Celsius at BitConnect: Hindi Kaya Magkaiba?

Sa nakalipas na ilang araw, binabalik-balikan ko ang kuwento ng napakalaking 2016-2018 Crypto scam na BitConnect para sa paparating na proyekto. Ang ONE sa aking mga nakakagulat na takeaways ay na, kahit na ang BitConnect ay isang makulimlim na pandaigdigang network na inorganisa ng mga hindi kilalang mastermind at walang anumang pormal na legal na istruktura, sa maraming paraan ito ay gumagana nang katulad sa Celsius Network, ang US-domiciled corporate lending platform na kamakailan. nag-freeze ng mga withdrawal ng customer at pagkatapos ipinahayag na bangkarota.

Ang BitConnect ay isang pandaigdigang pyramid scheme na nagnakaw ng higit sa $4 bilyon sa pamamagitan ng isang network ng mga "promoter" sa halos lahat ng bansa sa Earth, at ginawa ito sa pamamagitan ng pangako ng higit o mas kaunting bagay na katulad ng Celsius. Ang mga gumagamit ng BitConnect ay nagpadala ng Bitcoin (BTC) sa BitConnect, na noon ay ginamit umano ng mga sopistikadong estratehiya sa pangangalakal upang makabuo ng napakalaking kita sa mga depositong iyon – hanggang 365% sa isang taon. Tulad ng dapat na halata mula sa ipinangakong rate ng pagbabalik, ito ay isang pandaraya, at ang parehong tagalikha ng BitConnect (ngayon ay kilala bilang Satish Kumbani) at iba't-ibang mga promotor sa mababang antas naging kinasuhan ng kriminal.

Ang artikulong ito ay hinango mula sa The Node, ang pang-araw-araw na pag-iipon ng CoinDesk ng mga pinakamahalagang kwento sa blockchain at Crypto news. Maaari kang mag-subscribe upang makuha ang buo newsletter dito.

Ipaubaya ko ito sa mga korte upang magpasya kung ang pagkakatulad sa pagitan ng BitConnect at Celsius ay nagbibigay-katwiran sa isang katulad na legal na tugon. Ngunit malaki man o hindi ang mga ito ay kriminal sa kanilang pagpapatupad, ang mga nakabahaging elemento ay walang alinlangan na nag-ambag sa kahinaan ng Celsius at sa huli nitong mandaragit na kaugnayan sa "mga customer" nito.

Tingnan din ang: Paano Nagpunta ang CEO na si Alex Mashinsky mula sa Bashing Banks hanggang sa Bangkrap Celsius

Ang pagsisiyasat nang mabuti sa mga elementong iyon ay kritikal para sa mga regulator na gustong pigilan ang mga katulad na kahinaan, at para sa mga user na gustong iwasang manakawan – sinadya man o dahil lang sa kawalan ng kakayahan.

Ang mito ng 'walang panganib na kalakalan'

Higit sa lahat, maihahambing ang Celsius at BitConnect dahil epektibo nilang ipinangako ang parehong serbisyo sa mga depositor. Parehong nagsabing gagamit sila ng mga advanced na diskarte sa merkado upang makabuo ng mga pagbabalik sa ngalan ng mga customer na parehong napakalaki at, kamangha-mangha, walang panganib.

Ang pangako ng BitConnect ay tiyak na mas cartoonish at kriminal na mapanlinlang sa dalawa. Sa mga materyales sa marketing, inaangkin ng BitConnect na ang napakalaking yield nito ay nabuo ng isang "proprietary trading bot" na napakahusay na maaaring mag-time market volatility. Walang anumang mungkahi na ang diskarte sa pangangalakal na ito ay napapailalim sa anumang panganib na maaaring magastos sa mga pondo ng mga depositor.

Para sa kahit na katamtamang matalinong mga tagamasid, ito ay isang halatang kontra, kung wala nang iba dahil kung may ganoong diskarte, ang pag-imbita ng milyun-milyong estranghero na sumabay sa biyahe ay talagang hindi ito epektibo - isang halos tautological na kahihinatnan ng mahusay na mga Markets. Iyan ang nangyari sa inspirasyon sa totoong mundo para sa fictional trading bot ng BitConnect, mga diskarte sa high-frequency trading (HFT). Ang mga iyon ay umaasa sa mga volume na labis sa kung ano ang maiaalok ng Crypto market sa panahong iyon, at a frenetic teknolohikal na karera ng armas na marahil ay T maaaring muling likhain sa isang konteksto ng Crypto . Ngunit kahit na ang mga pagbabalik ng HFT ay nag-trend pabalik sa mundo dahil mas maraming mangangalakal ang gumagamit ng diskarte, na itinatampok ang pangunahing hindi lohika ng pitch ng BitConnect.

