O crescimento dos caixas eletrônicos de Bitcoin pode ser uma bênção para os lavadores de dinheiro

Como o número deBitcoin Os caixas eletrônicos disparam, uma empresa de análise de Cripto sugere que eles estão sendo cada vez mais usados ​​para contornar os controles de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Em seuRelatório de primavera, publicado no início deste mês, a empresa de análise CipherTrace descobriu que caixas eletrônicos de Bitcoin eram frequentemente usados ​​para enviar fundos para "bolsas de alto risco" — plataformas de negociação que a empresa considera conhecidas por facilitar atividades criminosas e lavagem de dinheiro.

"A porcentagem de fundos enviados para exchanges de alto risco de BATMs [caixas eletrônicos de Bitcoin ] dos EUA tem visto um crescimento exponencial, dobrando a cada ano desde 2017." diz o relatório. Enquanto aproximadamente 2% das transações dos EUA foram para exchanges de alto risco em 2017, esse número agora está batendo na marca de 8%.

Embora possam se assemelhar um pouco a uma máquina baseada em dinheiro, um caixa eletrônico de Bitcoin permite que as pessoas comprem e vendam Bitcoin, bem como outras criptomoedas diretamente de uma exchange, usando cartões bancários ou até mesmo dinheiro vivo. Crucialmente, os usuários T precisam ter uma carteira digital: as máquinas as criam, fornecendo aos usuários impressões dos endereços da carteira e chaves privadas.

A CipherTrace também destacou que a grande maioria das transações em caixas eletrônicos de Bitcoin nos EUA em 2019, cerca de 88%, enviaram fundos para destinos no exterior.

"[O]s caixas eletrônicos de Bitcoin provavelmente serão o próximo grande alvo regulatório", prevê o relatório.

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Isso coincide com uma explosão no número de novos caixas eletrônicos de Bitcoin chegando ao mercado. Globalmente, há cerca de 60% a mais instalados agora do que havia no mesmo período do ano passado, de acordo com Radar ATM de moedas. O número atual de mais de 8.300 máquinas é superior às cerca de 5.000 de junho de 2019.

O que também é interessante é que a taxa de instalações dobrou desde o início de 2020. Enquanto cerca de 1.000 foram adicionados entre junho e dezembro de 2019, nos últimos seis meses, aproximadamente, outros 2.000 novos caixas eletrônicos ficaram online.

Somente desde março, mais de 1.000 novos caixas eletrônicos foram instalados. Cerca de mais 100 entraram em operação somente na última semana. Aproximadamente 6.200 — dois terços — do total de unidades estão nos EUA, de acordo com o Coin ATM Radar.

Ainda na segunda-feira, a operadora de caixas eletrônicos de Bitcoin LibertyX disse que os usuários também poderiam comprar Bitcoin em mais de 20.000 lojas de varejo nos EUA, incluindo na rede de conveniência 7-Eleven.

Os operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin insistem que estão fazendo tudo o que podem para Siga as regulamentações. Os serviços de caixas eletrônicos nos EUA devem se inscrever na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) como uma empresa de serviços financeiros e devem KEEP registros de suas transações, Siga os protocolos know-your-customer (KYC) e relatar qualquer coisa suspeita às autoridades.

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O cofundador e CEO da LibertyX, Chris Yim, disse que os clientes tinham que completar várias verificações KYC em seu aplicativo antes de poderem usar os terminais. Os caixas eletrônicos também exigem que o usuário forneça um endereço de carteira e um local de compra verificado antes mesmo que o Bitcoin seja enviado.

A Coinsource, que possui e opera pouco menos de 500 caixas eletrônicos desse tipo nos EUA, também enfatizou seu compromisso em garantir que tenha todas as proteções corretas em vigor.

“A conformidade é essencial. Uma vez que aprendemos o quão importante era a conformidade... obviamente investimos pesadamente na construção do nosso programa AML e KYC e, então, dotando-o corretamente de especialistas que pudessem nos dar suporte no empreendimento,"disseCEO Sheffield Clark no final de 2018.

Mas ainda há alguns que T cumprem. Em agosto de 2019, um trader de Bitcoin de 25 anos em Los Angeles declarou-se culpado por não registrar seu negócio de caixa eletrônico de Bitcoin na FinCEN e por lavar até US$ 25 milhões em fundos para criminosos, incluindo traficantes de drogas.

Os caixas eletrônicos de Bitcoin provavelmente serão o próximo grande alvo regulatório.

Também no ano passado, a polícia em Espanharelatado uma gangue criminosa local envolvida no tráfico internacional de narcóticos efetivamente contornou os controles europeus de combate à lavagem de dinheiro ao lavar dinheiro em dois caixas eletrônicos de Bitcoin e usar a Cripto "limpa" para pagar fornecedores na Colômbia.

Em declarações ao CoinDesk, Tom Robinson, cofundador e cientista-chefe da empresa de análise Elliptic, disse que a aprovação da orientação do GAFI apelidada de "Regra de viagem"o ano passado significa que requisitos mais rígidos de AML/KYC para empresas de Cripto estão sendo implementados em todo o mundo.

A Elliptic está trabalhando com muitos operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin que têm preocupações de que seus terminais estejam sendo usados ​​para lavagem de dinheiro, disse Robinson. E enquanto a regulamentação está sendo gradualmente implementada, ele ainda tem preocupações sobre o quão bem parte disso se aplicará aos caixas eletrônicos de Bitcoin .

"A situação certamente está melhorando, mas levará tempo para garantir que essas medidas sejam aplicadas globalmente", disse ele.

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Para Yim, da LibertyX, os operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin ainda precisam decidir o quanto desejam proteger a Política de Privacidade do usuário e, ao mesmo tempo, permanecer em conformidade com as regulamentações.

"O que vejo é um espectro de risco em Mercados competitivos", de acordo com Yim, "alguns operadores de BTM estão bem com o potencial aumento do escrutínio regulatório".

Mas ele disse: "É um equilíbrio delicado entre respeitar a Política de Privacidade do usuário e permanecer proativo na conformidade."