- Вернуться к меню
- Вернуться к менюЦены
- Вернуться к менюИсследовать
- Вернуться к менюМероприятия
- Вернуться к менюПартнерский материал
- Вернуться к меню
- Вернуться к меню
- Вернуться к менюВебинары и Мероприятия
Money20/20, день 1: регуляторы и Финансы гиганты прогнозируют будущее биткоина
В первый день BitcoinWorld участники дискуссии обсудили отмывание денег, Криптo 2.0 и будущее регулирования Bitcoin .


Около 7000 представителей сферы финансовых Технологии и услуг соберутся на этой неделе в знаменитом отеле Aria в центре Лас-Вегаса на конференцию Money20/20.
Четырехдневное мероприятие официально стартовало 2 ноября, собрав около 1000 руководителей высшего звена, десятки компаний и ONE конкретную новую Технологии , которая может изменить Вакансии и бизнес-модели каждого участника — Bitcoin.
, посвященная различным возможностям и проблемам, связанным с цифровыми валютами, активно стартовала в воскресенье, в ходе нескольких сессий были рассмотрены проблемы потребителей и безопасности, а также некоторые перспективы Bitcoin и лежащей в его основе Технологии .
Те, кто приехал в город ради Bitcoin трека, Деньги20/20 услышал, как инвесторы Bitcoin , предприниматели и федеральные правоохранительные органы делятся своими мыслями и стратегиями по продвижению и защите цифровой валюты в будущем. В частности,основной доклад Речь произнес суперинтендант Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк Бенджамин Лоуски.
Защита потребителей
Первую панельную дискуссию под названием «Криптовалюты и вопросы защиты прав потребителей» модерировала Джуди Райнерсон, партнер юридической фирмыБрайан Кейв. В состав комиссии вошли: юрист Федеральной торговой комиссии Дуэйн Поцца,Семь консультативныхдиректор Констанс Чой, главный специалист по рискам Ripple Labs Грег Кидд иХоган Лавеллспартнер Вероника МакГрегор.
Участники дискуссии, как и другие участники в течение дня, повторили распространенный аргумент: регулирующие органы не заинтересованы в подавлении стартапов в сфере цифровой валюты или в прямом препятствовании потребителям приобретать и использовать эту Технологии.

Грег Кидд из Ripple сказал, что его компания «была бы рада, если бы были хорошие правила», заявив, что такие рамки на самом деле облегчают бизнесу расширение и рост. Он добавил, что в конечном итоге стартапы, занимающиеся Bitcoin , должны получить надлежащую лицензию, если они планируют продолжать работать в Соединенных Штатах, учитывая формирующуюся там нормативную базу.
«Если у вас T лицензии, вы T занимаетесь бизнесом», — сказал он.
Чой отметил, что диалог, который ведется между регулирующими органами и лидерами Bitcoin индустрии, является ONE, объяснив, что поиск сбалансированной структуры является «ONE из болевых точек», создающих проблемы сегодня.
МакГрегор позже прокомментировал, что такие организации, как Бюро по защите прав потребителей в финансовой сфере США (CFPB), хотят найти решения этих проблем, объяснив, как текущий процесс повлияет на регулирование за рубежом.
«Международное сообщество ждет действий США», — заключил Макгрегор.
Поцца помог завершить сессию, объяснив, что такие агентства, как FTC, хорошо осведомлены о преимуществах цифровых валют и заинтересованы только в создании среды, в которой законные приложения не будут омрачены мошенническими случаями их использования.
Он сказал:
«Мы говорим о выявлении проблем, но это T значит, что мы не осознаем потенциальных выгод, выгод для потребителей».
Преступное использование цифровых валют
Дневная сессия, посвященная вопросам отмывания денег и мошенничества, была примечательна участием представителей Федерального бюро расследований США (ФБР) и Министерства юстиции США, а также представителей индустрии безопасности и Bitcoin .
