Empresas de Cripto da Espanha Enfrentarão Novos Requisitos de Registro Sob Projeto de Lei Impulsionado pela UE

Os legisladores espanhóis estão a trabalhar na alteração das leis nacionais contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo para que estejam em conformidade com a legislação da União Europeia, seis meses após a entrada em vigor da lei.prazo final.

Uma propostaemendapublicado há mais de uma semana exigirá que os provedores de serviços de moeda virtual se registrem no Banco da Espanha. Se promulgada, a lei colocará a Espanha em conformidade com a 5ªDiretiva Anti-Branqueamento de Capitais(AMLD5), o mandato de todo o bloco introduzido em 2018, para fortalecer medidas preventivas contra crimes financeiros.

Para acelerar ainda mais as coisas, o período de comentários públicos sobre a emenda termina hoje; normalmente, o período de comentários é de 60 a 90 dias.

Os países membros da UE tiveram 18 meses para cumprir a nova diretiva. Em fevereiro, envioucartas de advertência para oito países, incluindo a Espanha, instando-os a começar a alterar suas leis de combate à lavagem de dinheiro.

Mariana Gospodinova, gerente geral da plataforma de moeda virtualCriptoAs operações da Europa, disseram à CoinDesk que o entendimento dos ativos digitais evoluiu muito desde que o AMLD55 foi publicado pela primeira vez. A abundância de novas informações, algumas das quais vieram diretamente de empresas que buscavam ser regulamentadas em certas jurisdições, levou a uma curva de aprendizado íngreme. Isso ajudou os reguladores a entender os riscos associados à Cripto e a oferecer emendas abrangentes que melhorarão a mitigação e o gerenciamento de riscos, disse ela.

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“Os estados podem ter se beneficiado de uma extensão adicional do período de implementação e cada país pode ter tido seu próprio raciocínio sobre o motivo dos atrasos - desde circunstâncias políticas até [uma] falta de recursos para cumprir dentro do período determinado”, disse Gospodinova ao CoinDesk por e-mail.

De acordo com a nova lei da Espanha, as bolsas de criptomoedas para moedas fiduciárias, as bolsas de Cripto , os provedores de carteiras eletrônicas e aqueles que têm a custódia das chaves privadas dos clientes estarão sujeitos à regulamentação e ao registro nacionais.

Uma disposição transitória exige que todas essas entidades registrem seus serviços no Banco da Espanha dentro de nove meses a partir da promulgação da lei.

“O Projeto de Lei avança no reforço do sistema de controle da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, incorporando as novas disposições comunitárias e incluindo melhorias adicionais na regulamentação atual para aumentar a eficácia dos mecanismos de prevenção”,o site do governo disse.

Embora a UE forneça orientações, a decisão final é do regulador de cada país membro fornecer detalhes sobre como lidará com entidades que não estejam em conformidade com as regras e regulamentações locais de Cripto , disse Gospodinova.

Outra nação que foi instruída a acelerar o cumprimento da legislação da UE foi a Holanda, que tomoumedidas drásticaspara acelerar o processo emais tarde enfrentou críticassobre como as novas leis foram implementadas.

Embora o Reino Unido tenha deixado a UE no final de janeiro deste ano, ele transpôs as novas leis AML antes de sua saída. Gospodinova disse que a autoridade financeira do Reino Unido, FCA, está monitorando diligentemente as empresas de Cripto que atendem seus residentes e avisos de publicaçãoem seu site frequentemente atualizado, esclarecendo os riscos associados ao envolvimento em atividades não licenciadas pelos reguladores.

Nos países da UE que já cumpriram a AMLD5, as empresas de Cripto , especialmente as menores, reclamaram da custos adicionais de conformidade, o que pode expulsá-los do país.

A directiva da UE também descreve regulamentações rigorosas de “conheça o seu cliente” (KYC) que reforçam a lei introduzida pelo Grupo de Acção Financeira Internacional (GAFI), o órgão de fiscalização de crimes financeiros internacionais: a regra de viagem.

“No momento, as transações de Cripto ainda não são identificadas em termos de propriedade, enquanto permanecem transparentes em termos de movimentação. O anonimato das transações de blockchain mudará com a implementação da regra de viagem do GAFI, que visa identificar o remetente e o destinatário de todas as transações de Cripto ”, disse Gospodinova.

De acordo com o documento publicado pelo governo espanhol, o reforço de um sistema de identificação está entre as alterações propostas, afirmando: “Em nenhum caso os sujeitos obrigados manterão relações comerciais ou realizarão operações com pessoas físicas ou jurídicas que não tenham sido devidamente identificadas”.

Gospodinova disse que houve uma melhora significativa no nível de procedimentos de KYC e due diligence do cliente empregados pela indústria. Em sua opinião, é de suma importância que as empresas atendam aos mais recentes padrões globais para gerenciar riscos e prevenir lavagem de dinheiro.