Menos de 1% dos relatórios de atividades suspeitas da FinCEN desde 2013 mencionaram Cripto

CORREÇÃO (13 de maio, 18:47 UTC): Uma versão anterior do título exagerou a parcela de relatórios de atividades suspeitas que eram relacionadas a cripto. Como observado agora, era 0,59%; o número de 1,4% era uma proporção de SARs arquivados apenas por empresas de serviços financeiros, uma das várias categorias de empresas de relatórios.

Mais de 70.000 relatórios de atividades suspeitas (SARs) relacionadas a criptomoedas foram registrados desde 2013, mas a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) emitiu um alerta severo de que algumas empresas offshore podem não estar fazendo o suficiente para erradicar o comportamento ilícito.

Falando na conferência virtual Consensus: Distributed da CoinDesk na quarta-feira, o diretor da FinCEN, Kenneth Blanco, disse que cerca de metade desses relatórios foram enviados pelas próprias empresas de Cripto , permitindo que a FinCEN construísse um mapa melhor de endereços de IP e carteira que estão vinculados a criminosos em potencial. Ainda assim, o número representa apenas 0,59% dos mais de 12 milhões de relatórios que a FinCEN recebeu entre 2014 e 2019 (os números de 2013 não estavam imediatamente disponíveis).

Em dezembro,Blanco confirmou FinCEN recebeu um total de 11.000 SARs relacionados a criptomoedas, com 7.100 registrados pelas próprias empresas de Cripto , entre maio e dezembro de 2019. Em agosto de 2018, a FinCEN estava recebendo até 1.500 registrostodo mês.

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A FinCEN coleta e analisa dados de todo o setor financeiro para aplicar as rígidas regulamentações antilavagem de dinheiro (AML) dos EUA.

Embora um melhor monitoramento por parte de instituições financeiras tradicionais, bem como a crescente expertise da FinCEN na cobertura do próprio espaço, tenham facilitado a supervisão do espaço Cripto , Blanco disse que os autorelatos dos próprios participantes do setor continuam sendo "primordiais".

Mas havia algumas questões não resolvidas. Algumas empresas offshore de Cripto operavam como empresas de serviços financeiros não registradas (MSB) sem nenhuma Política AML adequada ou compromisso de relatar atividades suspeitas.

"Estamos cada vez mais preocupados que empresas localizadas fora dos Estados Unidos continuem tentando fazer negócios com pessoas dos EUA sem cumprir com nossas regras", disse Blanco. "Se você quer acesso ao sistema financeiro dos EUA e ao mercado dos EUA, você deve obedecer às regras. Levamos a sério a aplicação de nossos regulamentos."

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A FinCEN também está começando a olhar atentamente para moedas de Política de Privacidade e qualquer empresa que as ofereça. Blanco acrescentou que as autoridades também começariam a inspecionar os controles do Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act (AML/CTF) em vigor para garantir que as exchanges estejam agindo em total conformidade.

"Se você pretende aproveitar o sistema financeiro dos EUA no exterior, não deve considerar isso uma vantagem competitiva viável sem se envolver nas práticas de integridade financeira que tornam esse sistema financeiro tão poderoso", alertou ele.

Assista ao vídeo completo abaixo: