Las empresas de Cripto españolas se enfrentarán a nuevos requisitos de registro según el proyecto de ley impulsado por la UE

Los legisladores en España están trabajando para modificar las leyes nacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para que cumplan con la legislación de la Unión Europea, seis meses después de la entrada en vigor de la ley.fecha límite.

Una propuestaenmiendaPublicada hace más de una semana, exigirá a los proveedores de servicios de moneda virtual que se registren en el Banco de España. De aprobarse, la ley pondrá a España en cumplimiento con la 5.ª Directiva de la UE.Directiva contra el blanqueo de capitales(AMLD5), el mandato a nivel de todo el bloque introducido en 2018 para fortalecer las medidas preventivas contra los delitos financieros.

Para que las cosas avancen aún más rápido, el período de comentarios públicos sobre la enmienda termina hoy; normalmente, el período de comentarios es de 60 a 90 días.

Los países miembros de la UE tenían 18 meses para cumplir la nueva directiva. En febrero, enviócartas de advertencia a ocho países, incluida España, instándolos a avanzar en la modificación de sus leyes contra el lavado de dinero.

Mariana Gospodinova, directora general de la plataforma de moneda virtualCriptoEn declaraciones a CoinDesk , la experta en operaciones europeas afirmó que la comprensión de los activos digitales ha evolucionado considerablemente desde la publicación inicial de la AMLD55. La abundancia de información nueva, parte de la cual provino directamente de empresas que buscaban ser reguladas en ciertas jurisdicciones, generó un proceso de aprendizaje complejo. Esto ha ayudado a los reguladores a comprender los riesgos asociados con las Cripto y a ofrecer enmiendas integrales que mejorarán la mitigación y la gestión de riesgos, afirmó.

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“Los Estados pueden haberse beneficiado de una mayor extensión del período de implementación y cada país puede haber tenido su propio razonamiento sobre por qué [hubo] retrasos, desde circunstancias políticas hasta [una] falta de recursos para cumplir dentro del período dado”, dijo Gospodinova a CoinDesk por correo electrónico.

Según la nueva ley española, los intercambios de criptomonedas a fiat, los intercambios de Cripto , los proveedores de billeteras electrónicas y aquellos que tienen la custodia de las claves privadas de los clientes estarán sujetos a la regulación y el registro nacionales.

Una disposición transitoria exige que todas estas entidades registren sus servicios en el Banco de España en el plazo de nueve meses desde la promulgación de la ley.

“El Proyecto de Ley avanza en el refuerzo del sistema de control del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, incorporando las nuevas disposiciones comunitarias e incluyendo mejoras adicionales en la regulación actual para aumentar la eficacia de los mecanismos de prevención”.el sitio web del gobierno dicho.

Si bien la UE proporciona orientación, en última instancia es decisión del regulador de cada nación miembro proporcionar detalles sobre cómo tratará a las entidades que no se ajustan a las normas y regulaciones Cripto locales, dijo Gospodinova.

Otro país al que se le pidió que acelerara el cumplimiento de la legislación de la UE fue Países Bajos, que tomómedidas drásticasPara acelerar el proceso yMás tarde enfrentó críticassobre cómo se implementaron las nuevas leyes.

Aunque el Reino Unido abandonó la UE a finales de enero de este año, transpuso las nuevas leyes contra el blanqueo de capitales antes de su salida. Gospodinova afirmó que la autoridad financiera del Reino Unido, la FCA, está supervisando diligentemente a las empresas de Cripto que prestan servicios a sus residentes y advertencias de publicaciónen su sitio web, actualizado con frecuencia, aclara los riesgos asociados con la participación en actividades no autorizadas por los reguladores.

En los países de la UE que ya han cumplido con la AMLD5, las empresas de Cripto , especialmente las más pequeñas, se han quejado de la costos adicionales de cumplimiento, lo que podría expulsarlos del país.

La directiva de la UE también describe estrictas regulaciones de conozca a su cliente (KYC) que refuerzan la ley introducida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de control de los delitos financieros internacionales: la regla de viaje.

Actualmente, las transacciones de Cripto aún no están identificadas en cuanto a su titularidad, mientras que su movimiento permanece transparente. El anonimato de las transacciones en blockchain cambiará con la implementación de la norma de viaje del GAFI, cuyo objetivo es identificar al remitente y al destinatario de todas las transacciones de Cripto , afirmó Gospodinova.

Según el documento publicado por el Gobierno español, entre las modificaciones propuestas se encuentra el refuerzo de un sistema de identificación, que establece que “en ningún caso los sujetos obligados mantendrán relaciones de negocio ni realizarán operaciones con personas físicas o jurídicas que no hayan sido debidamente identificadas”.

Gospodinova afirmó que se ha observado una mejora significativa en el nivel de los procedimientos KYC y de debida diligencia del cliente empleados por la industria. En su opinión, es fundamental que las empresas cumplan con los estándares globales más recientes para gestionar el riesgo y prevenir el blanqueo de capitales.