Estado da Cripto: O Governo dos EUA Continua Mencionando o Terrorismo

Bem-vindo ao State of Cripto, um boletim informativo da CoinDesk que analisa a intersecção entre Criptomoeda e governo. Eu sou seu anfitrião, Nikhilesh De.

Nos últimos dois meses, vários funcionários do governo discutiram projetos de Cripto no mesmo fôlego que a insurreição de 6 de janeiro. Este é um sinal potencial de que os reguladores podem vincular criptomoedas ao terrorismo doméstico.

Refrão frequente

Narrativa chave

A Subcomissão de Segurança Nacional, Desenvolvimento Internacional e Política Monetária, parte da Comissão de Serviços Financeiros da Câmara, realizará uma audiência na quinta-feira intitulada “Dólares contra a democracia: financiamento do terrorismo doméstico após a insurreição.” Embora não esteja claro em que o subcomitê planeja se concentrar, é provável que surja uma transação de 13,5% em dezembro.Bitcoin, avaliado em cerca de US$ 500.000 na época, para figuras de extrema direita que podem ter estado presentes noInsurreição no Capitólio em 6 de janeiroem Washington, D.C.

Por que isso importa

Isso faz parte de uma tendência maior? Autoridades do governo dos EUA, particularmente a Secretária do Tesouro Janet Yellen, mencionaram criptomoedas em relação ao terrorismo doméstico várias vezes nos últimos dois meses. Congressistas estão investigando se o DLive, um projeto de streaming de vídeo baseado em criptomoedas associado à TRON Foundation, foi usado para financiar insurrecionistas no Capitólio em 6 de janeiro.

Vale a pena prestar atenção em como as autoridades governamentais estão discutindo as criptomoedas e o que isso pode significar para o setor.

Quebrando tudo

Os detalhes sobre a audiência da Câmara desta semana são escassos no momento. Ainda não há lista de testemunhas ou memorando de audiência (CoinDesk entrou em contato com o presidente do subcomitê, mas não obteve resposta até o momento da publicação). Mas aqui está o que sabemos até agora:

• A Secretária Yellen disse agoratrês diferente ocasiões há preocupações sobre o uso de Cripto no terrorismo, mais recentemente dizendo: “Criptomoedas têm sido usadas para lavar os lucros de traficantes de drogas online; elas têm sido uma ferramenta para Finanças o terrorismo.”
• Os representantes Raja Krishnamoorthi (D-Ill.) e Jackie Speier (D-Calif.) perguntaram a Justin WED e ao CEO da DLive, Charles Wayn, se “doações de blockchain baseadas no exterior" foi para indivíduos presentes no Capitólio em 6 de janeiro.
• No início deste mês,Notícias Buzzfeedpublicou uma avaliação confidencial do Departamento do Tesouro sobre como criptomoedas estavam sendo usadas por terroristas no exterior. A avaliação mencionou mixers e outras ferramentas de aprimoramento de privacidade, de acordo com o relatório.
• Se afastarmos um BIT o zoom, o Departamento de Justiça dos EUA acabei de cobrar três programadores norte-coreanos com alegações de roubo de US$ 100 milhões em Cripto (como parte de um esquema mais amplo que permitiu que hackers roubassem US$ 1,3 bilhão). O DOJ também alega que esses programadores tentaram levantar fundos em uma oferta inicial de moeda (ICO) para financiar o governo norte-coreano.
• As Nações Unidas disseram que a Coreia do Norte está usando seus programas de Cripto para financiar seu programa nuclear.

Como a Cripto é percebida nos corredores do governo ajudará a determinar que tipo de regulamentação será aplicada. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), por exemplo, ainda está considerando uma regra proposta que forçaria requisitos de identificação onerosos para as bolsas de Cripto que enviam fundos para carteiras privadas. Embora esta regra esteja atualmente em uma espécie de pausa durante um período de comentários estendido, alguma versão dele ainda poderá ser implementada em alguns meses.

No que diz respeito à insurreição de 6 de janeiro em particular, espero que estas questões surjam durante a audiência:

• Essas transações de Bitcoin podem ser rastreadas (sim, na maior parte) ou evitadas (talvez)?
• As Cripto foram usadas por indivíduos impedidos de usar processadores de pagamento centralizados?
• Existem leis em vigor para lidar com esse tipo de transação?

Vamos ver onde os legisladores chegam nessas questões.

Tether

Investigação de US$ 850 milhões do procurador-geral de Nova York sobre Bitfinex e Tether termina em um acordo de US$ 18,5 milhões. O gabinete do procurador-geral de Nova York fez um acordo com a Bitfinex e a Tether hoje. Em resumo: as empresas pagarão US$ 18,5 milhões em multa e fornecerão relatórios trimestrais detalhando quanto da USDTreserva é em dinheiro ou equivalente em dinheiro. Minha conclusão inicial é que isso parece ser um sinal positivo para as empresas. Minha grande pergunta é: como são esses relatórios? Serão atestados ou outra coisa? Para mais detalhes, veja meu relatório completoaqui.

Robinhood

O Comitê de Serviços Financeiros da Câmara realizou sua primeira audiência sobre a bomba GameStop na semana passada.tuitou ao vivo. A audiência de 5,5 horas pareceu bastante positiva para a indústria de Cripto , eu acho, no sentido de que os legisladores estavam olhando para Wall Street como os vilões, e não para os comerciantes de varejo que impulsionaram o preço das ações da GameStop.

