El GAFI pide a los países que se apresuren con las verificaciones de ID de Cripto

Las autoridades deben agilizar las verificaciones de identidad de los usuarios de Cripto , declaró el jueves en un informe el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que establece estándares globales. Según el GAFI, solo 11 de las 98 jurisdicciones encuestadas aplican y supervisan la controvertida medida conocida como "regla de viaje."

En las propuestas de 2018, modificadas en 2019, el GAFI estableció que los proveedores de servicios de Cripto deben verificar la identidad de sus clientes. Se supone que las verificaciones de identidad permiten a las autoridades rastrear fondos ilícitos, tal como lo hacen en el sistema financiero convencional. Sin embargo, muchos en la industria no lo han hecho. se quejó La regla viola la Privacidad y está mal diseñada para los pagos que se realizan en una cadena de bloques transparente.

Si bien una cuarta parte de los países que se supone deberían estar aprobando leyes ya están en proceso de hacerlo, alrededor de un tercio ni siquiera ha presentado un proyecto de ley, señala el informe del GAFI, citando cifras de una encuesta de marzo que ahora se ha hecho pública.

“Los países que no han introducido una legislación sobre normas de viaje deberían hacerlo lo antes posible, y las jurisdicciones del GAFI deberían dar el ejemplo”, señala el informe.

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Los 39 miembros directos del GAFI incluyen a Estados Unidos, el Reino Unido, Alemania y China, pero también es responsable de monitorear la actividad en jurisdicciones más pequeñas, como Bermudas y Chipre.

NFT y DeFi

Ahora la mirada del organismo de control se está volviendo hacia otras partes del mundo de las Cripto y cita una "creciente preocupación" sobre los sectores de tokens no fungibles (NFT) y Finanzas descentralizadas (DeFi), junto con preocupaciones de que fondos ilícitos puedan escapar de proveedores regulados a actores que no cumplen o billeteras privadas autogestionadas.

“Fuentes públicas sugieren que las DeFi se utilizan cada vez más para el lavado de dinero”, afirma el informe, que añade que seguirá monitoreando el mercado. También señala que los delincuentes pueden usar indebidamente los NFT para prácticas abusivas como el lavado de activos, donde las transacciones artificiales impulsan los precios del mercado.

El miércoles, la Unión Europea (UE)acordaron las principales líneas Regulación de un proyecto de ley para introducir la normativa de viajes en sus 27 países miembros. El acuerdo provocó que los responsables políticos de la UE retiraran en gran medida sus planes de ampliar el alcance de los controles de blanqueo de capitales en los pagos a monederos electrónicos no alojados o monederos digitales alojados fuera de plataformas de comercio de Cripto . Actores del sector como Coinbase(COIN) ha criticado anteriormente los planes de la UE de rastrear incluso los pagos más pequeños a billeteras no alojadas, lo que, según dijo, frenaría la innovación y la Privacidad.

Más tarde el jueves se Síguenos más conversaciones en la UE sobre las normas de licencias de Cripto , incluida la posibilidad de regular los NFT.

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