Ang Paglago ng Bitcoin ATM ay Maaaring Maging Boon para sa mga Money Launderer

Bilang ang bilang ng Bitcoin Ang mga ATM ay tumataas, ang ONE Crypto analytics firm ay nagmumungkahi na ang mga ito ay lalong ginagamit upang iwasan ang mga kontrol sa anti-money laundering (AML).

Sa nito Ulat sa tagsibol, na inilathala nang mas maaga sa buwang ito, natagpuan ng kumpanya ng analytics na CipherTrace na ang mga ATM ng Bitcoin ay madalas na ginagamit upang magpadala ng mga pondo sa "mga palitan na may mataas na peligro" - mga platform ng kalakalan na itinuturing ng kumpanya na kilala para sa pagpapadali sa aktibidad ng kriminal at money laundering.

"Ang porsyento ng mga pondo na ipinadala sa mga high-risk na palitan mula sa US BATMs [Bitcoin ATMs] ay nakakita ng exponential growth, na nagdodoble bawat taon mula noong 2017." binasa ang ulat. Habang humigit-kumulang 2% ng mga transaksyon sa US ang napunta sa mga high-risk na palitan noong 2017, ang numerong iyon ay kumakatok na ngayon sa 8% na marka.

Bagama't ang mga ito ay maaaring medyo kahawig ng isang cash-based na makina, ang isang Bitcoin ATM ay nagbibigay-daan sa mga tao na bumili at magbenta ng Bitcoin pati na rin ang iba pang mga cryptocurrencies nang direkta mula sa isang exchange, gamit ang mga bank card o kahit hard cash. Higit sa lahat, T kailangang magkaroon ng digital wallet ang mga user: Nililikha sila ng mga makina, na nagbibigay sa mga user ng mga printout ng mga address ng wallet at pribadong key.

Binigyang-diin din ng CipherTrace na ang karamihan sa mga transaksyon sa US Bitcoin ATM noong 2019, humigit-kumulang 88%, ay nagpadala ng mga pondo sa mga destinasyong malayo sa pampang.

"Ang [B]itcoin ATM ay malamang na ang susunod na pangunahing target ng regulasyon," hinuhulaan ng ulat.

Tingnan din ang: Inaresto ng Dutch Authority ang 2 sa Million-Euro Crypto Money Laundering Investigation

Ito ay kasabay ng isang pagsabog sa bilang ng mga bagong Bitcoin ATM na paparating sa merkado. Sa buong mundo, may humigit-kumulang 60% na mas maraming naka-install ngayon kaysa noong nakaraang taon, ayon sa Coin ATM Radar. Ang kasalukuyang bilang ng mahigit 8,300 na makina ay tumaas mula sa humigit-kumulang 5,000 noong Hunyo 2019.

Ang kawili-wili rin ay dumoble ang rate ng mga pag-install mula noong simula ng 2020. Habang humigit-kumulang 1,000 pa ang idinagdag sa pagitan ng Hunyo at Disyembre 2019, sa nakalipas na anim na buwan o higit pang 2,000 bagong ATM ang nag-online.

Mula noong Marso lamang, mahigit 1,000 bagong ATM ang na-install. Humigit-kumulang 100 pa ang nag-online sa nakaraang linggo lamang. Humigit-kumulang 6,200 - dalawang-katlo - ng kabuuang mga yunit ay nasa U.S., ayon sa Coin ATM Radar.

Nitong Lunes, sinabi ng Bitcoin ATM operator na LibertyX na ang mga user ay makakabili rin ng Bitcoin mula sa mahigit 20,000 retail na lokasyon sa buong US, kabilang ang mula sa 7-Eleven convenience chain.

Iginiit ng mga operator ng Bitcoin ATM na ginagawa nila ang lahat ng kanilang makakaya upang Social Media ang mga regulasyon. Ang mga serbisyo ng ATM sa US ay dapat mag-sign up sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bilang isang negosyo sa serbisyo ng pera at dapat na KEEP ang mga talaan ng kanilang mga transaksyon, Social Media ang mga protocol ng know-your-customer (KYC) at mag-ulat ng anumang kahina-hinala sa mga awtoridad.

