La croissance des distributeurs automatiques de Bitcoin pourrait être une aubaine pour les blanchisseurs d'argent

Comme le nombre deBitcoin Les distributeurs automatiques de billets montent en flèche, suggère une société d'analyse de Crypto , ils sont de plus en plus utilisés pour contourner les contrôles anti-blanchiment d'argent (AML).

Dans sonRapport de printemps, publiée plus tôt ce mois-ci, la société d'analyse CipherTrace a découvert que les distributeurs automatiques de Bitcoin étaient fréquemment utilisés pour envoyer des fonds à des « échanges à haut risque » – des plateformes de trading que la société considère comme connues pour faciliter les activités criminelles et le blanchiment d'argent.

Le pourcentage de fonds transférés vers des plateformes d'échange à haut risque depuis les distributeurs automatiques de Bitcoin américains a connu une croissance exponentielle, doublant chaque année depuis 2017. Le rapport indique qu'environ 2 % des transactions américaines étaient effectuées sur des plateformes d'échange à haut risque en 2017, contre près de 8 % aujourd'hui.

Bien qu'ils ressemblent à des distributeurs automatiques de billets, les distributeurs automatiques de Bitcoin permettent d'acheter et de vendre des Bitcoin et d'autres cryptomonnaies directement depuis une plateforme d'échange, par carte bancaire ou même en espèces. Point crucial : les utilisateurs n'ont T besoin de portefeuille numérique : les machines les créent et leur fournissent des copies imprimées des adresses et des clés privées du portefeuille.

CipherTrace a également souligné que la grande majorité des transactions Bitcoin ATM aux États-Unis en 2019, environ 88 %, ont envoyé des fonds vers des destinations offshore.

« Les distributeurs automatiques de Bitcoin seront probablement la prochaine cible réglementaire majeure », prédit le rapport.

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Cela coïncide avec l'explosion du nombre de nouveaux distributeurs automatiques de Bitcoin mis sur le marché. À l'échelle mondiale, le nombre de distributeurs automatiques de bitcoins installés a augmenté d'environ 60 % par rapport à la même période l'an dernier, selon un rapport. Radar de distributeur automatique de pièces de monnaieLe chiffre actuel de plus de 8 300 machines est en hausse par rapport aux 5 000 environ de juin 2019.

Ce qui est également intéressant, c'est que le taux d'installations a doublé depuis le début de 2020. Alors qu'environ 1 000 autres distributeurs automatiques ont été ajoutés entre juin et décembre 2019, au cours des six derniers mois environ, 2 000 nouveaux distributeurs automatiques supplémentaires ont été mis en ligne.

Rien que depuis mars, plus de 1 000 nouveaux distributeurs automatiques de billets ont été installés. Une centaine d'autres ont été mis en service la semaine dernière. Selon Coin ATM Radar, environ 6 200 d'entre eux, soit les deux tiers du total, se trouvent aux États-Unis.

Pas plus tard que lundi, l'opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin LibertyX a déclaré que les utilisateurs pourraient également acheter des Bitcoin dans plus de 20 000 points de vente à travers les États-Unis, y compris dans la chaîne de magasins de proximité 7-Eleven.

Les opérateurs de distributeurs automatiques de Bitcoin affirment faire tout leur possible pour Réseaux sociaux la réglementation. Aux États-Unis, les distributeurs automatiques doivent s'inscrire auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en tant qu'entreprises de services monétaires et sont tenus de KEEP un historique de leurs transactions, de Réseaux sociaux les protocoles KYC (Know Your Customer) et de signaler tout élément suspect aux autorités.

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Chris Yim, cofondateur et PDG de LibertyX, a déclaré que les clients devaient effectuer divers contrôles KYC sur leur application avant de pouvoir utiliser les terminaux. Les distributeurs automatiques exigent également que l'utilisateur fournisse une adresse de portefeuille et un lieu d'achat vérifié avant même l'envoi des Bitcoin .

Coinsource, qui possède et exploite un peu moins de 500 de ces distributeurs automatiques de billets à travers les États-Unis, a également souligné son engagement à garantir qu'il dispose de toutes les protections appropriées.

« La conformité est essentielle. Une fois que nous avons compris l'importance de la conformité… nous avons évidemment investi massivement dans la mise en place de notre programme de LBC et de connaissance du client, puis l'avons doté des ressources nécessaires pour nous accompagner dans cette démarche. »ditLe PDG Sheffield Clark fin 2018.

Mais certains ne s'y conforment toujours T . En août 2019, un trader en Bitcoin de 25 ans à Los Angeles a plaidé coupable pour ne pas avoir enregistré son entreprise de distributeurs automatiques de Bitcoin auprès du FinCEN et pour avoir blanchi jusqu'à 25 millions de dollars de fonds pour des criminels, y compris des trafiquants de drogue.

Les distributeurs automatiques de Bitcoin seront probablement la prochaine cible réglementaire majeure.

L'année dernière également, la police espagnolesignalé un gang criminel local impliqué dans le trafic international de stupéfiants a efficacement contourné les contrôles européens de lutte contre le blanchiment d'argent en blanchissant de l'argent via deux distributeurs automatiques de Bitcoin et en utilisant la Crypto « propre » pour payer des fournisseurs en Colombie.

S'adressant à CoinDesk, Tom Robinson, cofondateur et scientifique en chef de la société d'analyse Elliptic, a déclaré que l'adoption des directives du GAFI a été surnommée «Règle de voyage" L'année dernière signifie que des exigences AML/KYC plus strictes pour les entreprises de Crypto sont désormais mises en œuvre dans le monde entier.

Elliptic collabore avec de nombreux opérateurs de distributeurs automatiques de Bitcoin qui craignent que leurs terminaux soient utilisés à des fins de blanchiment d'argent, a déclaré Robinson. Et si la réglementation est progressivement mise en œuvre, il s'interroge encore sur son application effective aux distributeurs automatiques de Bitcoin .

« La situation s’améliore certainement, mais il faudra du temps pour garantir que ces mesures soient appliquées à l’échelle mondiale », a-t-il déclaré.

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Pour Yim de LibertyX, les opérateurs de distributeurs automatiques de Bitcoin doivent encore faire un choix sur la mesure dans laquelle ils souhaitent protéger la Politique de confidentialité des utilisateurs tout en restant conformes à la réglementation.

« Ce que je vois, c'est un spectre de risques sur des Marchés concurrentiels », selon Yim, « certains opérateurs BTM acceptent le potentiel de contrôle réglementaire accru. »

Mais, a-t-il déclaré : « Il s’agit d’un équilibre délicat entre le respect de la Politique de confidentialité des utilisateurs et le maintien d’une attitude proactive en matière de conformité. »