A maioria dos legisladores concentrou-se nas acções da Robinhood e, em menor grau, da Citadel e da Melvin Capital, em vez de no comportamento dar/WallStreetBetsparticipantes. Alguns representantes perguntaram se as postagens no Reddit estavam sendo manipuladas por atores estrangeiros ou malignos, e se o governo chinês estava roubando dados. Mas, em geral, a ênfase estava em juntar as peças do que realmente aconteceu ou em fazer alarde sobre as práticas da Robinhood.

Muitas das perguntas estavam focadas na suspensão da negociação de GME (e outros títulos) pela Robinhood, seu modelo de pagamento por FLOW de ordens, requisitos de margem, ETC

EU escreveu algumas semanas atrás que minha conclusão inicial do episódio foi que uma entidade Cripto descentralizada adequadamente pode ser capaz de operar sem medo de um fechamento pela Securities and Exchange Commission. Até agora, pelo menos, essa tese T foi muito contestada. Com base naquela audiência inicial, se for um grupo de pessoas que T está apenas tentando manipular uma ação para lucrar com outras pessoas, não há muito por aí para indicar que elas serão prejudicadas.

Ainda assim, a SEC ainda não se pronunciou, embora a presidente do comitê da Câmara, Maxine Waters (D-Califórnia), tenha prometidorealizar uma audiência com os reguladorespara falar sobre a GameStop.

Nota lateral: Um dos heróis da audiência, de acordo com r/WSB, foi o REP Brad Sherman (D-Califórnia), o famoso congressista anti-criptomoedas que certa vez comparou libra ao 11 de setembro.

A regra de Biden

Gary Gensler, ex-presidente da CFTC e indicado pelo presidente JOE Biden para chefiar a SEC, enfrentará sua audiência de confirmação próxima terça-feira às 10h ET. Rohit Chopra, ex-Comissão Federal de Comércio, também participará de uma audiência de confirmação para se tornar diretor do Consumer Finanças Protection Bureau. Até onde sei, espera-se que ambos sejam confirmados.

Troca da guarda

Em outro lugar:

• “T vejo razão para que T possa haver coexistência de uma moeda digital de banco central e... criptomoedas”, disse Jim Cunha, vice-presidente sênior da filial de Boston do Federal Reserve. Falando na CoinDesk TVcom a âncora Christine Lee, Cunha também discutiu o Fed de Bostontrabalho atualcom a MIT Digital Currency Initiative explorando um dólar digital. Também mostrando apoio a uma moeda digital do banco central:Secretária do Tesouro Janet Yellen.
• O navegador Brave estava expondo endereços no modo Tor por meses: Meu colega Ben Powers relatou que o navegador Brave vinha vazando solicitações de domínio Tor para provedores de serviços de internet há meses. Em outras palavras, as pessoas que pensavam estar pesquisando domínios no Brave de forma privada estavam essencialmente fazendo isso publicamente. O Brave disse que corrigiu a vulnerabilidade na sexta-feira passada.
• Ações da empresa de fabricação de chá gelado transformada em blockchain são retiradas da lista pela SEC: Qualquer um que estivesse no espaço Cripto em dezembro de 2017 provavelmente se lembra quando a Long Island Iced Tea anunciou que estava se renomeando como Long Blockchain em um esforço para aumentar o preço de suas ações e impedir que a Nasdaq a retirasse da lista. Essa mudança teve sucesso, por cerca de dois meses, antes que a Nasdaq retirasse as ações da Long Blockchain de qualquer maneira. Três anos depois (ontem), a SEC revogou o registro da antiga fornecedora de chá gelado, encerrando suas ambições no mercado de ações para sempre.
• MoneyGram coloca relacionamento com XRP da Ripple em espera: A MoneyGram, com a qual a Ripple fez parceria (e adquiriu uma participação) em 2019, está suspendendo o uso do produto On-Demand Liquidity da Ripple, pelo menos até que a atual disputa legal da Ripple com a SEC seja concluída. A SEC entrou com um processouma reclamação alteradasemana passada, acrescentando alguns novos detalhes, mas sem mudar suas acusações. Vou falar sobre esse caso hoje à noitedurante um painel virtualhospedado pela New York Financial Writers’ Association às 7:00 p.m. ET. Venha conferir.

Fora da Cripto:

• Destaques do Projeto de Lei COVID da Câmara (NPR): A Câmara dos Representantes dos EUA LOOKS estar a caminho de aprovar um enorme projeto de lei de estímulo de US$ 1,9 trilhão que incluiria cheques de auxílio de US$ 1.400 para indivíduos, moradia para aluguel, benefícios de desemprego, apoio parental e outras formas de assistência financeira.
• O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, comparecerá perante oComissão Bancária do Senadohoje eComissão de Serviços Financeiros da Câmaraamanhã para dar seu relatório semestral sobre o estado da economia. Há alguma preocupação sobreinflação, e o mercado estará atento para ouvirsua visão de longo prazosobre a economia.
• Uma última observação: na semana passada, escrevi que o Financial Accounting Standards Board T havia criado nenhuma orientação sobre ativos digitais, o que significa Compra de Bitcoin da Tesla terá alguma estranheza de relatórios fiscais. Um leitor destacou que o FASB pode definir Política para padrões de relatórios financeiros, mas o IRS ainda cria as regras reais em torno deste espaço. Mea culpa e obrigado por me manter honesto!

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

Você também pode participar da conversa em grupo emTelegrama.

Vejo vocês na semana que vem!