Explicación de la prueba de reservas

Las plataformas de intercambio de Cripto pueden quebrar si no tienen los fondos para atender los retiros de los clientes. Esto representa un problema importante si usted es cliente de una plataforma de intercambio de Cripto y le ha confiado sus monedas, solo para Aprende después que la plataforma ha malgastado todo el dinero transferido a través de su plataforma.

Estas empresas parecen tener la costumbre de ocultar sus reservas o mentir abiertamente sobre ellas. Es posible que una plataforma de intercambio haya utilizado su dinero para apuntalar su empresa comercial en crisis.como pasó con FTXEs posible que hayan transferido accidentalmente cientos de millones de dólares en fondos de clientes a otra plataforma de intercambio.como le pasó a Cripto, o lo perdieron todo en un ataque informático, como ocurrió con Mt. Gox.

Ver también:Esta vez realmente nos comprometemos con las pruebas de reserva, ¿de acuerdo?

Incluso las auditorías o certificaciones periódicas de terceros podrían no ser suficientes. Es posible que las empresas hayan engañado a los auditores: quizás solo transfirieron fondos a las carteras correctas justo a tiempo para que el tercero marcara la casilla que indica que los fondos están en el lugar correcto, y luego invirtieron el dinero en fondos de riesgo.

Recuerda: Las plataformas de intercambio de Cripto no son lo mismo que los bancos. Para empezar, las Cripto... no está asegurado por los esquemas de depósito del gobiernoPor lo tanto, los clientes deben tomar las riendas de su decisión al elegir dónde invertir su dinero. Deben revisar las condiciones de servicio de la plataforma y ver qué garantías ofrece sobre la custodia de sus fondos. Aun así, deben confiar en que la plataforma cumplirá con lo prometido.

¿Pero qué pasaría si los clientes pudieran rastrear de manera verificable la ubicación de sus fondos en tiempo real?

Introduzca la prueba de reservas y los árboles de Merkle

Varios Los intercambios de Cripto abogan por una forma de transparencia llamada prueba de reservas.Este es un método criptográfico para demostrar que una plataforma de intercambio tiene suficiente liquidez para procesar todos los retiros de los clientes y, de otro modo, permite a los clientes de una plataforma de intercambio de Criptomonedas KEEP dónde está realmente su dinero.

Una forma de lograrlo es mediante el uso de árboles de Merkle. Estos generan estructuras de datos eficientes, llamadas "árboles hash", que pueden verificarse de forma segura. Estas estructuras, que son como un mapa de los fondos de los clientes, funcionan incluso cuando las reservas se complican.

La idea es que, tras la publicación de un certificado de prueba de reservas, cualquiera pueda Síguenos el dinero y calcular la cantidad de Cripto que posee una plataforma de intercambio. De hecho, es una herramienta de verificación auténtica para evitar que las plataformas de intercambio se apropien subrepticiamente de los depósitos de los clientes.

El informe de prueba de reserva de Kraken de agosto de 2022, por ejemplo, atestiguó que «Kraken mantuvo en custodia una cantidad suficiente de activos en especie para cubrir las obligaciones de los clientes contempladas, según se observa en la base de datos relacionada con el intercambio al contado de Kraken». En otras palabras, un tercero afirmó que Kraken tiene suficientes Cripto para cubrir todos los retiros actuales de los clientes.

Si bien las propuestas de prueba de reservas a menudo requieren la contratación de un certificador externo para confirmar que los fondos en cadena realmente coinciden con lo que el exchange afirma tener, la mejora del sistema actual sería el seguimiento en tiempo real y a pedido de las reservas del exchange.

En efecto, la prueba de reservas acerca los intercambios de Cripto a los tesoros de Finanzas descentralizadas protocolos, donde todos los fondos se vinculan a billeteras de Criptomonedas que cualquiera puede rastrear en la cadena en cualquier momento.

La idea de la prueba de reservas basada en árboles de Merkle se popularizó especialmente tras el colapso de FTX. El director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao,tuiteóque su bolsa comenzaría a implementar prueba de reservas.

Según un portavoz, sus reservas serían auditadas por un proveedor externo, con verificación de usuario disponible en plataformas externas para verificar y auditar las tenencias de nuestros clientes. La plataforma de intercambio de Cripto más grande del mundo verificará primero las reservas de BTC .

Después de que Binance anunció sus intenciones, otros nueve intercambios, incluidos KuCoin, OKX yGate.io, anunció planes similares. Algunos, comoGate.io, optaron por una validación de prueba de reservas asistida por un auditor, mientras que otros, como BitMEX, dijeron que darán fe de las reservas ellos mismos.

Para ser claros, la prueba de reserva basada en el árbol de Merkle no impediría por completo la apropiación indebida de los fondos de los clientes. Solo rastrea las tenencias y no impediría que una plataforma de intercambio, por ejemplo, preste dinero a prestatarios dudosos sin esperanza de reembolso.

Y la prueba de reserva no proporciona a los clientes un mayor control sobre sus fondos; sólo proporciona información.

Incluso si FTX hubiera implementado una prueba de reserva (además de sus estados financieros auditados), un cliente simplemente habría podido ver cómo su Cripto se precipitaba QUICK por un precipicio, pero ese cliente no habría podido evitar que eso sucediera en primer lugar.

En definitiva, una prueba de reserva solo es válida si la verifica. Una plataforma de intercambio de Cripto podría mentir descaradamente, y un tercero que la certifique podría confirmar la mentira. Si el certificador es corrupto o incompetente, quizás por pasar por alto billeteras faltantes o por no comprender cómo una plataforma había estructurado las tenencias de los clientes, el propósito de la prueba de reserva se vería socavado.

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