Партнер Кэрол Ван Клиф возглавила дискуссию, в которой приняли участие консультант по вопросам регулирования BitPay Азба Хабиб; Кэтрин «Олден» Пелкер, аналитик отдела по борьбе с отмыванием денег ФБР; Кэтрин Хаун, помощник прокурора США в Ударном отряде по борьбе с организованной преступностью Министерства юстиции; и Скотт Дьювеке, директор по идентификации и платежам вТехнологии Agilex.
И Пелкер, и Хаун подробно рассказали о частом использовании цифровых валют онлайн-преступниками для предприятий как большого, так и малого бизнеса. Хаун отметил, что сегодня торговые площадки для персональных удостоверений личности и кредитных карт работают почти полностью на Bitcoin и других цифровых валютах.
Хаун объяснил:
«Мы видим, что некоторые из этих организаций, в том числе в Восточном блоке, компании, которые продают удостоверения личности и продают номера кредитных карт, на самом деле принимают оплату только в цифровой валюте. Их T интересуют наличные, переводы — они действительно стремятся к цифровой валюте. Мы видим это в сферах детской эксплуатации и порнографии [также]».
Пелкер утверждает, что интерес к цифровым валютам среди интернет-преступников отражает широкий интерес населения, использующего деньги, к таким технологиям, как Bitcoin , и их более широкое использование среди предприятий и потребителей.
«Но естественным следствием этого является то, что преступники, которые все больше и больше слышат об этих системах, соответственно, все больше и больше будут заинтересованы в экспериментах с ними», — сказал он.
Хабиб рассказала, что BitPay пришлось разработать внутренние протоколы для выявления торговцев, пытающихся использовать их сети, которые в конечном итоге оказываются мошенническими предприятиями. Она сказала, что компания работает над автоматизированными системами для этой цели, и на данный момент ручные методы и глубокие расследования являются ее главным оружием против потенциальных мошенников.

После своих комментариев Хоун отметила, что такая практика является положительным знаком для федеральных следователей и что правительство хочет, чтобы такой вид самоконтроля стал более распространенным.
В ходе дискуссии также обсуждались такие темы, как то, что компании могут сделать, чтобы определить, являются ли они объектом федерального расследования, и что они могут сделать, если и когда такой процесс произойдет.
Пелкер и Хаун заявили, что компаниям в сфере Bitcoin необходимо осознать реалии своего бизнеса, а это подразумевает внедрение надежной Политика AML/KYC до того, как федеральные регулирующие органы попросят их об этом.
В ходе последующей сессии вопросов и ответов Хабибу был задан вопрос о том, что делает BitPay в связи сНа прошлой неделе были опубликованы два решенияСетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Она сказала, что процесс все еще продолжается, объяснив:
«Мы очень внимательно рассмотрели это постановление. Есть несколько открытых вопросов, с которыми мы связались с FinCEN, чтобы попытаться прояснить некоторые нюансы».
Будущее цифровых валют
Сессия «Наведение мостов от Криптo к традиционным финансовым системам» была посвящена тому, как индустрия Bitcoin может стать более взаимосвязанной с более широкой финансовой экосистемой.Дэвис Райт Тремейн Сотрудник Питер Люс использовал как свои собственные вопросы, так и вопросы каждого из участников дискуссии, чтобы проанализировать, как эти две отрасли могут сотрудничать, если вообще могут.
В мероприятии приняли участие председатель Комитета по вопросам регулирования Bitcoin Foundation и советник по глобальной Политика в области блокчейна Марко Сантори; CoinXоснователь Меган Бертон; главный юрисконсульт ITC Financial Licenses Николь Ибботсон; главный специалист по соблюдению нормативных требований Xapo Карстен Беренд; и Фрэнк Мастранджело, соучредитель и президентБанкомат.
В ходе сессии участников попросили оценить вероятность работы банков с цифровыми валютами и компаний, которые обслуживают этот развивающийся сектор. Бертон сказал, что, хотя это и сложно, процесс может начаться, если компании в секторе Bitcoin будут готовы быть максимально открытыми и сотрудничать.
