Experimento bilateral de moeda digital saudita e dos Emirados Árabes Unidos mostra benefícios de livros-razão distribuídos, dizem bancos centrais

Os bancos centrais da Arábia Saudita e dos Emirados Árabes Unidos (EAU) concluíram um piloto de moeda digital (CBDC), descobrindo que a Tecnologia de contabilidade distribuída pode melhorar as transações internacionais e atender às demandas de Política de Privacidade financeira em um contexto puramente digital.

Em um livro de 93 páginasvisão geraldo projeto “Aber”, os dois bancos centrais descreveram as lições aprendidas de uma prova de conceito de um ano destinada a testar a viabilidade de uma moeda digital compartilhada entre as nações. Eles descobriram que um sistema de pagamento distribuído oferece “melhoria significativa em relação aos sistemas de pagamento centralizados” para liquidações bancárias comerciais nacionais e internacionais.

“O nome Aber foi selecionado porque, como a palavra árabe, para 'cruzar fronteiras', ele captura tanto a natureza transfronteiriça do projeto quanto nossa esperança de que ele também cruzaria fronteiras em termos do uso da Tecnologia”, diz o relatório. O projeto foi anunciado em 2019como parte da estratégia “Azzam” da Arábia Saudita e dos Emirados Árabes Unidos, um acordo para promover a cooperação bilateral.

Embora os bancos centrais digam que mais pesquisas são necessárias, o piloto Aber contribui para o “corpo de conhecimento em tecnologias CBDC e DLT”. Especificamente, o relatório se baseia em experimentos anteriores de CBDC no Canadá, Japão e Cingapura, que eram tipicamente limitados à moeda única, em vez de CBDC de emissão dupla.

Além dos dois bancos centrais, seis bancos comerciais locais executaram nós e contribuíram com “dinheiro real” de reservas depositadas nos bancos centrais. O piloto foi construído no Hyperledger Fabric, um livro-razão distribuído de código aberto e com permissão, vinculado à Linux Foundation e à IBM. No entanto, o Quorum do JPMorgan, uma versão privada do Ethereum, e o sistema Corda DTL do R3 também foram considerados.

“Observe que protocolos públicos de blockchain, como Ripple e Stellar, que geralmente são posicionados para casos de uso de remessas internacionais, foram descartados devido à necessidade óbvia de permissão e Política de Privacidade para um caso de uso de pagamento interbancário (que esses protocolos T suportavam)”, diz o relatório.

Embora o projeto Aber tenha alcançado “altos níveis de desempenho sem comprometer a segurança ou a Política de Privacidade”, os pesquisadores observam que houve problemas iniciais na coordenação de nós entre jurisdições. Outras questões sobre a finalidade da liquidação e o desempenho do blockchain, potenciais questões legais ou políticas e riscos operacionais foram levantadas e parcialmente abordadas no relatório.

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Os pesquisadores de Aber observam que mais experimentações podem levar à introdução de moedas fiduciárias adicionais, expansão geográfica e a implantação de instrumentos financeiros como títulos.

Talvez a maior questão deixada sem resposta? Como os sistemas distribuídos afetarão a Política monetária.