Cosa dovrebbero considerare le banche prima di tuffarsi nuovamente negli asset digitali

Il 2025 sarà l'anno delle banchetorna alle risorse digitali, invertendo anni di cautela dovuti a un contesto normativo e di mercato difficile. Dopo il ritiro diSAB121 E nuova guida Secondo un importante ente di regolamentazione bancaria federale, le banche sono ora di nuovo in gara per sviluppare strategie Cripto per servire i propri clienti e rimanere competitive.

Ciò che stiamo vedendo ora è un rinnovato interesse da parte delle banche in tutti i settori, dalle cooperative di credito e dalle banche comunitarie ai player regionali e di medie dimensioni ai giganti di Wall Street. Ciò che è in gioco per le banche sono le relazioni con i clienti esistenti e potenziali, mentre competono per la quota di mercato tra i partecipanti al dettaglio e istituzionali che cercano di impegnarsi in asset digitali. Le banche che aprono la strada saranno in grado di differenziare i loro prodotti e creare flussi di entrate efficienti in termini di capitale.

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Per ragioni sia culturali che tecnologiche, molte banche potrebbero finire per concedere in licenza soluzioni di custodia da utilizzare internamente o per collaborare con un sub-custode crypto-nativo. ONE delle decisioni più importanti che una banca deve prendere è chi scegliere come partner di custodia, una questione critica poiché gli incidenti di sicurezza informatica continuano a fare notizia.

Dalla sicurezza allo stato normativo fino al time-to-market, cosa dovrebbero considerare le banche quando tornano a investire negli asset digitali?

Tempo di commercializzazione e stato normativo

ONE delle prime cose che ogni banca dovrebbe considerare è come il suo approccio avrà un impatto sulla strategia time-to-market e sul posizionamento competitivo. Per le banche, lavorare con un depositario regolamentato è più di un semplice esercizio di spunta delle caselle.

Collaborare con un custode Cripto che ha creato un'infrastruttura completa di gestione del rischio e conformità, dai controlli AML e KYC alle policy di sicurezza delle informazioni, può offrire alle banche una strategia di go-to-market semplificata. Le banche e i loro partner Cripto non solo dovrebbero parlare la stessa lingua, ma dovrebbero anche essere regolamentati allo stesso livello.

I partner Cripto devono dimostrare di soddisfare e superare le aspettative normative delle banche. Ciò può aiutare a ottenere il sostegno di regolatori e dirigenti bancari senior, oltre a creare tranquillità tra i clienti.

Sicurezza e resilienza

Le banche che entrano nel Cripto vogliono farlo rapidamente, ma anche in modo sicuro, per mantenere la fiducia duramente guadagnata dai loro clienti. Ecco perché le banche spesso mettono la sicurezza al centro della ricerca di un custode Cripto .

Come base di partenza, qualsiasi partner di custodia Cripto dovrebbe adottare un approccio end-to-end alla sicurezza, che coinvolga più linee di difesa per ogni transazione. Il partner di custodia dovrebbe inoltre disporre di Tecnologie solida per garantire che ogni transazione rifletta l'intento del cliente. Mantenere le attività legalmente separate da quelle di altri clienti e dell'azienda può aiutare a mitigare il rischio.

Infine, le soluzioni di custodia dovrebbero soddisfare i rigorosi standard di resilienza operativa a cui sono tenute le banche, in modo da poter essere scalabili parallelamente all’attività di asset digitali della banca.

Soluzione integrata

Le banche dovrebbero anche considerare la facilità di integrazione nei sistemi esistenti, nonché la capacità di supportare flussi di prodotti e ricavi futuri. L'integrazione della custodia Cripto nei sistemi bancari CORE può aiutare a ottimizzare le opportunità di fatturato, l'efficienza operativa e il time-to-market.

La custodia sicura è davvero la base per offerte aggiuntive, dai prestiti collateralizzati al trading allo staking. Poiché le banche cercano di soddisfare la domanda dei clienti finali per una piena partecipazione all'ecosistema, lavorare con un depositario che offra una suite integrata di servizi è fondamentale.

Quest'anno segnerà una svolta per l'adozione Cripto nelle banche tradizionali di tutte le dimensioni, con soluzioni di custodia basate sulle criptovalute che forniranno alle banche un percorso chiaro per rimanere competitive e soddisfare la domanda dei clienti.