Испанские Криптo столкнутся с новыми требованиями к регистрации в соответствии с законопроектом ЕС

Законодатели Испании работают над внесением поправок в законы страны по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы привести их в соответствие с законодательством Европейского Союза, спустя шесть месяцев после вступления ЕС в силу.крайний срок.

Предложенныйпоправка опубликовано более недели назад, потребует от поставщиков услуг виртуальной валюты зарегистрироваться в Банке Испании. Если закон будет принят, Испания будет соответствовать 5-му стандарту ЕСДиректива по борьбе с отмыванием денег(AMLD5) — общеевропейский мандат, введенный в 2018 году для усиления превентивных мер против финансовых преступлений.

Чтобы процесс пошел еще быстрее, период общественного обсуждения поправки заканчивается сегодня; обычно период обсуждения составляет от 60 до 90 дней.

У стран-членов ЕС было 18 месяцев, чтобы выполнить новую директиву. В феврале он отправилпредупредительные письма в восемь стран, включая Испанию, призывая их ускорить внесение поправок в законы о ПОД.

Мариана Господинова, генеральный менеджер платформы виртуальной валютыКриптo.comОперации в Европе, рассказали CoinDesk, что понимание цифровых активов значительно изменилось с момента первой публикации AMLD55. Обилие новой информации, часть которой поступила непосредственно от компаний, стремящихся регулироваться в определенных юрисдикциях, привело к крутой кривой обучения. Это помогло регуляторам понять риски, связанные с Криптo, и предложить комплексные поправки, которые улучшат снижение и управление рисками, сказала она.

Читать дальше: Интерпретация AMLD5 в Нидерландах, похоже, убивает Криптo

«Государства могли выиграть от дальнейшего продления периода реализации, и у каждой страны могли быть свои причины, по которым [имели место] задержки — от политических обстоятельств до [нехватки] ресурсов для выполнения требований в течение указанного периода», — сообщила Господинова CoinDesk по электронной почте.

Согласно новому закону Испании, биржи криптовалют и фиатных денег, Криптo , поставщики электронных кошельков и те, кто хранит закрытые ключи клиентов, будут подлежать национальному регулированию и регистрации.

Переходное положение требует, чтобы все эти организации зарегистрировали свои услуги в Банке Испании в течение девяти месяцев с момента вступления закона в силу.

«Законопроект способствует укреплению системы контроля за отмыванием денег и финансированием терроризма, включая новые положения сообщества и дополнительные улучшения в действующее регулирование для повышения эффективности механизмов профилактики»,правительственный сайт сказал.

Господинова отметила, что, хотя ЕС и дает указания, в конечном итоге именно регулирующий орган каждой страны-члена должен самостоятельно решать, как он будет обращаться с организациями, не соблюдающими местные правила и положения в Криптo .

Еще одной страной, которой было поручено ускорить соблюдение законодательства ЕС, стали Нидерланды, которые принялирадикальные мерыускорить процесс ипозже подвергся критикенад тем, как будут реализованы новые законы.

Хотя Соединенное Королевство вышло из ЕС в конце января этого года, оно приняло новые законы AML перед своим выходом. Господинова заявила, что финансовое управление Соединенного Королевства, FCA, тщательно контролирует Криптo , обслуживающие его резидентов и публикация предупрежденийна своем часто обновляемом веб-сайте разъясняет риски, связанные с осуществлением деятельности, не лицензированной регулирующими органами.

В странах ЕС, которые уже выполнили требования AMLD5, Криптo , особенно небольшие компании, жалуются на дополнительные расходы на соблюдение требований, что может вынудить их покинуть страну.

Директива ЕС также устанавливает строгие правила «знай своего клиента» (KYC), которые подкрепляют закон, введенный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), международный орган по борьбе с финансовыми преступлениями: правило поездок.

«В настоящее время Криптo по-прежнему не идентифицированы с точки зрения владельца, но остаются прозрачными с точки зрения перемещения. Анонимность блокчейн-транзакций изменится с внедрением правила перемещения FATF, которое направлено на идентификацию отправителя и получателя всех Криптo », — сказала Господинова.

Согласно документу, опубликованному испанским правительством, среди предлагаемых поправок — усиление системы идентификации. В нем говорится: «Ни в коем случае обязанные субъекты не должны поддерживать деловые отношения или осуществлять операции с физическими или юридическими лицами, которые не были должным образом идентифицированы».

Господинова отметила значительное улучшение уровня процедур KYC и проверки клиентов, применяемых в отрасли. По ее мнению, крайне важно, чтобы компании соответствовали новейшим мировым стандартам управления рисками и предотвращения отмывания денег.