Tingnan din ang: 5 Social Media Crypto Scam na Dapat Iwasan

Ang mga pangako ni Celsius ay mas makatotohanan sa ibabaw ngunit katulad ding marupok sa ilalim ng masusing pagsisiyasat. Nangako ang platform sa mga depositor na magbabalik ng hanggang 20% ​​sa mga deposito, at 8.8% sa mga stablecoin tulad ng USDT ng Tether , habang CEO Alex Mashinsky patuloy na minaliit ang anumang panganib na kaakibat ng mga estratehiyang ito. Noong una, sinabi Celsius na maaari itong makabuo ng mga outsized na ani sa pamamagitan lamang ng pagpapahiram ng mga pondo ng customer sa mga institusyon. Nang maglaon, inilipat Celsius ang diskarte patungo sa higit pang mga paglalaro sa mga platform ng desentralisadong Finance (DeFi)., na humantong sa mga paulit-ulit na sakuna at sa huli sa kamakailang isiniwalat $1.2 bilyon na kakulangan sa balanse ng Celsius.

Ang pagkakaiba sa pagitan ng BitConnect at Celsius dito ay malinaw, at masayang-maingay: Alam ng BitConnect na gumagawa ito ng hindi makatotohanang mga pangako at lumilitaw na direktang inilagay ang karamihan sa mga deposito ng mga biktima nito sa mga bulsa ng mga organizer. Celsius ay kumilos na parang pinaniniwalaan nito ang sarili nitong napakalaking pag-aangkin, nagsagawa ng mga tunay na kalakalan upang subukang makamit ang mga ito at sumabog.

Ang diskarte sa Celsius ay tila malinaw na hindi gaanong kriminal kaysa sa BitConnect - ngunit mas tanga rin.

Hindi ang iyong mga barya, hindi ang iyong ani

Ang pangalawang halatang pagkakapareho sa pagitan ng Celsius at BitConnect ay ang parehong nangangailangan ng mga depositor na ibigay ang kustodiya sa kanilang mga asset sa isang third party, at hayaan ang ikatlong partido na gawin nang epektibo ang anumang gusto nito sa mga asset na iyon. Ginamit Celsius ang carte blanche na iyon upang gumawa ng isang serye ng mga kakila-kilabot na taya sa ngalan ng mga customer, habang ang BitConnect ay umalis na lang dala ang pera – ngunit para sa mga biktima ay malamang na T masyadong makabuluhan ang pagkakaibang iyon.

Dahil ang isang Cryptocurrency tulad ng Bitcoin ay epektibong imposibleng mag-freeze, ang pagbibigay nito sa tiwala ay isang mahusay na paraan upang mawala ito. Malaki rin ang kaibahan nito sa mga protocol ng pagpapahiram at liquidity ng DeFi ngayon, na nagbibigay-daan sa mga user na "walang pinagkakatiwalaan" na mapanatili ang kontrol sa mga token na pinagkakakitaan nila, kabilang ang pag-withdraw o muling pagtatalaga sa kanila ayon sa kanilang pagpapasya.

I-roll ang sarili mong token

Parehong naglabas ang Celsius at BitConnect ng kanilang sariling token, at parehong ginamit ang kanilang token upang iligaw ang mga user tungkol sa mga pagbabalik na kanilang natatanggap.

Ang mga biktima ng BitConnect ay kinakailangang ipagpalit muna ang kanilang BTC para sa token ng BitConnect, BCC. Pagkatapos ay maaari nilang ideposito ang BCC sa BitConnect upang makatanggap ng ani. Ang ani na ito ay natanggap din sa BCC, at upang mapagtanto na ang kanilang mga nadagdag ay kinailangan ng mga user na ibenta ang BCC na iyon sa merkado.

Hindi kapani-paniwala, ang Celsius ay nakikibahagi sa halos kaparehong gawi gamit ang sarili nitong CEL token. Bagama't ONE lang itong opsyon para makatanggap ng yield, inaalok ng Celsius ang mga user ng mas mataas na average percentage yields (APY) kung tinanggap nila ito na denominate sa in-house na currency.

