FinCEN quer que cidadãos dos EUA divulguem participações offshore em Cripto de mais de US$ 10 mil

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ala do Departamento do Tesouro dos EUA encarregada de monitorar potenciais violações legais das leis financeiras nacionais, quer que os americanos denunciem se tiverem mais de US$ 10.000 em criptomoedas com provedores estrangeiros de serviços financeiros ou de ativos virtuais.

FinCENanunciou sua intençãopara alterar os regulamentos de Contas Financeiras e Bancárias Estrangeiras (FBAR) da Lei de Sigilo Bancário em um aviso de regulamentação publicado na véspera de Ano Novo, apenas três semanas antes da mudança esperada na liderança do Departamento do Tesouro.

De acordo com um breve aviso publicado na quinta-feira, “a FinCEN pretende propor uma alteração nos regulamentos que implementam a Lei de Sigilo Bancário (BSA) em relação aos relatórios de contas financeiras estrangeiras (FBAR) para incluir moeda virtual como um tipo de conta reportável”.

Não foi fornecido um cronograma para quando essa nova proposta poderia ser publicada ou implementada.

A mudança de regra pareceria alinhar as regras do FBAR sobre participações em Cripto com dinheiro mantido fora dos EUA por cidadãos ou outras pessoas dos EUA. Poderia ter o impacto mais visível em usuários de exchanges de Cripto como Bitstamp e Bitfinex.

Atualmente, Os FBARs devem ser arquivadospor indivíduos que tenham um total de mais de $ 10.000 em contas financeiras estrangeiras, incluindo moedas. Regulamentações atuaisnão designarmoedas virtuais como uma conta reportável FBAR, no entanto. Esta emenda acabaria com essa isenção.

De acordo com oReceita Federal(IRS), os FBARs devem incluir o nome na conta, o número da conta, o nome e o endereço do banco estrangeiro, o tipo de conta e o valor máximo mantido durante o ano.

De acordo com o site, indivíduos que não fizerem o registro enfrentarão diversas penalidades, incluindo multas.

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O que não está claro é quais informações adicionais os detentores de Cripto podem ter que registrar, como endereços de blockchain.

O aviso de quinta-feira chega poucos dias antes do período de comentários públicos paraoutra iniciativa da FinCEN – uma que exigiria que as bolsas armazenassem informações dos clientes ao transferir mais de US$ 3.000 em criptomoedas para carteiras não hospedadas e arquivassem Relatórios de Transações de Moeda para transações que agregassem mais de US$ 10.000 em Cripto por dia – chega ao fim.

O edital, publicado apenas uma semana antes do Natal, atraiu a ira da comunidade Cripto tanto por sua impacto potencial em vários projetos de Criptoe ter um período de comentários mais curto do que o normal durante os feriados federais dos EUA.

Se ambas as regras propostas forem implementadas, cidadãos dos EUA poderão ter que declarar ativos e transações de Cripto acima de US$ 10.000, independentemente de onde sejam mantidos.