Іспанські Крипто зіткнуться з новими вимогами щодо реєстрації відповідно до законопроекту ЄС

Законодавці Іспанії працюють над внесенням змін до національного законодавства про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, щоб воно відповідало законодавству Європейського Союзу через шість місяців після ЄС. крайній термін.

Запропонований поправка опублікований понад тиждень тому, вимагатиме від постачальників послуг віртуальної валюти реєстрації в Банку Іспанії. Якщо цей закон буде прийнятий, Іспанія прийме 5-е місце в ЄС Директива про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD5), загальноблоковий мандат, запроваджений у 2018 році, для посилення заходів запобігання фінансовим злочинам.

Щоб все рухалося ще швидше, період публічного обговорення поправки закінчується сьогодні; зазвичай період коментарів становить від 60 до 90 днів.

Країни-члени ЄС мали 18 місяців, щоб виконати вимоги нової директиви. У лютому його відправили попереджувальні листи до восьми країн, включно з Іспанією, закликаючи їх розпочати внесення змін до своїх законів про боротьбу з відмиванням коштів.

Мар'яна Господинова, генеральний менеджер платформи віртуальних валют Крипто.comОперації компанії в Європі, повідомили CoinDesk, що розуміння цифрових активів значно змінилося після публікації AMLD55. Велика кількість нової інформації, частина з якої надійшла безпосередньо від компаній, які прагнуть бути регульованими в певних юрисдикціях, призвела до крутої кривої навчання. Це допомогло регулюючим органам зрозуміти ризики, пов’язані з Крипто, і запропонувати комплексні поправки, які покращать пом’якшення та управління ризиками, сказала вона.

Читайте також: Нідерландська інтерпретація AMLD5, здається, вбиває Крипто

«Держави, можливо, виграли від подальшого продовження періоду реалізації, і кожна країна могла мати власні аргументи щодо того, чому [були] затримки — від політичних обставин до [] браку ресурсів для виконання протягом зазначеного періоду», — сказала Господинова електронною поштою CoinDesk .

Згідно з новим законом Іспанії, біржі криптовалюти на фіат, Крипто біржі, постачальники електронних гаманців і ті, хто зберігає приватні ключі клієнтів, підлягатимуть національному регулюванню та реєстрації.

Перехідне положення вимагає від усіх цих організацій зареєструвати свої послуги в Банку Іспанії протягом дев’яти місяців з моменту набрання чинності законом.

«Законопроект сприяє зміцненню системи контролю за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, включає нові положення про громаду та включає додаткові вдосконалення чинного законодавства для підвищення ефективності механізмів запобігання», урядовий сайт сказав.

Незважаючи на те, що ЄС дає вказівки, в кінцевому підсумку регуляторний орган кожної країни-члена має надати деталі щодо того, як він матиме справу з організаціями, які не відповідають місцевим правилам і нормам Крипто , сказала Господінова.

Іншою країною, якій було запропоновано прискорити виконання законодавства ЄС, були Нідерланди, які прийняли радикальні заходи щоб прискорити процес і пізніше зіткнувся з критикою про те, як реалізовувалися нові закони.

Хоча Сполучене Королівство вийшло з ЄС наприкінці січня цього року, воно транспонувало нові закони щодо боротьби з відмиванням коштів перед своїм виходом. Господінова сказала, що фінансовий орган Сполученого Королівства, FCA, ретельно стежить за Крипто , які обслуговують його резидентів, і публікація попереджень на своєму веб-сайті, який часто оновлюється, роз’яснюючи ризики, пов’язані з діяльністю, не ліцензованою регуляторними органами.

У країнах ЄС, які вже виконали вимоги AMLD5, Крипто , особливо невеликі компанії, скаржилися на додаткові витрати на відповідність, що може вигнати їх з країни.

Директива ЄС також містить суворі правила «знай свого клієнта» (KYC), які посилюють закон, запроваджений Групою розробки фінансових заходів (FATF), орган з боротьби з міжнародними фінансовими злочинами: правило подорожей.

"На даний момент Крипто транзакції все ще не ідентифіковані з точки зору власності, але вони залишаються прозорими з точки зору руху. Анонімність блокчейн-транзакцій зміниться із запровадженням правила подорожей FATF, яке спрямоване на ідентифікацію відправника та одержувача всіх Крипто транзакцій", - сказала Господинова.

Згідно з документом, опублікованим урядом Іспанії, посилення системи ідентифікації є одним із запропонованих поправок, в яких зазначено: «У жодному разі зобов’язані суб’єкти не повинні підтримувати ділові відносини або здійснювати операції з фізичними або юридичними особами, які не були належним чином ідентифіковані».

Господинова сказала, що відбулося значне покращення рівня KYC і процедур належної перевірки клієнтів, які застосовуються в галузі. На її думку, надзвичайно важливо, щоб компанії відповідали останнім світовим стандартам для управління ризиками та запобігання відмиванню грошей.