Пояснення доказів резервів

Крипто можуть збанкрутувати, якщо у них не вистачить коштів для виведення коштів клієнтами. Це серйозна проблема, якщо ви є клієнтом Крипто і довірили компанії свої монети, щоб пізніше Навчання , що біржа розтратила всі гроші, які переправляються через її платформу.

Схоже, що ці компанії мають звичку приховувати свої резерви або відверто брехати про них. Можливо, біржа використала ваші гроші, щоб підтримати свою торговельну фірму-банкрот, як це сталося з FTX. Можливо, вони випадково перевели клієнтські кошти на сотні мільйонів доларів на іншу біржу, як це сталося з Крипто.com, або втратив усе через хак, як це сталося з горою Гокс.

Дивіться також: Давайте цього разу фактично візьмемо на себе зобов’язання отримати докази резервування, гаразд?

Навіть регулярних перевірок або атестацій третіми сторонами може бути недостатньо. Можливо, компанії обдурили аудиторів: можливо, вони лише перемістили кошти в потрібні гаманці саме вчасно, щоб третя сторона поставила галочку, яка стверджує, що кошти знаходяться в правильному місці, а потім інвестували гроші в ризиковані фонди.

Пам’ятайте: Крипто – це не те саме, що банки. Для початку, Крипто T застрахований державними депозитарними схемами. Відповідно, клієнти повинні взяти питання належної обачності у свої руки, коли вибирають, де залишити свої гроші. Їм потрібно перевірити умови обслуговування біржі та побачити, які гарантії надає біржа щодо зберігання їхніх коштів. Навіть тоді вони повинні вірити, що обмін виконає обіцянки цих умов.

Але що, якби клієнти могли перевірено відстежувати місцезнаходження своїх коштів у режимі реального часу?

Введіть proof-of-reserves і дерева Merkle

Кілька Крипто виступають за таку форму прозорості, яка називається підтвердження резервів. Це криптографічний метод підтвердження того, що біржа є достатньо ліквідною, щоб обробити всі зняття коштів клієнтами, а також дозволяє клієнтам біржі Криптовалюта KEEP за тим, де насправді знаходяться їхні гроші.

ONE із способів зробити це передбачає використання так званого дерева Меркла. Вони створюють ефективні структури даних, які називаються «хеш-деревами», які можна надійно перевірити; ці структури, схожі на карту коштів клієнтів, працюють навіть тоді, коли резерви ускладнюються.

Ідея полягає в тому, щоб після публікації сертифіката підтвердження резервів будь-хто міг Соціальні мережі грошима та визначити, скільки Крипто зберігає біржа. По суті, це добросовісний інструмент перевірки, щоб запобігти таємній втечі депозитів клієнтів з бірж.

Наприклад, у звіті Kraken про підтвердження резервів від серпня 2022 року засвідчено, що «Kraken зберіг опіку над достатньою кількістю активів у натуральній формі для покриття зобов’язань клієнта, що входять до сфери дослідження, як зазначено в базі даних, пов’язаних зі спотовим обміном Kraken». Іншими словами, третя сторона сказала, що у Kraken достатньо Крипто , щоб покрити всі поточні зняття коштів клієнтів.

Незважаючи на те, що пропозиції щодо підтвердження резервів часто вимагають наймання стороннього атеста для підтвердження того, що кошти в ланцюжку дійсно збігаються з тими, що заявляє біржа, удосконаленням поточної системи стане відстеження резервів обміну на вимогу в режимі реального часу.

По суті, proof-of-reserves наближає Крипто до скарбниць децентралізовані Фінанси протоколи, де всі кошти зіставляються з Криптовалюта гаманцями, які будь-хто може відстежити в мережі в будь-який час.

Ідея для підтвердження запасів на основі дерев Merkle стала особливо популярною після краху FTX. Генеральний директор Binance, Чанпен Чжао, твітнув що його біржа почне впроваджувати підтвердження резервів.

За словами прес-секретаря, його запаси «будуть перевірені стороннім постачальником із перевіркою користувачів, доступною на сторонніх платформах для перевірки та аудиту наших клієнтів». Найбільша у світі Крипто спочатку перевірить резерви BTC .

Після того як Binance оголосила про свої наміри, дев'ять інших бірж, включаючи KuCoin, OKX і Gate.io, оголосив про подібні плани. Деякі, як Gate.io, вибрали перевірку підтвердження резерву за допомогою аудитора, тоді як інші, такі як BitMEX, заявили, що засвідчать резерви самостійно.

Щоб було зрозуміло, підтвердження резервування на основі дерева Merkle не запобіжить повністю незаконному привласненню коштів клієнтів. Він лише відстежує авуари та не завадить біржі, скажімо, позичати гроші хитрим позичальникам, які не мають надії повернути гроші.

А підтвердження резервування не дає клієнтам більшого контролю над своїми коштами; він просто надає інформацію.

Навіть якби FTX запровадив proof-of-reserve (на додаток до перевірених фінансових показників), клієнт міг би просто спостерігати, як його Крипто QUICK злітає зі скелі, але цей клієнт T зміг би запобігти цьому.

Зрештою, доказ резервування настільки ж хороший, як і його верифікатор. Крипто може відверто брехати, і сторонній засвідчувач може підтвердити брехню. Якщо засвідчувач є корумпованим або некомпетентним, можливо, через те, що він не помічає відсутні гаманці або не розуміє, як біржа структурувала авуари клієнтів, вся мета підтвердження резерву буде підірвана.

Дивіться також: Після FTX: відновлення довіри до засновницької місії Crypto