La crescita degli sportelli bancomat Bitcoin potrebbe essere una manna per i riciclatori di denaro

Poiché il numero diBitcoin Gli sportelli bancomat aumentano vertiginosamente, secondo ONE di analisi Cripto , e vengono sempre più utilizzati per eludere i controlli antiriciclaggio (AML).

Nel suoRapporto di primavera, pubblicato all'inizio di questo mese, la società di analisi CipherTrace ha scoperto che gli sportelli bancomat Bitcoin venivano spesso utilizzati per inviare fondi a "scambi ad alto rischio", ovvero piattaforme di trading che la società ritiene note per facilitare attività criminali e riciclaggio di denaro.

"La percentuale di fondi inviati a exchange ad alto rischio da BATM [Bitcoin ATM] statunitensi ha registrato una crescita esponenziale, raddoppiando ogni anno dal 2017", si legge nel rapporto. Mentre circa il 2% delle transazioni statunitensi è andato a exchange ad alto rischio nel 2017, quel numero ora sta raggiungendo l'8%.

Sebbene possano in qualche modo assomigliare a una macchina basata sul contante, un bancomat Bitcoin consente alle persone di acquistare e vendere Bitcoin e altre criptovalute direttamente da un exchange, utilizzando carte bancarie o persino denaro contante. Fondamentalmente, gli utenti T hanno bisogno di avere un portafoglio digitale: le macchine li creano, fornendo agli utenti stampe degli indirizzi del portafoglio e delle chiavi private.

CipherTrace ha inoltre evidenziato che la stragrande maggioranza delle transazioni Bitcoin effettuate presso gli sportelli bancomat degli Stati Uniti nel 2019, circa l'88%, ha inviato fondi verso destinazioni offshore.

"È probabile che gli sportelli bancomat Bitcoin siano il prossimo importante obiettivo normativo", prevede il rapporto.

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Ciò coincide con un'esplosione nel numero di nuovi bancomat Bitcoin in arrivo sul mercato. A livello globale, ce ne sono circa il 60% in più installati ora rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso, secondo Radar bancomatL'attuale cifra di oltre 8.300 macchine è in aumento rispetto alle circa 5.000 di giugno 2019.

Ciò che è anche interessante è che il tasso di installazioni è raddoppiato dall'inizio del 2020. Mentre tra giugno e dicembre 2019 ne sono stati aggiunti circa 1.000, negli ultimi sei mesi circa sono stati attivati altri 2.000 nuovi bancomat.

Solo da marzo sono stati installati più di 1.000 nuovi bancomat. Circa un centinaio di altri sono entrati in funzione solo nell'ultima settimana. Circa 6.200, due terzi, delle unità totali si trovano negli Stati Uniti, secondo Coin ATM Radar.

Ancora lunedì, il gestore degli sportelli bancomat Bitcoin LibertyX ha dichiarato che gli utenti potranno acquistare Bitcoin anche presso oltre 20.000 punti vendita al dettaglio negli Stati Uniti, tra cui la catena di supermercati 7-Eleven.

Gli operatori di Bitcoin ATM insistono nel dire che stanno facendo tutto il possibile per Seguici le normative. I servizi ATM negli Stati Uniti devono registrarsi presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) come attività di servizi monetari e devono KEEP traccia delle loro transazioni, Seguici i protocolli know-your-customer (KYC) e segnalare qualsiasi cosa sospetta alle autorità.

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Il co-fondatore e CEO di LibertyX, Chris Yim, ha affermato che i clienti hanno dovuto completare vari controlli KYC sulla loro app prima di poter utilizzare i terminali. Gli sportelli bancomat richiedono inoltre all'utente di fornire un indirizzo di portafoglio e un luogo di acquisto verificato prima ancora che il Bitcoin venga inviato.

Coinsource, che possiede e gestisce poco meno di 500 di questi sportelli bancomat negli Stati Uniti, ha inoltre sottolineato il proprio impegno nel garantire l'adozione di tutte le opportune protezioni.

"La conformità è fondamentale. Una volta capito quanto fosse importante la conformità... abbiamo ovviamente investito molto nella creazione del nostro programma AML e KYC e poi abbiamo dotato il personale di esperti in grado di supportarci nell'impresa,"disseIl CEO Sheffield Clark alla fine del 2018.

Ma ce ne sono ancora alcuni che T si adeguano. Ad agosto 2019, un trader Bitcoin di 25 anni di Los Angeles si è dichiarato colpevole per non aver registrato la sua attività di prelievo Bitcoin tramite il FinCEN e per aver riciclato fino a 25 milioni di dollari di fondi a favore di criminali, tra cui spacciatori di droga.

È probabile che gli sportelli bancomat Bitcoin diventino il prossimo obiettivo normativo importante.

Anche l'anno scorso la polizia in Spagnasegnalato una banda criminale locale coinvolta nel traffico internazionale di stupefacenti aveva aggirato con successo i controlli antiriciclaggio europei riciclando denaro tramite due bancomat Bitcoin e utilizzando la Cripto "pulita" per pagare i fornitori in Colombia.

Parlando con CoinDesk, Tom Robinson, co-fondatore e capo scienziato della società di analisi Elliptic, ha affermato che l'approvazione delle linee guida del GAFI soprannominate "Regola di viaggio"l'anno scorso significa che ora in tutto il mondo vengono implementati requisiti AML/KYC più severi per le aziende operanti Cripto .

Elliptic sta lavorando con molti operatori di ATM Bitcoin che temono che i loro terminali vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro, ha detto Robinson. E mentre la regolamentazione viene gradualmente implementata, ha ancora dubbi su quanto bene alcune di queste si applicheranno agli ATM Bitcoin .

"La situazione sta sicuramente migliorando, ma ci vorrà del tempo per garantire che queste misure vengano applicate a livello globale", ha affermato.

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Per Yim di LibertyX, gli operatori degli sportelli bancomat Bitcoin devono ancora decidere quanto proteggere la Privacy degli utenti, senza rinunciare alla conformità alle normative.

"Quello che vedo è uno spettro di rischi nei Mercati competitivi", secondo Yim, "alcuni operatori BTM sono favorevoli al potenziale aumento dei controlli normativi".

Ma, ha affermato: "È un delicato equilibrio tra il rispetto Privacy dell'utente e l'impegno proattivo a garantire la conformità".