Estado de las Cripto: el gobierno de EE. UU. sigue mencionando el terrorismo

Bienvenidos a State of Cripto, un boletín de CoinDesk que analiza la intersección entre las Criptomonedas y el gobierno. Soy su anfitrión. Nikhilesh De.

En los últimos dos meses, varios funcionarios gubernamentales han debatido proyectos de Cripto al mismo tiempo que la insurrección del 6 de enero. Esto podría indicar que los reguladores podrían vincular las criptomonedas con el terrorismo nacional.

Estribillo frecuente

Narrativa clave

El Subcomité de Seguridad Nacional, Desarrollo Internacional y Regulación Monetaria, parte del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, celebrará una audiencia el jueves titulada “Dólares contra la democracia: Financiamiento del terrorismo doméstico tras la insurrección.” Si bien no está claro en qué planea centrarse el subcomité, es probable que surja una transacción de diciembre de 13,5Bitcoin, con un valor aproximado de 500.000 dólares en ese momento, a figuras de extrema derecha que pudieron haber estado presentes en elInsurrección del 6 de enero en el Capitolioen Washington, D.C.

Por qué es importante

¿Forma parte de una tendencia más amplia? Funcionarios del gobierno estadounidense, en particular la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, han mencionado las criptomonedas en relación con el terrorismo doméstico en repetidas ocasiones durante los últimos dos meses. Los congresistas investigan si DLive, un proyecto de transmisión de video basado en criptomonedas asociado con la Fundación TRON , se utilizó para financiar a los insurrectos en el Capitolio el 6 de enero.

Vale la pena prestar atención a cómo los funcionarios gubernamentales están discutiendo las criptomonedas y lo que eso podría significar para la industria.

Desglosándolo

Los detalles sobre la audiencia de la Cámara de Representantes de esta semana son escasos. Aún no hay lista de testigos ni memorando de la audiencia (CoinDesk contactó al presidente del subcomité, pero no había recibido respuesta al cierre de esta edición). Pero esto es lo que sabemos hasta ahora:

• La secretaria Yellen ha dicho ahora:tres diferente ocasiones Existe preocupación por el uso de Cripto en el terrorismo. Recientemente se dijo: “Las criptomonedas se han utilizado para lavar las ganancias de los narcotraficantes en línea; han sido una herramienta para Finanzas el terrorismo”.
• Los representantes Raja Krishnamoorthi (demócrata por Illinois) y Jackie Speier (demócrata por California) le preguntaron a Justin MON y al director ejecutivo de DLive, Charles Wayn, si “donaciones de blockchain con sede en el extranjero” fue dirigido a las personas presentes en el Capitolio el 6 de enero.
• A principios de este mes,Noticias de BuzzfeedEl Departamento del Tesoro publicó una evaluación confidencial sobre el uso de criptomonedas por parte de terroristas en el extranjero. La evaluación mencionaba mezcladores y otras herramientas que protegen la privacidad, según el informe.
• Si nos alejamos un BIT, el Departamento de Justicia de Estados Unidos... recién cargado Tres programadores norcoreanos acusados ​​de robar 100 millones de dólares en Cripto (como parte de un plan más amplio que permitió a los piratas informáticos robar 1.300 millones de dólares). El Departamento de Justicia también alega que estos programadores intentaron recaudar fondos en una oferta inicial de monedas (ICO) para financiar al gobierno de Corea del Norte.
• Naciones Unidas ha dicho que Corea del Norte está utilizando sus programas de Cripto para financiar su programa nuclear.

La percepción que se tenga de las Cripto en los ámbitos gubernamentales ayudará a determinar qué tipo de regulaciones se aplican. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), por ejemplo, aún está considerando... una regla propuesta Eso impondría requisitos de identificación onerosos a las plataformas de intercambio de Cripto que envían fondos a billeteras privadas. Si bien esta norma se encuentra actualmente en una especie de pausa durante... un período de comentarios ampliado, alguna versión del mismo podría implementarse todavía en unos meses.

En lo que respecta a la insurrección del 6 de enero en particular, espero que surjan estas preguntas durante la audiencia:

• ¿Es posible rastrear (sí, en su mayoría) o prevenir (tal vez) estas transacciones de Bitcoin ?
• ¿ Las Cripto han sido utilizadas por personas excluidas de los procesadores de pagos centralizados?
• ¿Existen leyes vigentes para abordar este tipo de transacciones?

Veamos qué opinan los legisladores sobre estos temas.

Tether

La investigación de $850 millones de la Fiscalía General de Nueva York sobre Bitfinex y Tether concluye con un acuerdo de $18.5 millones. La Fiscalía General de Nueva York llegó hoy a un acuerdo con Bitfinex y Tether . En resumen: Las empresas pagarán una multa de $18.5 millones y presentarán informes trimestrales que detallarán la cantidad de... USDTLa reserva está en efectivo o equivalente. Mi primera impresión es que esto parece ser una señal positiva para las empresas. Mi gran pregunta es: ¿cómo son estos informes? ¿Serán certificados o algo más? Para más detalles, consulte mi informe completo.aquí.

Robin Hood

El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes en pleno celebró su primera audiencia sobre el aumento de GameStop la semana pasada.lo tuiteó en vivoLa audiencia de 5,5 horas pareció bastante positiva para la industria de las Cripto , creo, en el sentido de que los legisladores veían en gran medida a Wall Street como los villanos en lugar de a los comerciantes minoristas que impulsaron el precio de las acciones de GameStop.

