Зростання Bitcoin банкоматів може бути благом для відмивачів грошей

Як кількість Bitcoin Банкомати стрімко зростають, ONE фірма Крипто припускає, що їх все частіше використовують для обходу засобів контролю проти відмивання грошей (AML).

У своєму Весняний звіт, опублікованому на початку цього місяця, аналітична компанія CipherTrace виявила, що Bitcoin банкомати часто використовувалися для надсилання коштів на «біржі високого ризику» – торгові платформи, які компанія вважає відомими тим, що сприяють злочинній діяльності та відмиванню грошей.

«Відсоток коштів, надісланих на високоризикові біржі з американських BATM [Bitcoin банкоматів], демонструє експоненціальне зростання, подвоюючи щороку з 2017 року». — йдеться у звіті. У той час як у 2017 році приблизно 2% транзакцій у США було здійснено на біржах із високим ризиком, зараз ця цифра досягла 8%.

Незважаючи на те, що вони можуть дещо нагадувати банкомат, що працює з готівкою, Bitcoin банкомати дозволяють людям купувати та продавати Bitcoin , а також інші криптовалюти безпосередньо з біржі, використовуючи банківські картки або навіть готівку. Важливо те, що користувачам T обов’язково мати цифрові гаманці: машини створюють їх, надаючи користувачам роздруківки адрес гаманців і особистих ключів.

CipherTrace також підкреслив, що переважна більшість транзакцій Bitcoin банкоматів у США в 2019 році, близько 88%, відправляли кошти в офшорні країни.

«Банкомати [B]tcoin, ймовірно, стануть наступною основною метою регулювання», – прогнозується у звіті.

Дивіться також: Влада Нідерландів заарештувала двох у рамках розслідування відмивання Крипто грошей на мільйони євро

Це збігається зі стрімким зростанням кількості нових Bitcoin банкоматів, які виходять на ринок. Згідно з даними, у всьому світі зараз встановлено приблизно на 60% більше, ніж минулого року Монетний банкомат Радар. Поточна цифра в понад 8300 машин зросла з приблизно 5000 у червні 2019 року.

Що також цікаво, швидкість установок подвоїлася з початку 2020 року. У той час як з червня по грудень 2019 року було додано ще близько 1000, за останні шість місяців або близько того ще 2000 нових банкоматів підключилися до мережі.

Лише з березня встановлено понад 1000 нових банкоматів. Лише за останній тиждень близько 100 з’явилися онлайн. За даними Coin ATM Radar, приблизно 6200 – дві третини – від загальної кількості одиниць знаходяться в США.

Нещодавно в понеділок оператор Bitcoin -банкоматів LibertyX заявив, що користувачі також зможуть купувати Bitcoin в понад 20 000 роздрібних точок по всій території США, в тому числі в мережі магазинів 7-Eleven.

Оператори Bitcoin банкоматів наполягають, що вони роблять усе можливе, щоб Соціальні мережі правил. Служби банкоматів у США повинні зареєструватись у Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) як компанія, що надає грошові послуги, і вони повинні KEEP облік своїх транзакцій, Соціальні мережі протоколів «знай свого клієнта» (KYC) і повідомляти владі про будь-які підозрілі речі.

Дивіться також: Tezos і Algorand останні інтегрують технологію для відповідності вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей

Співзасновник і генеральний директор LibertyX Кріс Їм сказав, що клієнти повинні пройти різні перевірки KYC у своєму додатку, перш ніж вони зможуть використовувати термінали. Банкомати також вимагають від користувача надати адресу гаманця та підтверджене місце покупки, перш ніж Bitcoin навіть буде надіслано.

Компанія Coinsource, яка володіє та керує менш ніж 500 такими банкоматами по всій території США, також підкреслила свою відданість забезпеченню належного захисту.

"Відповідність є ключовим. Коли ми дізналися, наскільки важливою є відповідність... ми, очевидно, вклали значні кошти в створення нашої програми AML і KYC, а потім укомплектували її експертами, які могли б підтримати нас у цьому підприємстві", сказав Генеральний директор Sheffield Clark наприкінці 2018 року.

Але все ще є деякі, які T відповідають. У серпні 2019 року 25-річний Bitcoin трейдер у Лос-Анджелесі визнав свою вину за те, що він не зареєстрував свій Bitcoin -банкомат у FinCEN, а також за відмивання коштів на суму до 25 мільйонів доларів для злочинців, зокрема торговців наркотиками.

Bitcoin банкомати, ймовірно, стануть наступною основною метою регулювання.

Також минулого року поліція в Іспанії повідомили місцеве злочинне угруповання, яке займається міжнародною торгівлею наркотиками, фактично обійшло європейські заходи протидії відмиванню коштів, відмиваючи готівку через два Bitcoin банкомати та використовуючи «чисту» Крипто для оплати постачальникам у Колумбії.

Розмовляючи з CoinDesk, Том Робінсон, співзасновник і головний науковий співробітник аналітичної компанії Elliptic, сказав, що прийняття вказівок FATF під назвою "Правило подорожіМинулого року означає, що зараз у всьому світі впроваджуються жорсткіші вимоги AML/KYC для Крипто бізнесу.

За словами Робінсона, Elliptic співпрацює з багатьма операторами Bitcoin -банкоматів, які стурбовані тим, що їхні термінали використовуються для відмивання грошей. І хоча регулювання поступово впроваджується, він все ще має занепокоєння щодо того, наскільки добре це стосуватиметься Bitcoin банкоматів.

"Ситуація, безумовно, покращується, але потрібен час, щоб забезпечити застосування цих заходів у всьому світі", - сказав він.

Дивіться також: Багатомільйонні стосунки Chainalysis з урядом США

Для Yim від LibertyX операторам Bitcoin банкоматів ще потрібно зробити вибір щодо того, наскільки вони хочуть захищати Політика конфіденційності користувачів, залишаючись відповідними нормативним вимогам.

«Те, що я бачу, — це спектр ризиків на конкурентних Ринки, — за словами Їма, — деякі оператори BTM погоджуються з потенційним посиленням регуляторного контролю».

Але він сказав: «Це чудовий баланс між повагою Політика конфіденційності користувача та активним дотриманням».