаки. И именно по этой причине DeFi с трудом привлекает основных инвесторов, большинство из которых считают риски просто слишком большими. Опрос, недавно проведенный Haven1, компанией, соучредителем которой я являюсь, показал, что более 50% пользователей DeFi избегают активной торговли из-за недостатка знаний и страха перед эксплойтами.

А институты? Забудьте об этом. Пенсионный фонд или управляющий активами никогда не сможет инвестировать клиентские активы в отрасль, которая ежегодно теряет эквивалент 2% своей рыночной капитализации из-за кибератак. Соотношение риска и прибыли просто неприемлемо. Однако без институционального капитала экосистема DeFi продолжит чахнуть как занудный помощник Криптo .

Смотрите также:POLY Heist показывает, что DeFi нужны хакеры, чтобы стать неуязвимым | Мнение

Мы должны найти баланс между децентрализацией и защитой прав потребителей, чтобы изменить восприятие DeFi как беззаконного «Дикого Запада».

Если мы действительно хотим привлечь триллионы долларов розничных и институциональных денег в сферу DeFi, нам нужно сместить фокус. Безопасность и защита клиентов должны стать CORE областями развития, чтобы свести к нулю убытки в размере 1 миллиарда долларов в этом году. Только тогда общественность увидит в DeFi законную финансовую экосистему, способную конкурировать с действующими традиционными игроками.

Обнадеживает то, что мы уже видим ряд захватывающих инноваций в этой области, включая NFT для цифровой верификации личности, функции приостановки смарт-контрактов в качестве быстрого ответа на эксплойты и разработку улучшенной инфраструктуры безопасности. Но нам нужно увидеть гораздо больше этого в 2024 году. Защитные ограждения должны быть интегрированы в протоколы DeFi на сетевом уровне, чтобы предоставить пользователям столь необходимое спокойствие.

Поскольку восстановление рынка Криптo набирает обороты в 2024 году, мы должны найти баланс между децентрализацией и защитой потребителей, чтобы изменить восприятие DeFi как беззаконного «Дикого Запада». Когда дело касается личных финансов, доверие является самым важным фактором, даже в среде без доверия. Если мы хотим, чтобы DeFi стал мейнстримом, те из нас, кто строит децентрализованную экосистему, должны упорно трудиться, чтобы завоевать это доверие, сместив соотношение риска к выгоде к приемлемому уровню. Как только мы решим проблему риска, пользователи придут.