Nais ng FinCEN na Ibunyag ng mga Mamamayan ng US ang Offshore Crypto Holdings na $10K+

Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ang U.S. Treasury Department wing na may katungkulan sa pagsubaybay sa mga potensyal na legal na paglabag sa mga lokal na batas sa pananalapi, ay nais na mag-ulat ang mga Amerikano kung mayroon silang higit sa $10,000 sa mga cryptocurrencies na may mga dayuhang tagapagbigay ng serbisyo sa pananalapi o virtual asset.

FinCEN nagpahayag ng intensyon nito na amyendahan ang mga regulasyon ng Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR) ng Bank Secrecy Act sa isang paunawa sa paggawa ng panuntunan na inilathala noong Bisperas ng Bagong Taon, tatlong linggo lamang bago inaasahang magbago ang pamumuno ng Treasury Department.

Ayon sa isang maikling paunawa na inilathala noong Huwebes, “Naglalayon ang FinCEN na imungkahi na amyendahan ang mga regulasyong nagpapatupad ng Bank Secrecy Act (BSA) tungkol sa mga ulat ng mga foreign financial account (FBAR) upang isama ang virtual na pera bilang isang uri ng reportable account.”

Hindi ito nagbigay ng timeline kung kailan maaaring i-publish o ipatupad ang bagong panukalang ito.

Ang pagbabago ng panuntunan ay lilitaw upang dalhin ang mga panuntunan ng FBAR sa paligid ng mga Crypto holding na naaayon sa cash na hawak sa labas ng US ng mga mamamayan o iba pang mga tao sa US. Ito ay maaaring magkaroon ng pinakanakikitang epekto sa mga gumagamit ng Crypto exchange tulad ng Bitstamp at Bitfinex.

Sa kasalukuyan, Dapat i-file ang mga FBAR ng mga indibidwal na may pinagsama-samang mahigit $10,000 sa mga dayuhang account sa pananalapi, kabilang ang mga pera. Mga kasalukuyang regulasyon huwag magtalaga mga virtual na pera bilang isang FBAR-reportable account, gayunpaman. Tatapusin ng pagbabagong ito ang exemption na iyon.

Ayon sa Serbisyong Panloob na Kita (IRS), dapat isama ng mga FBAR ang pangalan sa account, account number, pangalan at address ng dayuhang bangko, uri ng account at ang pinakamataas na halagang hawak sa loob ng taon.

Ang mga indibidwal na hindi nagsampa ay nahaharap sa iba't ibang mga parusa, kabilang ang mga multa, ayon sa website.

Read More: Tinitimbang ng Presidential Advisory Group ang Regulatory Approach sa Stablecoins

Ang hindi malinaw ay kung ano ang maaaring i-file ng karagdagang impormasyon ng mga may hawak ng Crypto , gaya ng mga blockchain address.

Dumarating ang abiso ng Huwebes ilang araw bago ang panahon ng pampublikong komento para sa isa pang inisyatiba ng FinCEN – ONE na mangangailangan ng mga palitan upang mag-imbak ng impormasyon ng customer kapag naglilipat ng higit sa $3,000 sa mga cryptocurrencies sa hindi naka-host na mga wallet at mag-file ng Mga Ulat sa Transaksyon ng Currency para sa mga transaksyong nagsasama-sama ng higit sa $10,000 sa Crypto bawat araw – ay magtatapos.

Ang pampublikong abiso, na inilathala isang linggo lamang bago ang Pasko, ay umani ng galit ng Crypto community kapwa para dito potensyal na epekto sa iba't ibang mga proyekto ng Crypto at pagkakaroon ng mas maikli kaysa sa karaniwang panahon ng komento sa mga pederal na pista opisyal ng U.S.

Kung ipapatupad ang parehong mga iminungkahing panuntunang ito, maaaring kailanganin ng mga tao sa US na mag-ulat ng mga Crypto holding at transaksyon na lampas sa $10,000 kahit saan man sila gaganapin.