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Resumo de notícias sobre tokenização: ativos do mundo real chegam às blockchains

Um resumo semanal de artigos, relatórios e análises sobre RWAs tokenizados, os instrumentos financeiros de rápido crescimento que unem Finanças tradicionais ao blockchain.

Por Jeanhee Kim|Editado por Benjamin Schiller
Atualizado 27 de jul. de 2023, 10:10 p.m. Publicado 20 de jul. de 2023, 8:12 p.m. Traduzido por IA
hand holding globe against hip, sun dappled outdoor setting
(Ben White/Unsplash)

À medida que a Cripto amadurece, surgem ideias para unir o poder do setor global de serviços financeiros de US$ 20 trilhões às vantagens tecnológicas do blockchain. O ímpeto está crescendo rapidamente por trás da ideia de tokenizar ativos do mundo real, o que é basicamente criar um veículo de investimento virtual no blockchain derivado de coisas tangíveis e valiosas, como casas, ouro, arte e itens colecionáveis, e até mesmo instrumentos intangíveis, como títulos do Tesouro dos EUA e contratos.

Wall Street e defensores de Cripto argumentam que o processo de tokenização é mais eficiente do que, digamos, o processo manual de solicitação de hipoteca. Ele cria liquidez e é mais barato também, permitindo a tokenização de itens de menor valor e, teoricamente, deveria ser acessível para faixas mais amplas da população mundial.

Toda semana, reunirei as últimas histórias e relatórios da CoinDesk e do setor para KEEP lo atualizado sobre o progresso da revolução dos ativos tokenizados do mundo real.

Tokenize tudo: instituições apostam que o futuro da criptomoeda está no mundo real

Há muito tempo uma das grandes ideias da cripto, a tokenização pode finalmente estar pronta para o horário PRIME . Wall Street está mergulhando, criando tokens para tudo, de prédios a barras de ouro. Uma vantagem: relativamente pouco escrutínio regulatório.

Remover: Uma ótima introdução sobre o que é tokenização, como funciona e qual será seu impacto no mundo dos serviços financeiros como o conhecemos. O colaborador do CoinDesk , Jeff Wilser, entrevistou os CEOs de quatro startups que tokenizam ativos do mundo real, além de consultores financeiros e especialistas em blockchain sobre as ideias e teorias por trás desse setor em expansão.

Os impactos podem ser enormes: “Talvez a tokenização de ações seja apenas uma novidade. Mas se for realmente mais barato e mais eficiente, e se eventualmente escalar para se tornar o novo normal, o impacto pode mudar Wall Street de maneiras que é difícil imaginar. As ações podem ser negociadas 24 horas por dia, 7 dias por semana, como a Criptomoeda.”

Mas Wilser não está bebendo o Kool-Aid ainda: “A palavra-chave aqui, é claro, é teoricamente. Muitas coisas parecem transparentes e sem risco em Cripto – basta perguntar aos investidores de Terra.”

Se o DeFi quer crescer, ele tem que abraçar ativos do mundo real

Para escalar, as plataformas DeFi precisam atrair instituições interessadas em negociar títulos, ações e dívidas tokenizadas, além de ativos físicos como ouro, imóveis e arte, diz Enrico Rubboli, da Mintlayer.

Remover: Um insider – um desenvolvedor de software que virou CEO de uma sidechain do Bitcoin – defende a tokenização. Neste artigo de Opinião , Rubboli analisa os riscos bem conhecidos das Finanças descentralizadas e como as soluções criaram problemas como a sobrecolateralização, que amortece a adoção.

Elementos de Finanças tradicionais, como empréstimos para imóveis, carros e outros ativos valiosos, são a solução. O caminho a seguir é um casamento de TradFi e DeFi: “Os protocolos DeFi já provaram seu valor nos Mercados de ativos digitais e sua eficiência é tão atraente que as instituições financeiras tradicionais estão estudando seu potencial.

Embora ainda haja alguma oposição à ideia de negociação automatizada e descentralizada de ativos, devido à sua associação com um mercado de Cripto que muitas vezes é visto como sem lei e volátil, há um consenso crescente de que as Finanças tradicionais não podem mais ignorar os potenciais benefícios que o blockchain pode oferecer.

Mais títulos do Tesouro Tokenizados chegam ao Polygon à medida que o mercado de BOND digitais se expande

O token OUSG da Ondo, um dos maiores produtos de Tesouro tokenizados on-chain, acumulou US$ 134 milhões em ativos sob gestão no Ethereum.

