Preuve de réserves expliquée

Les plateformes d'échange de Crypto peuvent faire faillite lorsqu'elles ne disposent pas des fonds nécessaires pour traiter les retraits de leurs clients. C'est un problème majeur si vous êtes client d'une plateforme d'échange de Crypto et que vous lui avez confié vos cryptomonnaies, pour ensuite Guides que la plateforme a gaspillé tout l'argent transitant par sa plateforme.

Ces entreprises semblent avoir l'habitude de dissimuler leurs réserves, voire de mentir ouvertement à leur sujet. Une bourse a peut-être utilisé votre argent pour soutenir sa société de négociation en faillite.comme cela s'est produit avec FTXIls ont peut-être accidentellement transféré des centaines de millions de dollars de fonds de clients vers une autre bourse,comme c'est arrivé à Crypto.com, ou tout perdre dans un piratage, comme cela s'est produit avec Mt. Gox.

Voir aussi :Engageons-nous réellement dans les preuves de réserve cette fois-ci, d’accord ?

Même des audits ou des attestations réguliers par des tiers peuvent ne pas suffire. Les entreprises ont peut-être trompé les auditeurs : elles ont peut-être simplement transféré des fonds vers les bons portefeuilles juste à temps pour que le tiers coche la case indiquant que les fonds sont au bon endroit, puis ont investi dans des fonds risqués.

N'oubliez pas : les plateformes d'échange de Crypto sont différentes des banques. Pour commencer, les Crypto n'est T assuré par les systèmes de dépôt gouvernementauxPar conséquent, les clients doivent faire preuve de diligence raisonnable lorsqu'ils choisissent où placer leur argent. Ils doivent consulter les conditions de service de la plateforme d'échange et connaître les garanties qu'elle offre concernant la conservation de leurs fonds. Même dans ce cas, ils doivent être certains que la plateforme tiendra ses promesses.

Mais que se passerait-il si les clients pouvaient suivre de manière vérifiable l’emplacement de leurs fonds en temps réel ?

Entrez les preuves de réserves et les arbres de Merkle

Plusieurs Les échanges de Crypto prônent une forme de transparence appelée preuve de réservesIl s'agit d'une méthode cryptographique permettant de prouver qu'un échange est suffisamment liquide pour traiter tous les retraits des clients et permet par ailleurs aux clients d'un échange de Cryptomonnaie de KEEP un œil sur l'endroit où se trouve réellement leur argent.

Une façon d'y parvenir consiste à utiliser des arbres de Merkle. Ceux-ci produisent des structures de données efficaces, appelées « arbres de hachage », qui peuvent être vérifiées en toute sécurité. Ces structures, comparables à une carte des fonds des clients, fonctionnent même lorsque les réserves deviennent complexes.

L'idée est qu'après la publication d'un certificat de preuve de réserves, n'importe qui pourrait Réseaux sociaux l'argent et déterminer le montant de Crypto détenu par une plateforme d'échange. Il s'agit en effet d'un véritable outil de vérification empêchant les plateformes d'échange de dérober subrepticement les dépôts des clients.

Le rapport de preuve de réserve de Kraken d'août 2022, par exemple, attestait que « Kraken conservait la garde d'un montant suffisant d'actifs en nature pour couvrir les passifs des clients concernés, tels qu'observés dans la base de données relative à la bourse au comptant de Kraken. » En d'autres termes, un tiers a déclaré que Kraken disposait de suffisamment de Crypto pour couvrir tous les retraits actuels des clients.

Bien que les propositions de preuve de réserves nécessitent souvent l'embauche d'un tiers certificateur pour confirmer que les fonds sur la chaîne correspondent réellement à ce que la bourse prétend détenir, l'amélioration par rapport au système actuel serait un suivi à la demande et en temps réel des réserves de la bourse.

En effet, la preuve de réserves rapproche les échanges de Crypto des trésors de Finance décentralisée protocoles, où tous les fonds sont associés à des portefeuilles de Cryptomonnaie que n'importe qui peut tracer sur la chaîne à tout moment.

L'idée de preuves de réserves basées sur les arbres de Merkle est devenue particulièrement populaire après l'effondrement de FTX. Changpeng Zhao, PDG de Binance,tweetéque sa bourse commencerait à mettre en œuvre la preuve de réserves.

Selon un porte-parole, ses réserves « seraient auditées par un fournisseur tiers, la vérification des utilisateurs étant disponible sur des plateformes tierces pour vérifier et auditer les avoirs de nos clients ». La plus grande plateforme d'échange de Crypto au monde vérifiera d'abord les réserves de BTC .

Après que Binance a annoncé ses intentions, neuf autres échanges, dont KuCoin, OKX etGate.io, ont annoncé des plans similaires. Certains, commeGate.io, ont opté pour une validation de preuve de réserve assistée par un auditeur, tandis que d'autres, comme BitMEX, ont déclaré qu'ils attesteraient eux-mêmes des réserves.

En clair, la preuve de réserve basée sur l'arbre de Merkle n'empêcherait pas complètement le détournement des fonds des clients. Elle ne ferait que suivre les avoirs et n'empêcherait pas une plateforme d'échange, par exemple, de prêter de l'argent à des emprunteurs douteux, sans espoir de remboursement.

Et la preuve de réserve ne donne pas aux clients un meilleur contrôle sur leurs fonds ; elle fournit simplement des informations.

Même si FTX avait mis en œuvre la preuve de réserve (en plus de ses états financiers vérifiés), un client aurait simplement pu regarder sa Crypto s'enfuir QUICK d'une falaise - mais ce client n'aurait T pu empêcher que cela se produise en premier lieu.

En fin de compte, la valeur d'une preuve de réserve dépend de celle de son vérificateur. Une plateforme d'échange de Crypto pourrait mentir ouvertement, et un tiers certificateur pourrait tout de même confirmer ce mensonge. Si le certificateur est corrompu ou incompétent, par exemple en négligeant des portefeuilles manquants ou en ne comprenant pas comment une plateforme d'échange a structuré les avoirs des clients, l'objectif même de la preuve de réserve serait compromis.

Voir aussi :Après FTX : rétablir la confiance dans la mission fondatrice des cryptomonnaies