Thomson Reuters публікує білий документ про цифрові валюти та відмивання грошей

Thomson Reuters опублікував a білий папір деталізовано проблеми правоохоронних органів із цифровими валютами та те, як їх можна використовувати для відмивання грошей. Стаття в основному є освітньою статтею і служить вступом до проблеми відмивання грошей і цифрових валют.

Документ починається з цитати Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), яка є міжнародною групою, що включає 36 країн, що відмивання грошей становить від двох до п’яти відсотків світового ВВП, тобто від 1,38 до 3,45 трильйона доларів США. Це приблизна оцінка, оскільки, за визначенням проблеми, велика частина відмивання грошей залишається непоміченою.

Білий документ також детально описує історію судових позовів проти обробників цифрових валют. Наприклад, вимога Департаменту внутрішньої безпеки (DHS) Dwolla, мобільного платіжного сервісу, припинити обмін коштами з Mt. Gox, і закриття Liberty Reserve.

Біла книга також зазначає, що злочинці не лише використовують відносно нові цифрові валюти для переказу коштів. Віртуальні валюти онлайн-ігор, таких як World of Warcraft, використовувалися для купівлі цінних внутрішньоігрових предметів, які потім продавалися на аукціоні іншим гравцям.

Інші методи відмивання грошей включають передплачені кредитні або подарункові картки. Щоб вирішити цю проблему, FinCEN вивчає способи регулювання їх використання, наприклад, вимагає від «мандрівників декларувати передплачені картки на суму понад 10 000 доларів митникам» (згідно з Дайджест особистих Фінансижурнал, 4 квітня 2013 р.).

Також повідомляється, як працівники правоохоронних органів намагаються не KEEP від дивовижного набору Технології, доступних для переміщення грошей, включаючи, але не обмежуючись, Bitcoin. Thomson Reuters провів опитування експертів з питань шахрайства та виявив, що лише 10% опитаних працювали над справою про шахрайство, пов’язану з цифровими валютами, а 61% вважають, що цифрові валюти змінять спосіб проведення розслідувань.

Видання також цитує Wall Street Journal з березня 2013 року, коли було сказано, що FinCEN регулюватиме фірми, які випускають або обмінюють цифрові валюти. Однак, як ми повідомили Останнім часом фірми все ще змушені звертатися до FinCEN за вказівками та роз’ясненнями, оскільки ці правила ще не надійшли.

Що стосується боротьби з відмиванням грошей, документ рекомендує навчити правоохоронних органів і посилити розпізнавання шаблонів для підозрілих транзакцій.

Це також вказує на те, що хактивісти є елементом «дикої карти». Такі групи, як Anonymous, мають історію як боротьби зі злочинцями, так і перешкоджання правоохоронним органам для захисту цифрових громадянських свобод.

Кредит зображення: Flickr