«Доказательство резервов» становится предпочтительным способом предотвращения очередного FTX

Криптo обмен FTX обанкротился с трескомна прошлой неделе, когда доверие к его отчетности по активам на миллиарды долларов исчезло.

В разгоревшихся после этого скандалах некоторые критики критикуют само существование централизованных бирж, подобных бирже Сэма Бэнкмана-Фрида, утверждая, что они T являются надежными распорядителями активов клиентов.

Но этот взрыв оживил дискуссию о потенциальном решении, так называемом «доказательстве резервов» или PoR, способе показать — без малейших сомнений — сколько именно токенов находится на любой бирже, которая принимает эту технику. Если бы оно было реализовано на FTX, то теоретически оно могло бы предотвратить перемещение денег клиентов туда, куда им T следовало бы попадать (в торговую фирму Bankman-Fried Alameda Research).

Binance, крупнейшая в мире Криптовалюта биржа по объему торгов, уже поделился остатками на своих кошелькахи заявляет, что планирует провести моментальный снимок подтверждения резервов «в ближайшие несколько недель». Другие биржи, которые взяли на себя аналогичные обязательства, включаютGate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX,Дерибити Байбит.

Читать дальше: Индийская Криптo биржа Giottus заявляет, что предоставит доказательства наличия резервов, в то время как конкуренты хранят молчание

Подтверждение резервов — это метод аудита, используемый для подтверждения наличия активов. Эмитенты стейблкоинов, такие какПаксосиспользуют его, чтобы доказать, что у них есть достаточные активы, обеспечивающие их токены, в то время как такие биржи, какBitMEXиспользуйте его для доказательства соответствия депозитов клиентов активам, находящимся на хранении.

«Это была бы вполне решаемая проблема, если бы было больше прозрачности в балансе. Мы уже поддерживаем несколько стейблкоинов и несколько золотых монет и несколько финансовых учреждений, где мы подтверждаем их балансы с помощью подтверждения резервов», — рассказал Сергей Назаров в интервью CoinDesk . Назаров является соучредителем оракул сеть Chainlink, который предлагает продукт подтверждения наличия резервов.

Как работает доказательство резервов?

Существует несколько способов, с помощью которых организация может подтвердить наличие у нее резервов активов: от традиционных сторонних аудитов, проводимых такими компаниями, какАрманино«доказательства дерева Меркла» (криптографическая проверка с помощью структур данных, называемыхдеревья Меркла).

Читать дальше: Подтверждение наличия резервов: могло ли оно предотвратить крах FTX?

Затем есть методы, используемые компаниями, занимающимися аналитикой блокчейна. Например, Chainlink разделяет реализацию доказательства резервов на две категории: вне цепи и внутри цепи.

Альтернатива вне сети подразумевает получение средств сторонним поставщиком, таким как Chainlink. API(интерфейс прикладного программирования) доступ со стороны биржи, ее кастодиана или ее аудитора для независимой проверки активов биржи.

Маршрут в цепочке включает смарт-контракт с подтверждением резервов в ONE сети (обычно Ethereum), который получает потоки данных (поблочно) из сети оракулов Chainlink о балансах кошельков провайдера в цепочке в другой сети (например, Bitcoin).

В любом случае пользователи могут убедиться, что компания действительно владеет активами, о которых она заявляет.

Мнение отраслевых экспертов

Эрик Ричмонд — корпоративный и ценный юрист, ставший Криптo . Он основал и управлял Tetra Trust, первым лицензированным кастодианом цифровых активов в Канаде в 2019 году. Сейчас он главный операционный директор в Coinsquare, ONE из крупнейших Криптовалюта бирж Канады.

Читать дальше: Канадские брокеры цифровых активов Coinsquare и CoinSmart объединяются

Coinsquare — зарегистрированный инвестиционный дилер, который отчитывается перед Организацией по регулированию инвестиционной отрасли Канады (IIROC), саморегулируемой группой из более чем 170 дилеров, аналогичной Управлению по регулированию финансовой отрасли (Finra) в США. Ричмонд считает, что, хотя подтверждение резервов — это шаг в правильном направлении, регулирование может быть лучшим решением.

«Мы обязаны составлять ежедневные отчеты, чтобы просматривать обязательства наших клиентов по сравнению с активами в холодном хранилище», — пояснил Ричмонд. «Каждый день мы обеспечиваем соответствие один к одному в холодном хранилище, что является нашим требованием в соответствии с регистрацией IIROC».

Холодное хранение означает хранение активов в автономном режиме, без подключения к Интернету.

Другие эксперты, такие как Ник Картер, считают, что подтверждение резервов — это «последняя надежда отрасли с точки зрения принятия на себя серьезных обязательств по саморегулированию». Картер является генеральным партнером Castle Island Ventures, фирмы, которая инвестирует в Криптo инфраструктуру.

«Бог знает, что нам нужно показать регулирующим органам, что мы способны к саморегулированию, особенно после того, как FTX так подорвал доверие», — сказал Картер в интервью CoinDesk.

«PoR будет препятствовать таким ситуациям, как Quadriga, FTX или Gox. Если какая-либо биржа сейчас откажется ONE сделать, я должен ожидать, что люди будут крайне скептически к ним относиться», - сказал он.

ВКрах QuadrigaCX в 2019 году, крупнейшей в то время Криптовалюта биржи Канады, позже выяснилось, что ее покойный основатель и генеральный директор Джеральд Коттен незаконно присвоил и использовал клиентские средства, оставив кредиторам лишь малую часть стоимости. В 2014 году во время краха токийской Bitcoin -биржи Mt. Gox ненадлежащие методы обеспечения безопасности и сомнительная деятельность фонда привели к масштабному взлому. Кредиторы все еще борются за то, чтобы вернуть часть этих потерянных средств. Крушение этих платформ, как и крах FTX, заставило отрасль рассмотреть возможность значительных улучшений в управлении фондами и кастодиальным управлением.

Питер Эберле, президент и главный инвестиционный директор Castle Funds, инвестиционной компании, ориентированной на криптовалюту, поддержал комментарии Картера.

«Я считаю, что это заставит биржи быть более прозрачными. Им нужно будет доказать, что они не смешивают средства и не выдают взаймы активы клиентов. Им придется заслужить доверие клиентов, что у них действительно есть активы, о которых они заявляют», — сказал Эберле CoinDesk. «Проверенные финансовые отчеты, подтверждение резервов станут стандартом в будущем. Это то, что всегда должно было быть, но T».

Джонни Лю, генеральный директорКуКойн, ONE из крупнейших мировых Криптовалюта бирж, также соглашается, что индустрии нужно больше прозрачности. Он говорит, что его организация уже начала предоставлять подтверждения.

«Это вопрос саморегулирования в рамках всей отрасли. Что касается наших следующих шагов, мы рассмотрим наши внутренние данные, а затем выясним, какие данные действительно могут успокоить наших пользователей. А затем мы будем работать с третьими сторонами, чтобы раскрывать данные по мере необходимости», — сказал Лю в интервью CoinDesk . «До сих пор мы уже раскрыли информацию по более крупным и влиятельным токенам, включая Ethereum и BTC».

Читать дальше: Давайте на этот раз действительно возьмем на себя обязательство предоставить доказательства резерва, хорошо?