Tingnan din ang: Tezos at Algorand Pinakabagong Isama ang Tech para sa Pagsunod sa Anti-Money Laundering

Sinabi ng co-founder at CEO ng LibertyX na si Chris Yim na kailangang kumpletuhin ng mga customer ang iba't ibang KYC check sa kanilang app bago nila magamit ang mga terminal. Ang mga ATM ay nangangailangan din ng user na magbigay ng wallet address at isang na-verify na lokasyon ng pagbili bago pa man maipadala ang Bitcoin .

Ang Coinsource, na nagmamay-ari at nagpapatakbo sa ilalim lamang ng 500 tulad ng mga ATM sa buong U.S., ay binigyang-diin din ang pangako nito sa pagtiyak na mayroon itong lahat ng tamang proteksyon sa lugar.

"Ang pagsunod ay susi. Sa sandaling natutunan namin kung gaano kahalaga ang pagsunod ... malinaw na namuhunan kami nang malaki sa pagbuo ng aming AML at KYC program at pagkatapos ay i-staff ito nang tama sa mga eksperto na maaaring sumuporta sa amin sa pakikipagsapalaran," sabi CEO Sheffield Clark noong huling bahagi ng 2018.

Ngunit may ilan pa rin na T sumusunod. Noong Agosto 2019, isang 25 taong gulang na Bitcoin trader sa Los Angeles umamin ng guilty para sa hindi pagrehistro ng kanyang negosyo sa Bitcoin ATM sa FinCEN at para sa paglalaba ng hanggang $25 milyon na halaga ng mga pondo para sa mga kriminal, kabilang ang mga nagbebenta ng droga.

Ang mga Bitcoin ATM ay malamang na ang susunod na pangunahing target ng regulasyon.

Noong nakaraang taon din, pulis sa Spain iniulat isang lokal na kriminal na gang na kasangkot sa internasyonal na kalakalan ng narcotics ay epektibong nalampasan ang mga kontrol ng European AML sa pamamagitan ng paglalaba ng pera sa pamamagitan ng dalawang Bitcoin ATM at ginamit ang "malinis" Crypto upang bayaran ang mga supplier sa Columbia.

Sa pagsasalita sa CoinDesk, sinabi ni Tom Robinson, co-founder at punong siyentipiko sa kumpanya ng analytics na Elliptic, na ang pagpasa ng gabay ng FATF ay tinawag na "Panuntunan sa Paglalakbay" noong nakaraang taon ay nangangahulugan na ang mas malakas na mga kinakailangan sa AML/KYC para sa mga negosyong Crypto ay ipinapatupad na ngayon sa buong mundo.

Ang Elliptic ay nagtatrabaho sa maraming Bitcoin ATM operator na may mga alalahanin na ang kanilang mga terminal ay ginagamit para sa money laundering, sabi ni Robinson. At habang unti-unting ipinapatupad ang regulasyon, mayroon pa rin siyang mga alalahanin tungkol sa kung gaano kahusay ang ilan sa mga ito sa mga Bitcoin ATM.

"Ang sitwasyon ay tiyak na bumubuti, ngunit kakailanganin ng oras upang matiyak na ang mga hakbang na ito ay inilalapat sa buong mundo," aniya.

Tingnan din ang: Inside Chainalysis' Multimillion-Dollar Relationship With the US Government

Para sa Yim ng LibertyX, ang mga operator ng Bitcoin ATM ay kailangan pa ring pumili kung gaano nila gustong protektahan ang Privacy ng user habang nananatiling sumusunod sa regulasyon.

"Ang nakikita ko ay isang spectrum ng panganib sa mga mapagkumpitensyang Markets," ayon kay Yim, "ang ilang mga operator ng BTM ay okay sa potensyal na tumaas na pagsusuri sa regulasyon."

Ngunit, sinabi niya: "Ito ay isang magandang balanse sa pagitan ng paggalang sa Privacy ng user at pananatiling proactive sa pagsunod."