I legislatori europei sono pronti a promuovere la discussione sulle controverse norme antiriciclaggio Cripto

Giovedì inizieranno i colloqui tra il Parlamento, la Commissione e il Consiglio dell'Unione Europea sulle controverse norme antiriciclaggio per le transazioni in Cripto , ultima tappa verso l'approvazione in legge di misure che, secondo alcuni, potrebbero compromettere la Privacy e soffocare l'innovazione.

Molti nel settore mettono in dubbio la premessa secondo cui siano necessarie nuove regole severe per contrastare l'ondata di comportamenti criminali, ma voci più pragmatiche stanno esaminando i dettagli legislativi che potrebbero rivelarsi cruciali, come ad esempio il modo in cui la legge tratterà i piccoli pagamenti e i portafogli non ospitati, nonché quando la nuova legge entrerà in vigore.

La bozza di legge richiederebbe ai fornitori Cripto di verificare i dati dei clienti e di segnalare alle autorità le transazioni sospette, ma il settore si è lamentato del fatto che potrebbe rivelarsi onerosa da implementare e porrebbe fine all'anonimato digitale.

Una protesta dell'ultimo minuto guidata da Coinbase (COIN) e da società simili è caduta in gran parte nel vuoto e il 31 marzo i legislatori del Parlamento europeo hanno votato per applicare rigide norme antiriciclaggio al settore, sostenendo che le norme erano necessarie per frenare la criminalità. Ora, l'attenzione si sposta su quale sarà la forma finale della legge, ovvero dove i colloqui stanno raggiungendo la fase conclusiva.

Entrambi legislatori al Parlamento europeo E riunione del governo nazionale nel Consiglio dell’UE hanno affermato di voler vedere un monitoraggio più rigoroso delle parti che prendono parte alle transazioni Cripto . Affermano che ciò dovrebbe applicarsi anche ai pagamenti più piccoli, a differenza dei trasferimenti bancari convenzionali in cui l'identità del cliente deve essere verificata solo per le transazioni superiori a 1.000 euro (1.066 $), poiché è più facile aggirarlo spezzettando i pagamenti digitali in piccoli pezzi.

In termini pratici, questo potrebbe non fare molta differenza, secondo un recente blog di Oldrich Peslar, responsabile legale del Rockaway Blockchain Fund.

"Non credo che sia una tragedia" applicare controlli ai piccoli pagamenti in Cripto , ha affermato Peslar, perché si tratta di "tutte le informazioni che qualsiasi fornitore di servizi conforme potrebbe già avere" e raccoglierle "non è un onere amministrativo né una violazione della Privacy".

Sfida

Ma da un punto di vista legale, potrebbe costituire un'ingerenza ingiusta negli affari personali, tale da comportare un ricorso legale, ha affermato a CoinDesk l'esperto di diritto blockchain Thibault Schrepel.

"Si impongono più obblighi se si tratta di un problema legato alle criptovalute rispetto a quando non lo è", ha affermato Schrepel, professore associato di diritto presso la Libera Università di Amsterdam, in un'intervista.

“Quello sarebbe il risultato peggiore”, ha aggiunto, violando potenzialmente la legislazione dell’UE sui diritti Human , anche perché il riciclaggio di denaro è più diffuso utilizzando altri mezzi di pagamento più tradizionali.

I legislatori potrebbero essere influenzati dal rischio di una sfida legale, ritiene Schrepel, ma in pratica potrebbe essere difficile convincerli a ritirarsi da una posizione che condividono con il Consiglio. In altre aree c'è meno consenso sull'approccio corretto e, affinché la legge diventi definitiva, legislatori e governi dovranno risolvere le loro divergenze in una serie di riunioni a porte chiuse, a partire da giovedì.

Continua a leggere: Non sono contrario alle criptovalute, afferma l’architetto della controversa proposta UE sul riciclaggio di denaro

Ciò include le proposte del parlamento di applicare i controlli ai wallet non ospitati e di avere una blacklist centrale di provider poco affidabili. Sono questioni che preoccupano Peslar, che avverte che potrebbero SPELL la fine di funzionalità di miglioramento della privacy come i mixer o valute come Monero (XMR).