La mayoría de los legisladores se centraron en las acciones de Robinhood y, en menor medida, de Citadel y Melvin Capital, en lugar de en el comportamiento de lar/WallStreetBetsParticipantes. Algunos representantes preguntaron si las publicaciones en Reddit estaban siendo manipuladas por actores extranjeros o maliciosos, y si el gobierno chino estaba robando datos. Pero, en general, el énfasis se centró en reconstruir lo que realmente sucedió o en exagerar las prácticas de Robinhood.

Muchas de las preguntas se centraron en la suspensión por parte de Robinhood de la negociación de GME (y otros valores), su modelo de pago por FLOW de órdenes, los requisitos de margen, ETC

I escribió hace unas semanas Mi primera impresión del episodio fue que una entidad Cripto debidamente descentralizada podría operar sin temor a un cierre por parte de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Al menos hasta ahora, esa tesis no ha sido muy cuestionada. Según esa audiencia inicial, si se trata de un grupo de personas que no solo intenta manipular una acción para lucrarse a costa de otros, no hay muchos indicios de que vayan a ser sancionados.

Aún así, la SEC aún no ha intervenido, aunque la presidenta del comité de la Cámara, Maxine Waters (demócrata por California), ha prometido hacerlo.celebrar una audiencia con los reguladorespara hablar de GameStop.

Nota al margen: ONE de los héroes de la audiencia, según r/WSB, fue el REP Brad Sherman (demócrata de California), el famoso congresista anticriptomonedas que una vez comparó Libra con el 11-S.

El gobierno de Biden

Gary Gensler, expresidente de la CFTC y candidato del presidente JOE Biden para dirigir la SEC, enfrentará su audiencia de confirmación El próximo martes a las 10 a. m., hora del este, Rohit Chopra, exmiembro de la Comisión Federal de Comercio, también comparecerá ante una audiencia de confirmación para convertirse en director de la Oficina de Protección Finanzas del Consumidor. Por lo que sé, se espera que ambos sean confirmados.

Cambio de guardia

En otra parte:

• "No veo ninguna razón por la cual no pueda haber una coexistencia de una moneda digital del banco central y... criptomonedas", dijo Jim Cunha, vicepresidente senior de la sucursal de Boston de la Reserva Federal. Hablando en CoinDesk TVCon la presentadora Christine Lee, Cunha también discutió la situación de la Fed de Boston.trabajo actualLa Iniciativa de Moneda Digital del MIT explora un dólar digital. También muestra apoyo a una moneda digital emitida por un banco central.La secretaria del Tesoro, Janet Yellen.
• El navegador Brave expuso direcciones en modo Tor durante mesesMi colega Ben Powers informó que el navegador Brave llevaba meses filtrando solicitudes de dominios Tor a proveedores de servicios de internet. En otras palabras, quienes creían estar buscando dominios de forma privada en Brave, en realidad lo hacían públicamente. Brave afirmó haber corregido la vulnerabilidad el viernes pasado.
• La SEC retira de la lista las acciones de una empresa de fabricación de té helado convertida en blockchain.Cualquiera que estuviera involucrado en el mundo de las Cripto en diciembre de 2017 probablemente recuerde cuando Long Island Iced Tea anunció su cambio de nombre a Long Blockchain para impulsar el precio de sus acciones y evitar que Nasdaq la excluyera de la bolsa. Esta medida tuvo éxito durante unos dos meses, antes de que Nasdaq retirara de la bolsa las acciones de Long Blockchain. Tres años después (ayer), la SEC ha revocado el registro del antiguo proveedor de té helado, poniendo fin a sus ambiciones bursátiles para siempre.
• MoneyGram suspende su relación con XRP de RippleMoneyGram, con el que Ripple se asoció (y en el que adquirió una participación) en 2019, suspende el uso del producto de Liquidez a Demanda de Ripple, al menos hasta que concluya la actual batalla legal de Ripple con la SEC. La SEC presentó...una queja enmendadaLa semana pasada, se añadieron nuevos detalles, pero no se modificaron los cargos. Hablaré de este caso esta noche.durante un panel virtualOrganizado por la Asociación de Escritores Financieros de Nueva York a las 19:00 h (hora del este). ¡No se lo pierdan!

Fuera de Cripto:

• Aspectos destacados del proyecto de ley de la Cámara sobre la COVID-19 (NPR): La Cámara de Representantes de Estados Unidos LOOKS estar en camino de aprobar un proyecto de ley de estímulo masivo de 1,9 billones de dólares que incluiría cheques de ayuda de 1.400 dólares para personas, viviendas de alquiler, beneficios de desempleo, apoyo a los padres y otras formas de asistencia financiera.
• El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, comparecerá ante el...Comité Bancario del SenadoHoy yComité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantesmañana para presentar su informe semestral sobre el estado de la economía. Existe cierta preocupación sobreinflación, y el mercado estará atento a escucharsu visión a largo plazosobre la economía.
• Una última nota: la semana pasada escribí que la Junta de Normas de Contabilidad Financiera no había creado ninguna guía sobre los activos digitales, lo que significa La compra de Bitcoin de Tesla Habrá algunas rarezas en la declaración de impuestos. Un lector señaló que el FASB puede establecer Regulación para las normas de información financiera, pero el IRS aún crea las normas reales en este ámbito. ¡Mea culpa y gracias por mantenerme honesto!

Si tienes ideas o preguntas sobre lo que debería discutir la próxima semana o cualquier otro comentario que te gustaría compartir, no dudes en enviarme un correo electrónico aCoinDesko encuéntrame en Twitter@nikhileshde.

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¡Nos vemos la semana que viene!