Поспішайте з перевіркою Крипто , FATF повідомляє країнам

Влада має пришвидшити перевірку ідентифікаційних даних користувачів Крипто , йдеться в звіті Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) у четвер. За даними FATF, лише 11 із 98 досліджених юрисдикцій застосовують і контролюють суперечливий захід, відомий як «правила подорожей.”

У пропозиціях 2018 року, змінених у 2019 році, FATF заявила, що постачальники Крипто послуг повинні перевіряти особи своїх клієнтів. Передбачається, що перевірка особи дозволить владі відстежувати незаконні кошти, як це робиться у звичайній фінансовій системі. Однак багато хто в галузі так і зробили поскаржився правило порушує Політика конфіденційності і погано розроблено для платежів, що відбуваються через прозорий блокчейн.

У той час як чверть країн, які мали б ухвалювати закони, зараз це роблять, приблизно одна третина навіть не представила законопроект, йдеться у звіті FATF із посиланням на дані березневого опитування, які тепер були оприлюднені.

«Країни, які не запровадили законодавство про правила подорожей, повинні зробити це якомога швидше, а юрисдикції FATF повинні подавати приклад», — йдеться у звіті.

Читайте також: Політика ЄС вирішила, що більшість переказів на Крипто гаманці, які не розміщені на хостингу, не проводять перевірок AML

39 прямих членів FATF включають США, Великобританію, Німеччину та Китай, але вона також відповідає за моніторинг діяльності в менших юрисдикціях, таких як Бермудські острови та Кіпр.

NFT і DeFi

Тепер сторожовий пес звертає увагу на інші частини Крипто – і він посилається на «зростаюче занепокоєння» щодо секторів незамінних токенів (NFT) і децентралізованих Фінанси (DeFi), а також занепокоєння щодо того, що незаконні кошти можуть втекти від регульованих постачальників до гравців, які не відповідають вимогам, або приватних самокерованих гаманців.

«Відкриті джерела свідчать про те, що DeFi все частіше використовується для відмивання грошей», — йдеться у звіті, в якому зазначено, що компанія продовжуватиме стежити за ринком. У ньому також зазначено, що злочинці можуть зловживати NFT для образливої ​​поведінки, як-от торгівля відмивками, коли штучні транзакції підвищують ринкові ціни.

У середу Європейський Союз (ЄС) домовилися про основні напрямки Політика законопроекту про запровадження правила поїздок до своїх 27 країн-членів. Угода призвела до того, що політики ЄС значною мірою відмовилися від планів розширення масштабів перевірок на відмивання грошей під час платежів на нехостингові гаманці або цифрові гаманці, утримувані від платформ Крипто торгівлі. Подобається гравцям галузі Coinbase (COIN) раніше критикували плани ЄС щодо відстеження навіть найменших платежів на нерозміщені гаманці, що, за його словами, стримає інновації та Політика конфіденційності.

Пізніше в четвер Соціальні мережі подальші переговори в ЄС щодо правил ліцензування Крипто , зокрема щодо регулювання NFT.

Читайте також: Кілька Крипто навіть намагаються дотримуватися «Правила подорожей» FATF