Le aziende spagnole Cripto dovranno affrontare nuovi requisiti di registrazione in base al disegno di legge promosso dall'UE

I legislatori in Spagna stanno lavorando per modificare le leggi nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo per renderle conformi al diritto dell’Unione Europea, sei mesi dopo l’entrata in vigore del trattato UE.scadenza.

Una propostaemendamento pubblicato più di una settimana fa, richiederà ai fornitori di servizi di valuta virtuale di registrarsi presso la Banca di Spagna. Se promulgata, la legge porrà la Spagna in conformità con il 5°Direttiva antiriciclaggio(AMLD5), il mandato a livello di blocco introdotto nel 2018 per rafforzare le misure preventive contro i reati finanziari.

Per accelerare ulteriormente la procedura, il periodo di commento pubblico sull'emendamento termina oggi; in genere, il periodo di commento dura dai 60 ai 90 giorni.

Le nazioni membri dell'UE avevano 18 mesi per conformarsi alla nuova direttiva. A febbraio, ha inviatolettere di avvertimento a otto paesi, tra cui la Spagna, esortandoli ad attivarsi per modificare le loro leggi antiriciclaggio.

Mariana Gospodinova, direttore generale della piattaforma di valuta virtualeCripto.comLe operazioni di 's Europe, hanno detto a CoinDesk che la comprensione degli asset digitali si è evoluta notevolmente da quando è stata pubblicata per la prima volta l'AMLD55. L'abbondanza di nuove informazioni, alcune delle quali provenivano direttamente da aziende che cercavano di essere regolamentate in determinate giurisdizioni, ha portato a una ripida curva di apprendimento. Ciò ha aiutato i regolatori a comprendere i rischi associati alle Cripto e a offrire emendamenti completi che miglioreranno la mitigazione e la gestione del rischio, ha affermato.

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"Gli stati potrebbero aver beneficiato di un'ulteriore estensione del periodo di attuazione e ogni paese potrebbe aver avuto le proprie motivazioni sul perché [ci sono stati] ritardi, dalle circostanze politiche alla [mancanza di] risorse per conformarsi entro il periodo concesso", ha detto Gospodinova a CoinDesk via e-mail.

In base alla nuova legge spagnola, gli exchange crypto-fiat, gli exchange Cripto , i fornitori di portafogli elettronici e coloro che custodiscono le chiavi private dei clienti saranno soggetti a regolamentazione e registrazione nazionale.

Una disposizione transitoria prevede che tutti questi enti registrino i propri servizi presso la Banca di Spagna entro nove mesi dall'entrata in vigore della legge.

“Il disegno di legge avanza nel rafforzamento del sistema di controllo del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, incorporando le nuove disposizioni comunitarie e includendo ulteriori miglioramenti nella regolamentazione attuale per aumentare l’efficacia dei meccanismi di prevenzione”,il sito web del governo disse.

Sebbene l'UE fornisca indicazioni, spetta in ultima analisi all'autorità di regolamentazione di ciascun paese membro fornire dettagli su come tratterà le entità che non si conformano alle norme e ai regolamenti locali in Cripto , ha affermato Gospodinova.

Un’altra nazione a cui è stato chiesto di accelerare il rispetto della legislazione dell’UE è stata l’Olanda, che ha adottatomisure drasticheper accelerare il processo ein seguito ha dovuto affrontare critichesulle modalità di attuazione delle nuove leggi.

Sebbene il Regno Unito abbia lasciato l'UE alla fine di gennaio di quest'anno, ha recepito le nuove leggi AML prima della sua uscita. Gospodinova ha affermato che l'autorità finanziaria del Regno Unito, FCA, sta monitorando diligentemente le società Cripto che forniscono servizi ai suoi residenti e pubblicazione di avvisisul suo sito web, aggiornato frequentemente, che chiarisce i rischi associati allo svolgimento di attività non autorizzate dagli enti di regolamentazione.

Nei paesi dell'UE che hanno già rispettato la direttiva AMLD5, le aziende Cripto , in particolare le aziende più piccole, si sono lamentate della costi aggiuntivi di conformità, che potrebbe spingerli ad abbandonare il paese.

La direttiva UE delinea anche rigide norme di conoscenza del cliente (KYC) che rafforzano la legge introdotta dalla Financial Action Task Force (GAFI), l'organismo di controllo internazionale sui reati finanziari: la regola sui viaggi.

"Al momento, le transazioni Cripto sono ancora non identificate in termini di proprietà, mentre rimangono trasparenti in termini di movimento. L'anonimato delle transazioni blockchain cambierà con l'implementazione della regola di viaggio FATF, che mira a identificare il mittente e il destinatario di tutte le transazioni Cripto ", ha affermato Gospodinova.

Secondo il documento pubblicato dal governo spagnolo, tra le modifiche proposte rientra anche il rafforzamento del sistema di identificazione, affermando che “in nessun caso i soggetti obbligati potranno intrattenere relazioni commerciali o realizzare operazioni con persone fisiche o giuridiche che non siano state debitamente identificate”.

Gospodinova ha affermato che c'è stato un miglioramento significativo nel livello di procedure KYC e di due diligence del cliente impiegate dal settore. A suo avviso, è di fondamentale importanza che le aziende rispettino gli ultimi standard globali per gestire il rischio e prevenire il riciclaggio di denaro.