Remover: Um aumento nos títulos do Tesouro dos EUA tokenizados é o mais recente sinal de adoção no movimento crescente para tokenizar ativos do mundo real. A plataforma de investimento DeFi ONDO, formada por ex-associados do Goldman Sachs, foi lançada há apenas sete meses, mas já ampliou suas ofertas para incluir a emissão de tokens no Polygon de sua plataforma inicial no Ethereum.

O movimento é outro indicador da sede por esse tipo de produto: “Os títulos do Tesouro Tokenizados cresceram para umMercado de US$ 600 milhões, com o token OUSG da ONDO Finance reivindicando uma parcela significativa de US$ 140 milhões desde seu início em janeiro. Flux Finanças, desenvolvido pela equipe da Ondo e governado por uma organização autônoma descentralizada (DAO) por meio de votos da comunidade, permite que investidores tomem empréstimos ao prometer OUSG como garantia. Ele tem US$ 44 milhões de valor total bloqueado na plataforma, de acordo comDefiLlama.”

Um guia do alocador para títulos do Tesouro tokenizados

De gestores de ativos de mais de US$ 100 bilhões a startups jovens, os US Treasuries tokenizados estão explodindo em popularidade. Este relatório de mais de 50 páginas mergulha nos detalhes do que os diferencia.

Takeaway: Uma maneira direta de investir neste espaço emergente é encontrar um fundo que lhe dê ampla exposição a milhões de dólares em ativos tokenizados. Empresa de análise de dadosRWA.xyzdivulgou um relatório analisando o surgimento de veículos de investimento para títulos do Tesouro tokenizados.

Mais de uma dúzia desses produtos ou produtos similares foram lançados — a maior parte deles apenas nos últimos seis meses — de gestores de ativos estabelecidos, como Franklin Templeton, a novos, como Arca. A empresa analisou 10 deles, divididos por serem gerenciados ativa ou passivamente, e analisando riscos, conveniência e rendimento potencial.

Cada avaliação inclui comentários, como: “Entre todos os outros produtos, [o] BENJI [da Franklin Templeton] está no topo em termos de proteção e transparência do investidor. ... No futuro, esperamos algumas maneiras interessantes para a Franklin habilitar a funcionalidade de transferência Peer-to-Peer de tokens BENJI.” O Franklin OnChain US Government Money Fund foi lançado em 2021 no blockchain Stellar , e sua disponibilidade foi expandida para o blockchain Polygon em maio de 2023. É um fundo de mercado monetário tokenizado que investe em títulos do Tesouro dos EUA.

MakerDAO agora obtém 80% de sua receita de taxas com ativos do mundo real

A MakerDAO agora ostenta um portfólio RWA de US$ 2,34 bilhões.

Remover: MakerDAO, uma plataforma de empréstimo peer-to-peer na blockchain Ethereum , é o terceiro maior protocolo DeFi por valor total bloqueado. Agora, ele ganha a grande maioria de suas taxas com a tokenização de ativos do mundo real, mas não é sem controvérsia. "Apesar da receita rolando para os cofres da Maker, os RWAs provaram ser um assunto controverso dentro da comunidade do protocolo. Em agosto passado, o fundador da MakerDAO, RUNE Christensen, lançou uma 25%limite rígido para a garantia de ativos do mundo real do protocolo, incluindo stablecoins centralizados como parte de seuFim de jogoroteiro.”

CORREÇÃO(27 de julho de 2023, 20:11 UTC): O Franklin OnChain U.S. Government Money Fund foi lançado antes deste ano e, em vez de investir em títulos do Tesouro tokenizados, ele próprio é um fundo do mercado monetário tokenizado.

CORREÇÃO(21 de julho de 2023, 19:40 UTC): O BENJI da Franklin Templeton tem um portal institucional baseado na web para o aplicativo de investimento BENJI, não apenas um aplicativo móvel.

FeaturestokenTokenized AssetsTokenization
Jeanhee Kim

Jeanhee Kim was CoinDesk's senior editor for lists, rankings and special projects. She is a veteran journalist and special projects editor who launched the Forbes Asia inaugural 100 to Watch in 2021, Forkast.News' Blockchain in Asia series, and edited the Crain's New York Business 40 Under 40, Fast 50 and Most Powerful Women. She has previously worked for Forbes Asia, Forkast.News, Crain's New York Business, FamilyMoney.com, Oxygen Media's ka-Ching.com, and Money magazine as an editor, producer or reporter. Her family owns BTC, ETH, SOL and CARD above the $1,000 threshold.

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