Apresse-se com as verificações de ID Cripto , diz o GAFI aos países

As autoridades precisam acelerar as verificações das identidades dos usuários de Cripto , disse o criador de padrões globais Financial Action Task Force (FATF) na quinta-feira em um relatório. De acordo com o FATF, apenas 11 das 98 jurisdições pesquisadas estão aplicando e supervisionando a controversa medida conhecida como “regra de viagem.”

Em propostas de 2018, modificadas em 2019, o GAFI disse que os provedores de serviços de Cripto têm que verificar as identidades de seus clientes. As verificações de identidade devem permitir que as autoridades rastreiem fundos ilícitos, assim como fazem no sistema financeiro convencional. No entanto, muitos na indústria têm reclamou a regra viola a Política de Privacidade e é mal projetada para pagamentos realizados em um blockchain transparente.

Enquanto um quarto dos países que deveriam aprovar leis estão agora em processo de fazê-lo, cerca de um terço nem sequer apresentou um projeto de lei, disse o relatório do GAFI, citando números de uma pesquisa de março que agora foi tornada pública.

“Os países que não introduziram a legislação sobre Regras de Viagem devem fazê-lo o mais rápido possível, e as jurisdições do GAFI devem dar o exemplo”, disse o relatório.

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Os 39 membros diretos do GAFI incluem os EUA, o Reino Unido, a Alemanha e a China, mas ele também é responsável por monitorar atividades em jurisdições menores, como Bermudas e Chipre.

NFTs e DeFi

Agora, o olhar do órgão regulador está se voltando para outras partes do mundo das Cripto — e ele cita "preocupações crescentes" sobre os setores de tokens não fungíveis (NFT) e Finanças descentralizadas (DeFi), juntamente com preocupações de que fundos ilícitos possam escapar de provedores regulamentados para atores não conformes ou carteiras privadas autogerenciadas.

“Fontes abertas sugerem que o DeFi é cada vez mais usado para lavagem de dinheiro”, disse o relatório, dizendo que continuaria monitorando o mercado. Ele também disse que criminosos podem usar NFTs indevidamente para comportamento abusivo, como wash trading, onde transações artificiais aumentam os preços de mercado.

Na quarta-feira, a União Europeia (UE)concordaram com as principais linhas Política de um projeto de lei para introduzir a regra de viagem em seus próprios 27 países membros. O acordo viu os formuladores de políticas da UE recuarem amplamente nos planos de expandir o escopo de verificações de lavagem de dinheiro em pagamentos para carteiras não hospedadas ou carteiras digitais mantidas fora de plataformas de negociação de Cripto . Participantes da indústria como Coinbase(COIN) já criticou os planos da UE de rastrear até mesmo os menores pagamentos para carteiras não hospedadas, o que, segundo ela, limitaria a inovação e a Política de Privacidade.

Mais negociações da UE sobre regras de licenciamento de Cripto , incluindo se os NFTs devem ser regulamentados, Siga na quinta-feira.

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