Стан Крипто: Уряд США продовжує згадувати про тероризм

Ласкаво просимо до State of Крипто, інформаційного бюлетеня CoinDesk , присвяченого перетину Криптовалюта та уряду. Я твій господар, Ніхілеш Де.

За останні два місяці багато урядовців обговорювали Крипто одночасно з повстанням 6 січня. Це потенційна ознака того, що регулятори можуть пов’язати криптовалюти з внутрішнім тероризмом.

Частий рефрен

Ключова розповідь

Підкомітет з питань національної безпеки, міжнародного розвитку та монетарної Політика, що входить до Комітету Палати представників з фінансових послуг, проведе у четвер слухання під назвою «Долари проти демократії: внутрішнє фінансування тероризму після повстання.” Хоча незрозуміло, на чому планує зосередитися підкомітет, ймовірно, що відбудеться груднева транзакція 13,5 Bitcoin, вартістю близько 500 000 доларів на той час, ультраправим діячам, які, можливо, були присутні на 6 січня Повстання на Капітолійському пагорбі у Вашингтоні, округ Колумбія

Чому це важливо

Це частина більшої тенденції? Урядові чиновники США, зокрема міністр фінансів Джанет Єллен, неодноразово згадували криптовалюти у зв’язку з внутрішнім тероризмом протягом останніх двох місяців. Члени Конгресу розслідують, чи використовувався DLive, криптографічний проект потокового відео, пов’язаний із TRON Foundation, для фінансування повстанців у Капітолії 6 січня.

Варто звернути увагу на те, як урядовці обговорюють криптовалюти і що це може означати для галузі.

Розбиваючи його

Подробиць про слухання в Палаті представників цього тижня наразі мало. Досі немає списку свідків чи записки про слухання (CoinDesk зв’язався з головою підкомітету, але до моменту преси не отримав відповіді). Але ось що ми знаємо наразі:

• Про це сказала міністр Йеллен три різні випадки є занепокоєння щодо використання Крипто в тероризмі, нещодавно було сказано: «Криптовалюти використовувалися для відмивання прибутків онлайн-торговців наркотиками; вони були інструментом для Фінанси тероризму».
• Представники Раджа Крішнамурті (D-Ill.) і Джекі Спейєр (D-Каліфорнія) запитали Джастіна WED та генерального директора DLive Чарльза Вейна, чи «іноземні пожертвування на блокчейн” надійшов до окремих осіб, присутніх на Капітолійському пагорбі 6 січня.
• На початку цього місяця Новини Buzzfeed опублікував конфіденційну оцінку Міністерства фінансів про те, як криптовалюти використовувалися терористами за кордоном. Відповідно до звіту, в оцінці згадуються міксери та інші інструменти для підвищення конфіденційності.
• Якщо ми BIT зменшимо масштаб, Міністерство юстиції США щойно заряджений трьох північнокорейських програмістів, яких звинувачують у крадіжці Крипто на 100 мільйонів доларів (як частину ширшої схеми, яка дозволила хакерам викрасти 1,3 мільярда доларів). Міністерство юстиції також стверджує, що ці програмісти намагалися зібрати кошти в рамках первинної пропозиції монет (ICO) для фінансування уряду Північної Кореї.
• ООН заявила, що Північна Корея використовує свої Крипто для фінансувати свою ядерну програму.

Те, як Крипто сприймається в урядових залах, допоможе визначити, які правила застосовуються. Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), наприклад, все ще розглядає запропоноване правило це накладе жорсткі вимоги щодо ідентифікації на Крипто , які надсилають кошти на приватні гаманці. Поки це правило наразі перебуває на певній паузі подовжений період коментарів, деякі його версії все ще можуть бути реалізовані за кілька місяців.

Що стосується, зокрема, повстання 6 січня, я очікую, що під час слухань виникнуть такі запитання:

• Чи можна ці Bitcoin транзакції відстежувати (так, здебільшого) або запобігти (можливо)?
• Чи використовували Крипто особи, яким заборонено доступ до централізованих платіжних процесорів?
• Чи існують закони, які регулюють такі операції?

Давайте подивимося, на що законодавці приземляються в цих питаннях.

Tether

Розслідування Bitfinex, Tether компанією NY AG на суму 850 мільйонів доларів закінчилося угодою на суму 18,5 мільйонів доларів. Офіс генерального прокурора Нью-Йорка сьогодні домовився з Bitfinex і Tether . Коротко кажучи: компанії сплатять 18,5 мільйонів доларів як штраф і нададуть щоквартальні звіти з розбивкою того, скільки USDT резерв у грошовій формі або її еквіваленті. На перший погляд, це позитивний знак для компаній. Моє велике запитання: як виглядають ці звіти? Це будуть атестації чи щось інше? Щоб дізнатися більше, перегляньте мій повний звіт тут.

Робінхуд

Минулого тижня Комітет з фінансових послуг Палати представників у повному складі провів перше слухання щодо GameStop. я написав це в прямому ефірі. Я вважаю, що 5,5-годинне слухання здавалося досить позитивним для Крипто в тому сенсі, що законодавці в основному дивилися на Уолл-стріт як на лиходіїв, а не на роздрібних трейдерів, які підвищили курс акцій GameStop.