Ang pag-print ng sarili nilang token ay naging praktikal na libre para sa parehong Celsius at BitConnect na magbayad kung ano ang mukhang "yield." Gayundin sa parehong mga kaso, ang tumataas na halaga ng US dollar ng mga token ng CEL at BCC ay nag-udyok sa mga user na parehong tumanggap ng mga pagbabayad sa mga token na iyon at hawakan ang mga token sa halip na ibenta ang mga ito para sa BTC o isa pang mahirap na pera.

Ngunit iyon ang esensya ng trick dito: Parehong tumataas ang halaga ng CEL at BCC dahil sa tumataas na interes ng customer sa mataas na kita. Ngunit ang mga pagbabalik na iyon ay hindi bababa sa bahagyang binayaran sa mga token na iyon mismo. Sa madaling salita, ang pangunahing illusory na halaga ng token sa parehong mga kaso ay nag-udyok sa pangangailangan ng deposito na T sana umiral.

Tingnan din ang: Paano Nag-overheat ang Crypto Lender Celsius

Ang Celsius na iyon ay pinahintulutan na gawin ito, bilang isang entity ng korporasyon na naninirahan sa US, ay maaaring ang pinakamalaking palatandaan na ang mga regulator ay pabaya na natutulog sa manibela sa panahon ng pagpapalawak nito.

T ito tungkol sa Crypto

Ang pinaka-counterintuitive na takeaway mula sa Celsius at BitConnect ay ang alinman sa panimula ay hindi isang "Crypto scam" sa pinakakaraniwang kahulugan. Ang panganib sa parehong mga kaso ay pinalaki hindi sa pamamagitan ng paglahok ng mga blockchain, ngunit sa pamamagitan ng kanilang kawalan.

Parehong sinabi ng Celsius at BitConnect na ang kanilang mga aktibidad sa pangangalakal ay T maaaring gawing transparent para sa mga estratehikong dahilan. Ang "pagmamay-ari" na bot ng pangangalakal ng BitConnect ay tiyak na sulit na magnakaw kung ito ay talagang umiral. Ang belo ng lihim ng Celsius, sa katulad na paraan, ay T magiging kakaiba sa mga mundo ng hedge fund o pamamahala ng pera – isang kumikitang kalakalan, partikular na isang kumikitang arbitrage, ay karaniwang kailangang itago upang T ito kopyahin ng ibang mga mangangalakal at masira o maalis. nagbabalik.

Ngunit wala sa alinmang entity ang aktwal na nagtatago ng mga inobasyon ng henyo sa pangangalakal. Itinago ng BitConnect ang tahasang pagnanakaw, habang pinalalabo lamang Celsius ang kawalan ng kakayahan sa ranggo. Halimbawa, sa LOOKS aktibong kampanya ng disinformation, pinatakbo ng Celsius ang panghuling araw na DeFi trading nito sa pamamagitan ng social media front na kilala bilang 0xb1. Batay sa dami nito, ang 0xB1 wallet at pagkakakilanlan ay ipinapalagay na isang napakayamang indibidwal na "balyena," at inihayag lamang bilang isang proxy para sa mga pondo ng Celsius pagkatapos ng pagbagsak ng platform. At, nakakagulat, ang mga aktibidad ng 0xb1 ay mukhang epektibong nawala daan-daang milyong dolyar sa mga pondo ng customer.

Kung ang kaso ng Celsius ay makakahanap ng paraan sa anumang uri ng kriminal na aksyon, mas malamang na nauugnay ito sa hindi maipaliwanag na mga indibidwal na aksyon, tulad ng paglilipat ni CEO Alex Mashinsky ng mga token ng CEL at iba pang mga asset sa kanyang asawa, kaysa sa pangkalahatang disenyo at nakakapanlinlang ng system. marketing. Sa isang bahagi, ang nakakalito na istraktura at retorika ng Celsius ay maaaring makatulong sa pag-iwas sa pagsisiyasat, dahil lamang sa maaaring tumagal ng labis na pagsisikap upang maiparating sa isang hurado.

Ngunit ang mga regulator na talagang gustong protektahan ang mga nagtitipid mula sa nakatagong panganib o tahasang panloloko ay dapat Learn mas bigyang pansin ang mga halatang pulang bandila. Marahil ay talagang mapipigilan nila ito sa ikatlong pagkakataon.

O ang pang-apat. O ang panglima.

Aasa lang tayo.