Lo que los bancos deberían considerar antes de volver a invertir en activos digitales

2025 será el año de los bancosvolver a los activos digitales, revirtiendo años de cautela debido a un entorno regulatorio y de mercado desafiante. Tras la retirada deSAB 121 y nueva orientación Según un regulador bancario federal clave, los bancos vuelven a la carrera para desarrollar estrategias Cripto para atender a sus clientes y mantenerse competitivos.

Lo que estamos viendo ahora es un renovado interés por parte de todos los bancos, desde cooperativas de crédito y bancos comunitarios hasta entidades medianas y regionales, y gigantes de Wall Street. Lo que está en juego para los bancos son las relaciones con sus clientes, tanto actuales como potenciales, mientras compiten por cuota de mercado entre los participantes minoristas e institucionales que buscan participar en el mercado de los activos digitales. Los bancos que lideren el camino podrán diferenciar sus productos y generar flujos de ingresos eficientes en capital.

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Por razones tanto culturales como tecnológicas, muchos bancos podrían optar por licenciar soluciones de custodia para su uso interno o por asociarse con un subcustodio especializado en criptomonedas. Una de las decisiones más importantes que debe tomar un banco es elegir a su socio de custodia, una cuestión crucial a medida que los incidentes de ciberseguridad siguen acaparando titulares.

Desde la seguridad y el estado regulatorio hasta el tiempo de comercialización, ¿qué deberían considerar los bancos a medida que regresan a los activos digitales?

Tiempo de comercialización y estado regulatorio

Una de las primeras cosas que cualquier banco debe considerar es cómo su enfoque impactará su estrategia de comercialización y su posicionamiento competitivo. Para los bancos, trabajar con un custodio regulado es más que un simple requisito.

Asociarse con un custodio de Cripto que haya desarrollado una infraestructura integral de gestión de riesgos y cumplimiento normativo —desde controles AML y KYC hasta políticas de seguridad de la información— puede brindar a los bancos una estrategia de comercialización optimizada. Los bancos y sus socios de Cripto no solo deberían hablar el mismo idioma, sino también estar regulados en igualdad de condiciones.

Los socios de Cripto deben demostrar que cumplen, e incluso superan, las expectativas regulatorias de los bancos. Esto puede contribuir a la adhesión de los reguladores y la alta dirección del banco, además de generar tranquilidad entre los clientes.

Seguridad y resiliencia

Los bancos que se adentran en el Cripto quieren hacerlo de forma rápida y segura para conservar la confianza de sus clientes, ganada con tanto esfuerzo. Por eso, los bancos suelen priorizar la seguridad al buscar un custodio de Cripto .

Como punto de partida, cualquier socio de custodia de Cripto debe adoptar un enfoque integral de seguridad, que incluya múltiples líneas de defensa para cada transacción. El socio de custodia también debe contar con Tecnología robusta para garantizar que cada transacción refleje la intención del cliente. Mantener los activos legalmente separados de los de otros clientes y de la empresa puede ayudar a mitigar el riesgo.

Por último, las soluciones de custodia deben cumplir los estrictos estándares de resiliencia operativa que deben cumplir los bancos, para que puedan escalar junto con el negocio de activos digitales del banco.

Solución integrada

Los bancos también deben considerar la facilidad de integración con los sistemas existentes, así como la capacidad de respaldar futuros productos y flujos de ingresos. Integrar la custodia de Cripto en los sistemas bancarios CORE puede ayudar a optimizar las oportunidades de ingresos, la eficiencia operativa y el tiempo de comercialización.

La custodia segura es la base de otras ofertas, desde préstamos con garantía hasta trading y staking. A medida que los bancos buscan satisfacer la demanda de los clientes finales de participar plenamente en el ecosistema, es fundamental trabajar con un custodio que ofrezca un conjunto integral de servicios.

Este año será un punto de inflexión para la adopción de Cripto en los bancos tradicionales de todos los tamaños, y las soluciones de custodia nativas de criptomonedas brindarán un camino claro para que los bancos se mantengan competitivos y satisfagan la demanda de los clientes.