FinCEN vuole che i cittadini statunitensi rivelino le loro partecipazioni in Cripto offshore per oltre 10.000 dollari

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'ala del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti incaricata di monitorare potenziali violazioni legali delle leggi finanziarie nazionali, vuole che gli americani segnalino se detengono più di 10.000 dollari in criptovalute presso fornitori esteri di servizi finanziari o di asset virtuali.

FinCENha annunciato la sua intenzioneper modificare le normative sui conti bancari e finanziari esteri (FBAR) del Bank Secrecy Act in un avviso normativo pubblicato alla vigilia di Capodanno, appena tre settimane prima del previsto cambio di leadership del Dipartimento del Tesoro.

Secondo un breve avviso pubblicato giovedì, "FinCEN intende proporre di modificare i regolamenti che attuano il Bank Secrecy Act (BSA) in merito alle segnalazioni di conti finanziari esteri (FBAR) per includere la valuta virtuale come tipo di conto segnalabile".

Non è stata fornita alcuna tempistica per la pubblicazione o l'attuazione di questa nuova proposta.

La modifica delle regole sembrerebbe allineare le regole FBAR sulle partecipazioni in Cripto con il denaro contante detenuto al di fuori degli Stati Uniti da cittadini o altre persone statunitensi. Potrebbe avere l'impatto più visibile sugli utenti di exchange Cripto come Bitstamp e Bitfinex.

Attualmente, Gli FBAR devono essere presentatida individui che hanno un totale di oltre $ 10.000 in conti finanziari esteri, comprese le valute. Le normative vigentinon designarevalute virtuali come un conto FBAR-reportable, tuttavia. Questo emendamento porrebbe fine a tale esenzione.

Secondo ilServizio delle entrate interneSul sito web dell'IRS, gli FBAR devono includere il nome sul conto, il numero di conto, il nome e l'indirizzo della banca estera, il tipo di conto e il valore massimo detenuto durante l'anno.

Secondo il sito web, gli individui che non presentano la denuncia vanno incontro a varie sanzioni, tra cui multe.

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Ciò che non è chiaro è quali informazioni aggiuntive i detentori Cripto potrebbero dover presentare, come ad esempio gli indirizzi blockchain.

L’avviso di giovedì arriva solo pochi giorni prima del periodo di commento pubblico perun'altra iniziativa FinCEN – ONE che richiederebbe agli exchange di archiviare le informazioni dei clienti quando trasferiscono più di 3.000 $ in criptovalute su portafogli non ospitati e di archiviare report sulle transazioni in valuta per le transazioni che totalizzano più di 10.000 $ in Cripto al giorno – giunge al termine.

L'avviso pubblico, pubblicato appena una settimana prima di Natale, ha suscitato l'ira della comunità Cripto sia per la sua potenziale impatto su vari progetti Criptoe avere un periodo di commento più breve del solito durante le festività federali degli Stati Uniti.

Se entrambe le norme proposte venissero implementate, i cittadini statunitensi potrebbero essere tenuti a segnalare le transazioni e i beni in Cripto superiori a 10.000 dollari, indipendentemente da dove siano detenuti.