Ce que les banques devraient prendre en compte avant de se replonger dans les actifs numériques

2025 sera l'année des banquesrevenir aux actifs numériques, mettant fin à des années de prudence en raison d'un environnement réglementaire et de marché difficile. Suite au retraitSAB 121 et nouvelles orientations Selon un régulateur bancaire fédéral clé, les banques sont désormais de retour dans la course pour développer des stratégies de Crypto pour servir leurs clients et rester compétitives.

Nous constatons actuellement un regain d'intérêt de la part de tous les secteurs bancaires, des coopératives de crédit et banques de proximité aux acteurs de taille moyenne et régionale, en passant par les géants de Wall Street. L'enjeu pour les banques réside dans leurs relations avec leurs clients actuels et potentiels, alors qu'elles se disputent des parts de marché parmi les acteurs particuliers et institutionnels désireux de s'engager dans les actifs numériques. Les banques qui ouvriront la voie pourront différencier leurs produits et générer des revenus efficients en termes de capital.

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Pour des raisons à la fois culturelles et technologiques, de nombreuses banques pourraient être amenées à utiliser des solutions de conservation sous licence en interne ou à s'associer à un sous-dépositaire crypto-natif. ONEune des décisions les plus importantes pour une banque est de choisir son partenaire de conservation, une question cruciale alors que les incidents de cybersécurité continuent de faire la une des journaux.

De la sécurité et du statut réglementaire au délai de mise sur le marché, que devraient prendre en compte les banques lorsqu’elles replongent dans les actifs numériques ?

Délai de mise sur le marché et statut réglementaire

ONEune des premières choses que toute banque devrait considérer est l'impact de son approche sur sa stratégie de délai de commercialisation et son positionnement concurrentiel. Pour les banques, collaborer avec un dépositaire réglementé est bien plus qu'une simple formalité.

S'associer à un dépositaire de Crypto disposant d'une infrastructure complète de gestion des risques et de conformité – des contrôles AML et KYC aux politiques de sécurité de l'information – peut offrir aux banques une stratégie de commercialisation simplifiée. Les banques et leurs partenaires Crypto doivent non seulement parler le même langage, mais aussi être réglementés sur un pied d'égalité.

Les partenaires Crypto doivent démontrer qu'ils respectent, voire dépassent, les attentes réglementaires des banques. Cela peut contribuer à rallier les régulateurs et les dirigeants des banques, tout en garantissant la tranquillité d'esprit des clients.

Sécurité et résilience

Les banques qui se lancent dans les Crypto souhaitent le faire rapidement, mais aussi en toute sécurité, afin de préserver la confiance durement gagnée de leurs clients. C'est pourquoi elles privilégient souvent la sécurité lors de la recherche d'un dépositaire de Crypto .

En principe, tout partenaire de conservation de Crypto doit adopter une approche de sécurité de bout en bout, impliquant plusieurs lignes de défense pour chaque transaction. Il doit également disposer d' une Technologies robuste pour garantir que chaque transaction reflète l'intention du client. Séparer juridiquement les actifs de ceux des autres clients et de l'entreprise peut contribuer à atténuer les risques.

Enfin, les solutions de garde doivent répondre aux normes strictes de résilience opérationnelle auxquelles les banques sont tenues, afin de pouvoir évoluer parallèlement à l’activité d’actifs numériques de la banque.

Solution intégrée

Les banques doivent également tenir compte de la facilité d'intégration aux systèmes existants, ainsi que de la capacité à soutenir les futurs flux de produits et de revenus. L'intégration de la conservation de Crypto aux systèmes bancaires CORE peut contribuer à optimiser les opportunités de revenus, l'efficacité opérationnelle et les délais de commercialisation.

La conservation sécurisée constitue véritablement la base de toute offre complémentaire, du prêt garanti au trading en passant par le jalonnement. Pour répondre à la demande des clients finaux souhaitant participer pleinement à l'écosystème, les banques doivent impérativement collaborer avec un dépositaire proposant une gamme de services intégrée.

Cette année sera un tournant pour l’adoption des Crypto dans les banques traditionnelles de toutes tailles, les solutions de garde natives des cryptomonnaies offrant une voie claire aux banques pour rester compétitives et répondre à la demande des clients.