Le FinCEN exige que les citoyens américains divulguent leurs avoirs en Crypto offshore de plus de 10 000 $.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'aile du département du Trésor américain chargée de surveiller les violations potentielles des lois financières nationales, souhaite que les Américains signalent s'ils possèdent plus de 10 000 dollars en crypto-monnaies auprès de fournisseurs de services financiers ou d'actifs virtuels étrangers.

FinCENa annoncé son intentionde modifier les réglementations relatives aux comptes bancaires et financiers étrangers (FBAR) de la loi sur le secret bancaire dans un avis de réglementation publié le soir du Nouvel An, trois semaines seulement avant le changement prévu de direction du département du Trésor.

Selon un bref avis publié jeudi, « le FinCEN a l'intention de proposer de modifier les réglementations mettant en œuvre la loi sur le secret bancaire (BSA) concernant les rapports sur les comptes financiers étrangers (FBAR) pour inclure la monnaie virtuelle comme type de compte déclarable. »

Il n’a pas fourni de calendrier quant à la date à laquelle cette nouvelle proposition pourrait être publiée ou mise en œuvre.

Ce changement de règle semblerait aligner les règles FBAR concernant les avoirs en Crypto sur celles des liquidités détenues hors des États-Unis par des citoyens ou d'autres personnes américaines. L'impact le plus visible pourrait concerner les utilisateurs de plateformes d'échange de Crypto comme Bitstamp et Bitfinex.

À l'heure actuelle,Les FBAR doivent être déposéspar les personnes détenant un total de plus de 10 000 $ sur des comptes financiers étrangers, devises comprises. Réglementation en vigueurne pas désignerLes monnaies virtuelles sont toutefois considérées comme des comptes déclarables au FBAR. Cet amendement mettrait fin à cette exemption.

Selon leService des impôts(IRS) site Web, les FBAR doivent inclure le nom sur le compte, le numéro de compte, le nom et l'adresse de la banque étrangère, le type de compte et la valeur maximale détenue au cours de l'année.

Les personnes qui ne déposent pas leur déclaration s'exposent à diverses sanctions, notamment des amendes, selon le site Internet.

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Ce qui n'est pas clair, c'est quelles informations supplémentaires les détenteurs de Crypto pourraient avoir à déposer, telles que les adresses de blockchain.

L’avis de jeudi intervient quelques jours seulement avant la période de commentaires publics pourune autre initiative du FinCEN – un ONE qui obligerait les plateformes d’échange à stocker les informations des clients lors du transfert de plus de 3 000 $ en crypto-monnaies vers des portefeuilles non hébergés et à déposer des rapports de transactions en devises pour les transactions totalisant plus de 10 000 $ en Crypto par jour – arrive à son terme.

L'avis public, publié juste une semaine avant Noël, a suscité la colère de la communauté Crypto à la fois pour son impact potentiel sur divers projets de Cryptoet en ayant une période de commentaires plus courte que d'habitude pendant les jours fériés fédéraux américains.

Si ces deux règles proposées sont mises en œuvre, les citoyens américains pourraient être tenus de déclarer leurs avoirs et transactions en Crypto supérieurs à 10 000 dollars, quel que soit l'endroit où ils sont détenus.