Більшість законодавців зосередилися на діях Robinhood, і в дещо меншій мірі Citadel і Melvin Capital, а не на поведінці r/WallStreetBets учасників. Кілька представників запитали, чи не маніпулювали дописами на Reddit іноземні або зловмисники, і чи не краде китайський уряд дані. Але загалом наголос робився на з’єднанні того, що насправді сталося, або на розповіді про практику Робінхуд.

Багато запитань було зосереджено на призупиненні Robinhood торгівлі GME (та іншими цінними паперами), його платіж за модель FLOW замовлень, маржинальні вимоги ETC.

я написав кілька тижнів тому що мій початковий висновок з цього епізоду полягав у тому, що належним чином децентралізована Крипто організація могла б працювати, не боячись закриття Комісії з цінних паперів і бірж. Принаймні поки що цю тезу ніхто T оскаржував. Виходячи з цього початкового слухання, якщо це група людей, які T просто намагаються маніпулювати акціями, щоб отримати прибуток від інших людей, немає багато чого, що вказує на те, що вони збираються потрапити під удар.

Тим не менш, Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) ще має зважитися, хоча голова комітету Палати представників Максін Вотерс (штат Каліфорнія) пообіцяла провести слухання з регуляторами щоб поговорити про GameStop.

Примітка: ONE із героїв слухань, згідно з р/ВСБ, був REP. Бред Шерман (D-Calif.), відомий конгресмен-антикрипто, який колись порівняв ваги з 9/11.

Правило Байдена

Гері Генслер, колишній голова CFTC і кандидат президента JOE Байдена на посаду голови SEC, зіткнеться зі слуханням щодо його підтвердження наступного вівторка о 10 ранку за східним часом. Рохіт Чопра, колишній член Федеральної торгової комісії, також буде проходити слухання щодо затвердження посади директора Бюро захисту Фінанси споживачів. Наскільки я знаю, очікується, що обидва будуть підтверджені.

Зміна варти

В іншому місці:

• «Я T бачу жодних причин, чому T може бути співіснування цифрової валюти центрального банку та… криптовалют», — сказав Джим Кунья, старший віце-президент бостонського відділення Федерального резерву. Виступаючи на CoinDesk TV з ведучою Крістін Лі Кунья також обговорив ФРС Бостона поточна робота разом із Ініціативою цифрової валюти Массачусетського технологічного інституту, яка вивчає цифровий долар. Також показано підтримку цифрової валюти центрального банку: Міністр фінансів Джанет Йеллен.
• Brave Browser місяцями викривав адреси в режимі Tor: Мій колега Бен Пауерс повідомив, що браузер Brave місяцями передавав запити на домен Tor інтернет-провайдерам. Іншими словами, люди, які вважали, що приватно шукають домени в Brave, насправді робили це публічно. Компанія Brave заявила, що минулої п’ятниці виправила вразливість.
• Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) виключила з біржі акції фірми, що займається виробництвом холодного чаю, яка стала блокчейн-компанією: Усі, хто був у Крипто просторі в грудні 2017 року, мабуть, пам’ятають, коли Long Island Iced Tea оголосила про ребрендинг свого бренду на Long Blockchain, щоб підвищити курс своїх акцій і запобігти вилученню Nasdaq з біржі. Цей крок був успішним протягом приблизно двох місяців, перш ніж Nasdaq все одно виключив акції Long Blockchain з лістингу. Через три роки (вчора) SEC скасувала реєстрацію колишнього постачальника холодного чаю, назавжди припинивши його амбіції на фондовому ринку.
• MoneyGram призупиняє співпрацю з Ripple XRP: MoneyGram, з якою Ripple співпрацювала (і придбала частку) у 2019 році, призупиняє використання продукту Ripple On-Demand Liquidity, принаймні до завершення поточної судової боротьби Ripple з SEC. SEC подала заяву змінена скарга минулого тижня, додавши деякі нові деталі, але не змінивши вартість. Сьогодні ввечері я розповім про цю справу під час віртуальної панелі організована Асоціацією фінансових письменників Нью-Йорка о 19:00. ET. Приходьте перевірити це.

Поза Крипто:

• Основні моменти із законопроекту про COVID-19 (NPR): Палата представників США , LOOKS , на шляху до схвалення масштабного законопроекту про стимулювання в розмірі 1,9 трильйона доларів США, який включатиме пільгові чеки в розмірі 1400 доларів США для фізичних осіб, існування орендної плати, допомогу по безробіттю, підтримку батьків та інші форми фінансової допомоги.
• Перед ним виступить голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл Банківський комітет Сенату сьогодні і Комітет Палати представників з фінансових послуг завтра дасть свій піврічний звіт про стан економіки. Є певне занепокоєння щодо інфляція, і ринок буде прагнути почути його довгостроковий погляд на економіку.
• ONE примітка: минулого тижня я писав, що Рада зі стандартів фінансового обліку T розробила жодних вказівок щодо цифрових активів, а це означає Купівля Bitcoin Tesla матиме певну дивність податкової звітності. Читач зазначив, що FASB може встановлювати Політика щодо стандартів фінансової звітності, але IRS все ще створює фактичні правила щодо цієї сфери. Mea culpa і дякую, що залишаєш мене чесним!

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!