FinCEN envía cartas de advertencia a empresas de Bitcoin no registradas

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha enviado cartas de advertencia a las empresas relacionadas con Bitcoin notificándoles que deben cumplir con las leyes federales de transmisión de dinero, según los informes.

FinCEN

, una unidad del Departamento del Tesoro de EE. UU., ha enviado cartas de divulgación a la industria sobre prácticas antilavado de dinero. Hasta la fecha, se han entregado alrededor de una docena de cartas a empresas de Bitcoin .

En noviembre, Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN,sugerido en una audiencia del Senadoque las casas de cambio de monedas virtuales y sus administradores deberían hacer tres cosas: registrarse en la FinCEN, implementar procedimientos contra el lavado de dinero y mantener sus registros.

Mike Caldwell, el propietario deMonedas de CasascioAcuñó unidades físicas de Bitcoin con claves privadas integradas. Recibió una carta de FinCEN y, posteriormente,publicó este avisoen su sitio web:

“He suspendido la aceptación de nuevos pedidos, a la espera de que se resuelvan algunas inquietudes que tengo sobre cuestiones regulatorias”.

La carta que recibió Caldwell indicaba que su empresa era considerada unanegocio de transmisión de dinero.

The Verge informó que sólo 35 empresas relacionadas con BitcoinSe han registrado en la FinCEN como empresas de transferencia de dinero. Estas cartas dejan claro que la FinCEN cree que más empresas deben presentar la documentación necesaria para cumplir con las normas.

Quizás la empresa de Bitcoin más notable que ha infringido la ley estadounidense ha sido la plataforma de intercambio japonesa Mt. Gox. La empresa tenía 2,9 millones de dólares incautadoscuando no informó a su banco estadounidense que se dedicaba al negocio detransmisión de dinero.

Los reguladores gubernamentales se han interesado en aprender más sobre las monedas virtuales, con la excepción de Mt. Gox y las empresas de lavado de dinero.Reserva de la LibertadLos reguladores simplemente han tenido la misión de recopilar información.

Regulación estatal

En agosto, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS)emitió 22 citaciones a las empresas de Bitcoin , mientras trataba de entender qué tipo de Regulación implementar en el estado donde tienen su sede las actividades financieras estadounidenses.

El DFS también ha considerado emitir los llamados“Licencias de bits”a las empresas de moneda virtual.

48 estados de EE. UU.

Actualmente se requiere que las empresas de transmisión de dinero se registren ante una comisión reguladora local; Carolina del Sur y Nuevo México son las únicas dos excepciones.

Varios países han hecho declaraciones sobre la Regulación de Bitcoin dentro de su jurisdicción recientemente.

El gobierno chino acaba de colocarrestricciones sobre Bitcoincomo método de pago, provocando que el precio de la moneda subaespiral descendente.

Por el contrario, la autoridad financiera de Dinamarca ha declarado que las criptomonedas no están sujetas aregulación financiera allíAdemás, el director general de impuestos de Noruega ha dicho que los bitcoins "no entran en el ámbito habitual". definiciónde dinero o moneda”, lo que da lugar a una situación fiscal interesante dentro del país escandinavo.

A través de Reuters

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