Що банки повинні розглянути перед тим, як повернутися до цифрових активів

2025 рік стане роком банків повернутися до цифрових активів, скасувавши роки обережності через складне регуляторне та ринкове середовище. Після вилучення SAB 121 і нове керівництво від ключового федерального банківського регулятора, банки тепер знову беруть участь у гонці за розробкою Крипто , щоб обслуговувати своїх клієнтів і залишатися конкурентоспроможними.

Зараз ми бачимо відновлення інтересу з боку банків з усіх сторін — від кредитних спілок і громадських банків до середніх і регіональних гравців і гігантів Уолл-стріт. Для банків на карту поставлені існуючі та потенційні відносини з клієнтами, оскільки вони змагаються за частку ринку серед роздрібних та інституційних учасників, які бажають залучити цифрові активи. Банки, які лідирують, зможуть диференціювати свої продукти та створювати ефективні потоки доходу.

Ти читаєш Довгі та короткі Крипто, наш щотижневий інформаційний бюлетень, що містить інформацію, новини та аналіз для професійних інвесторів. Зареєструйтеся тут щоб отримувати його на свою поштову скриньку щосереди.

З причин як культурних, так і технологічних, багато банків можуть у кінцевому підсумку або ліцензувати рішення зберігача для використання всередині компанії, або співпрацювати з крипто-рідним суб-зберігачем. ONE з найважливіших рішень, яке має прийняти банк, — це вибрати партнера по депозитарію — критичне питання, оскільки інциденти з кібербезпекою продовжують приваблювати заголовки газет.

Від безпеки та нормативного статусу до часу виходу на ринок, що мають враховувати банки, повертаючись до цифрових активів?

Час виходу на ринок і нормативний статус

ONE з перших речей, яку повинен розглянути будь-який банк, це те, як їхній підхід вплине на стратегію виходу на ринок і конкурентне позиціонування. Для банків робота з регульованим зберігачем — це більше, ніж просто перевірка.

Співпраця з Крипто зберігачем, який створив комплексну інфраструктуру управління ризиками та дотримання вимог — від засобів контролю проти відмивання коштів та KYC до політик інформаційної безпеки — може дати банкам спрощену стратегію виходу на ринок. Банки та їхні Крипто партнери повинні не тільки говорити однією мовою, але й регулюватися на однаковій основі.

Крипто партнери повинні продемонструвати, що вони відповідають — і перевершують — нормативні очікування банків. Це може сприяти залученню регуляторів і вищого керівництва банку, а також створити спокій серед клієнтів.

Безпека та стійкість

Банки, які залучаються до Крипто, хочуть зробити це швидко, але також безпечно, щоб зберегти важко зароблену довіру своїх клієнтів. Ось чому банки часто ставлять безпеку на перший план у пошуку Крипто зберігача.

Як базовий рівень, будь-який партнер із зберігання Крипто повинен застосовувати наскрізний підхід до безпеки, залучаючи кілька ліній захисту для кожної транзакції. Кастодіальний партнер також повинен мати надійну Технології , щоб гарантувати, що кожна транзакція відображає намір клієнта. Законодавче відокремлення активів від активів інших клієнтів і фірми може допомогти зменшити ризик.

Нарешті, рішення щодо депозитарного зберігання повинні відповідати суворим стандартам операційної стійкості, яких дотримуються банки, щоб вони могли масштабуватися разом із бізнесом цифрових активів банку.

Інтегроване рішення

Банки також повинні враховувати легкість інтеграції в існуючі системи, а також здатність підтримувати майбутні продукти та потоки доходів. Інтеграція Крипто в CORE банківські системи може допомогти оптимізувати можливості отримання прибутку, операційну ефективність і час виходу на ринок.

Безпечне зберігання — це справді основа для додаткових пропозицій — від кредитування під заставу до торгівлі та ставок. Оскільки банки прагнуть задовольнити попит кінцевих клієнтів на повну участь в екосистемі, робота зі зберігачем, який пропонує інтегрований набір послуг, є ключовою.

Цей рік стане переломним для впровадження Крипто в традиційних банках будь-якого розміру, оскільки крипто-оригінальні рішення для зберігання забезпечать банкам чіткий шлях до збереження конкурентоспроможності та задоволення попиту клієнтів.