«Доказ резервів» з’являється як улюблений спосіб запобігти ще одному FTX

Крипто FTX вражаюче збанкрутувала минулого тижня, коли довіра до його обліку активів на мільярди доларів зникла.

Після цього деякі критики критикують саме існування централізованих бірж, таких як Сем Бенкмен-Фрід, кажучи, що вони T були надійними розпорядниками активів клієнтів.

Але спалах знову активізував дискусію про потенційне рішення, так званий «доказ резервів», або PoR, спосіб показати (без сумніву або без сумніву) точну кількість токенів на будь-якій біржі, яка використовує цю техніку. Якби це було в FTX, підтвердження резервів теоретично могло б запобігти переміщенню грошей клієнтів туди, куди вони T повинні були (до торгової фірми Alameda Research Bankman-Fried).

Binance, найбільша в світі Криптовалюта біржа за обсягом, вже це зробила поділився балансом свого гаманця і каже, що планує провести знімок підтвердження резервів «протягом наступних кількох тижнів». Інші біржі, які взяли на себе подібні зобов’язання, включають Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX, Дерибіт і Bybit.

Читайте також: Індійська Крипто біржа Giottus каже, що надасть доказ резервів, а конкуренти мовчать

Підтвердження резервів – це техніка аудиту, яка використовується для підтвердження наявних активів. Емітенти стейблкойнів люблять Паксос використовувати його, щоб довести, що вони мають достатні активи для забезпечення своїх жетонів, тоді як біржі подібні BitMEX використовуйте його, щоб підтвердити відповідність депозитів клієнтів активам, що знаходяться на зберіганні.

"Це було б досить вирішуваною проблемою, якби баланс був більш прозорим. Ми вже керуємо кількома стейблкойнами, кількома золотими монетами та багатьма фінансовими установами, де ми підтверджуємо їхні баланси через підтвердження резервів", - сказав Сергій Назаров в інтерв'ю CoinDesk . Назаров є співзасновником оракул мережі Chainlink, який пропонує продукт із підтвердженням резервів.

Як працює підтвердження резервів?

Є кілька способів для суб’єкта господарювання підтвердити свої запаси активів, починаючи з традиційних сторонніх аудитів, які здійснюють такі компанії, як Арманіно до «доказів дерева Меркле» (криптографічна перевірка за допомогою структур даних, що називається Мерклі дерева).

Читайте також: Підтвердження резервів: чи могло це запобігти краху FTX?

Крім того, існують методи, які використовують аналітичні компанії блокчейнів. Chainlink, наприклад, розділяє реалізацію підтвердження резервів на дві категорії: поза ланцюгом і в ланцюзі.

Альтернатива поза мережею включає стороннього постачальника, наприклад Chainlink, отримання API (інтерфейс прикладного програмування) доступ від біржі, її зберігача або аудитора для незалежної перевірки активів біржі.

Маршрут у ланцюжку передбачає смарт-контракт із підтвердженням резервів в ONE мережі (зазвичай Ethereum), яка отримує канали даних (на блочній основі) від мережі oracle Chainlink про баланси гаманців постачальника в ланцюзі в іншій мережі (наприклад, Bitcoin).

У будь-якому випадку результатом є те, що користувачі можуть перевірити, що компанія справді володіє активами, якими вона заявляє.

Експерти галузі беруть участь

Ерік Річмонд – юрист із корпоративного права та цінних паперів, який став Крипто підприємцем. У 2019 році він заснував і керував компанією Tetra Trust, першим у Канаді ліцензованим зберігачем цифрових активів. Зараз він є головним операційним директором у монетний квадрат, ONE з найбільших Криптовалюта бірж Канади.

Читайте також: Канадські цифрові брокерські компанії Coinsquare і CoinSmart об’єднаються

Coinsquare є зареєстрованим інвестиційним дилером, який підпорядковується Організації регулювання інвестиційної індустрії Канади (IIROC), саморегульованій групі з понад 170 дилерів, подібній до Управління регулювання фінансової індустрії (Finra) у США. Річмонд вважає, що хоча підтвердження резервів є кроком у правильному напрямку, регулювання може бути кращим рішенням.

«Ми зобов’язані створювати щоденні звіти для перегляду зобов’язань наших клієнтів проти активів у холодильному сховищі», – пояснив Річмонд. «Кожного дня ми забезпечуємо один до одного в холодильному сховищі, що є нашою вимогою згідно з реєстрацією IIROC».

Холодне зберігання означає зберігання активів в автономному режимі, без підключення до Інтернету.

Інші експерти, такі як Нік Картер, вважають, що підтвердження резервів є «останньою надією галузі з точки зору прийняття твердих зобов’язань щодо саморегулювання». Картер є генеральним партнером Castle Island Ventures, фірми, яка інвестує в Крипто інфраструктуру.

«Господь знає, що нам потрібно продемонструвати регуляторам, що ми здатні до саморегулювання, особливо після того, як FTX так порушив довіру», — сказав Картер CoinDesk.

«PoR перешкоджатиме таким ситуаціям, як Quadriga, FTX або Gox. Якщо будь-яка біржа зараз відмовиться робити це, я повинен очікувати, що люди будуть до них дуже скептично», – сказав він.

в 2019 крах QuadrigaCX, найбільшої на той час Криптовалюта біржі Канади, пізніше з’ясувалося, що її покійний засновник і генеральний директор Джеральд Коттен привласнив і зловжив коштами клієнтів, залишивши кредиторам лише незначну частину вартості. Під час краху токійської біржі Bitcoin Mt. Gox у 2014 році погані методи безпеки та сумнівна діяльність фондів призвели до масштабного злому. Кредитори все ще борються за повернення частини втрачених коштів. Крах цих платформ, як і крах FTX, змусив галузь розглянути можливість значного вдосконалення управління фондами та зберіганням.

Пітер Еберлі, президент і головний інвестиційний директор Castle Funds, інвестиційної компанії, орієнтованої на криптовалюту, повторив коментарі Картера.

«Я вважаю, що це змусить біржі бути більш прозорими. Їм потрібно буде довести, що вони не змішують кошти та не надають активи клієнтам у борг. Їм доведеться завоювати довіру клієнтів у тому, що вони насправді мають активи, які, як вони кажуть, мають», — сказав Еберле CoinDesk. «Перевірені фінансові звіти, підтвердження резервів будуть стандартними для подальшого розвитку. Це те, що завжди мало бути так, але T було».

Джонні Лю, генеральний директор компанії KuCoin, ONE з найбільших світових бірж Криптовалюта , також погоджується, що індустрії потрібна більша прозорість. Каже, його організація вже почала надавати атестації.

"Це питання саморегулювання у всій галузі. З точки зору наших наступних кроків, ми розглянемо наші внутрішні дані, а потім з’ясуємо, які дані дійсно можуть заспокоїти наших користувачів. А потім ми будемо працювати з третіми сторонами, щоб розкривати дані за потреби", — сказав Лю в інтерв’ю CoinDesk . «Наразі ми вже оприлюднили інформацію про більші та впливові токени, включаючи Ethereum і BTC».

Читайте також: Давайте цього разу фактично візьмемо на себе зобов’язання отримати докази резервування, гаразд?