Estendere i controlli know-your-customer in stile bancario ai possessori Cripto autoprotetti, come un portafoglio non ospitato da un exchange centrale, "T è in linea con i miei valori" ed è fuori linea con il modo in cui viene trattato il denaro contante, ha detto a CoinDesk. "Dovremmo proteggere [la] Privacy delle persone, non distruggerla".

I governi potrebbero venire in soccorso. Se il testo finale si avvicinasse alla posizione del Consiglio dell'UE, che rappresenta i ministeri nazionali, ciò significherebbe un risultato migliore per i portafogli non ospitati,Blockchain per l'Europaha detto.

Tuttavia, ci ha detto il segretario generale del gruppo di pressione Robert Kopitsch, non è tanto importante cosa fa la legge, quanto quando.

Il Consiglio afferma che le nuove regole dovrebbero attendere che la legislazione sulle licenze Cripto entri in vigore e applicarsi solo due anni dopo la finalizzazione del Regolamento separato Mercati in Cripto Assets. La legislazione MiCA, che potrebbe consentire agli operatori Cripto di lavorare in tutta l'UE se soddisfano le norme di stabilità finanziaria e protezione degli investitori, è attualmente in fase di fasi conclusive della negoziazione.

I legislatori, tuttavia, vogliono vedere un'introduzione graduale compresa tra nove e 18 mesi, mentre il banchiere centrale francese François Villeroy de Galhau ha affermato martedì che le regole dovrebbero essere implementate "al più tardi all'inizio del 2024".

Secondo Kopitsch, questo è molto importante, perché i fornitori Cripto potrebbero decidere di abbandonare del tutto i propri servizi piuttosto che affrontare il rischio legale di un lavoro frettoloso.

La tempistica per l’implementazione è “in realtà il problema più grande” delle prossime negoziazioni, ha detto Kopitsch, sottolineando l’importanza del coordinamento con altre giurisdizioni come gli Stati Uniti. “In nove mesi non puoi fare nulla”.

Continua a leggere: Panetta della BCE critica le Cripto definendole uno "schema Ponzi" alimentato dall'avidità

Fai un passo indietro

Alcuni preferirebbero fare un passo indietro rispetto Fine print dei negoziati e ricordare ai legislatori che le Cripto non sono lo spauracchio della Finanza illecita.

Per quanto riguarda i comportamenti criminali, "non è il Bitcoin queste persone useranno, perché è tracciabile", ha detto Pascal Gauthier a CoinDesk, affermando che il denaro contante e la Finanza convenzionale sarebbero molto più attraenti per coloro che cercano di nascondersi rispetto alle blockchain trasparenti.

Gauthier, CEO di Ledger, un'azienda francese che produce hardware che può essere utilizzato come portafoglio elettronico non ospitato, ha citato dati che suggeriscono che le transazioni con indirizzi illeciti hanno rappresentato solo lo 0,15% delle transazioni dell'anno scorso.Chainalysis, che ha condotto la ricerca, suggerisce inoltre che tale cifra potrebbe raddoppiare man mano che vengono alla luce nuove attività sospette.)

Le affermazioni di comportamenti illeciti diffusi "sono argomenti falsi che sono stati sfatati", ha affermato Gauthier, aggiungendo che i legislatori che in realtà vogliono vietare del tutto le Cripto stanno usando le preoccupazioni sui crimini finanziari come foglia di fico.

Ma ci sono anche molte voci che esortano l’UE a continuare a imporre forti vincoli al settore, compresi gli enti normativi globali.Gruppo di azione finanziaria internazionale, i funzionari avvertono che la Cripto è implicata in pornografia infantile e terrorismo, e Fabio Panetta della Banca Centrale Europea, che paragona la Cripto a un Far West senza legge.

Anche se il settore vede queste opinioni come una rappresentazione distorta dei rischi Cripto , sono destinate a colorare il risultato finale. La versione finale delle leggi antiriciclaggio dell'UE T sarà ammirata da tutti, ma gli ottimisti del settore sperano che i legislatori almeno facciano buon viso a cattivo gioco.