Она сказала:
«Наше противодействие — это просто обучение, привлечение их в нашу среду, предоставление им возможности провести аудит, изучить наши системы, провести их через транзакцию и показать, как она отражает существующие сегодня системы.
Мастранджело заявил, что стартапам в сфере цифровой валюты T стоит беспокоиться о сотрудничестве с банковскими партнерами и финансовыми учреждениями, если они готовы действовать в рамках существующих и еще не разработанных нормативно-правовых рамок.
«Мы считаем, что необходимо ONE в эту структуру и действовать как полностью лицензированная организация», — сказал он.
Подводные камни Технологии блокчейн
Участники заключительного выступления дня на тему криптовалют «Цифровые ценные бумаги и краудсейлы Bitcoin 2.0, государственное лицензирование и зарубежное структурирование» рассмотрели новые варианты использования, разрабатываемые для Технологии блокчейн, и связанные с этим подводные камни.
В состав комиссии вошли генеральный юрисконсульт Bitstamp Джордж Фрост; соучредитель GoCoin и директор Bitcoin Foundation Брок Пирс; генеральный юрисконсульт Overstock.com Марк Гриффин; Марк Смит, генеральный директор и основатель MathMoney; и Перкинс Кой партнер Джей Дакс Хансен.

Группа экспертов с самого начала высказала широкую точку зрения, рассмотрев процесс разработки нормативных актов как на уровне штата, так и на федеральном уровне в США, который Фрост назвал « BIT истеричным». Другие участники дискуссии поддержали это мнение, хотя Гриффин сказал, что он удивлен, что некоторые регуляторы T заняли более жесткую позицию извне.
Одной из основных тем обсуждения стали споры вокруг компаний Криптo 2.0, занимающихся краудсейлами, которые можно истолковать как распространение ценных бумаг и инвестиций.
Гриффин отметил, что федеральные регулирующие органы могут интерпретировать существующие законы, заявляя, что определенные типы эмиссии цифровых активов считаются инвестициями, но он и другие утверждали, что сектор эмиссии ценных бумаг должен быть инновационным и что Технологии цифровой валюты может стать лидером, особенно в вопросах, связанных с правами собственности.
Пирс добавил, что компании, которые отказываются от краудсейлов как способа привлечения капитала, могут в результате оказаться отрезанными от других каналов финансирования. Он предостерег компании, рассматривающие такой подход, отметив, что только те, кто «исключительно хорошо справляется», смогут в будущем воспользоваться более традиционными средствами.
Лавски о прогрессе BitLicense
В своем программном выступлении суперинтендант NYDFS Бен Лоуски подчеркнул, что его агентство пытается найти справедливый баланс между защитой потребителей Нью-Йорка от мошенничества и предоставлением гибкости и пространства для маневра, необходимых разработчикам в развивающемся Технологии секторе.
Помимо объявления о создании так называемой переходной структуры BitLicense, Лоуски рассказал, что регулирующие органы в его офисе понимают и уважают тот факт, что некоторые стартапы в сфере цифровой валюты будут более способны, чем другие, соблюдать требования и нести связанные с этим расходы.
«Это большая проблема, над которой мы работаем», — сказал он.
На вопрос, считает ли он, что приложения Криптo 2.0 должны рассматриваться аналогично или подпадать под новый тип правовой базы, он сказал, что работа в этой области ведется, и признал сложности регулирования нефинансовых действий, требующих проведения микротранзакций.
Изображения через Shutterstock
Stan Higgins
A member of CoinDesk's full-time Editorial Staff since 2014, Stan has long been at the forefront of covering emerging developments in blockchain technology. Stan has previously contributed to financial websites, and is an avid reader of poetry.
Stan currently owns a small amount (<$500) worth of BTC, ENG and XTZ (See: Editorial Policy).
