Крах QuadrigaCX: что мы знаем (и чего не T)

Канадская Криптовалюта биржа QuadrigaCX на прошлой неделе оказалась в центре внимания мировых СМИ, когда объявила о подаче заявления о защите от кредиторов и о том, что ее задолженность перед клиентами составляет более 130 миллионов долларов.

Многострадальная биржа уже больше года испытывает проблемы с банковским обслуживанием, и клиенты жалуются, что онине мог легко вывести фиатные деньги или Криптoза последние несколько месяцев. Опасения, что биржа может быть неплатежеспособной или заниматься мошенничеством, усилились после сообщения о том, что ее основатель и генеральный директор Джеральд Коттен умер от болезни Крона в Индии.

После недель плохой коммуникации (и нескольких дней работы веб-сайтаполностью перейти в автономный режим), биржа объявила, что подает заявку наприостановление разбирательствав попыткеголову прочьлюбые иски от клиентов, пока он пытается вернуть свои средства и продумать свои дальнейшие действия.

Ситуация в целом несла в себе отголоскиМаунт-Гоксскандал, как с точки зрения степени глобального интереса (многие ведущие новостные агентства и издания опубликовали истории, сосредоточенные в основном вокруг заявленной невозможности получить доступ к средствам клиентов после смерти Коттена), так и масштаба будущей неопределенности.

Как сообщил CoinDesk во вторник, правовая картина вокруг биржи начинает проясняться. Судья Верховного суда Новой Шотландии предоставил обмен его приложение, предоставив компании 30-дневную отсрочку разбирательства, чтобы попытаться вернуть любые криптовалюты, а также найти другие пути возмещения средств клиентам.

Тем не менее, вокруг процесса кружится много вопросов, которые еще больше подпитываются теориями, распространяемыми клиентами QuadrigaCX, наблюдателями и критиками. Ниже мы рассмотрим некоторые из самых больших вопросов, которые существуют в настоящее время.

Что мы знаем

Квадрига должен много денег

QuadrigaCX сообщает, что должна примерно 115 000 человек около C$190 млн в фиатных деньгах и Криптo. Эти 115 000 клиентов являются частью более крупной группы из почти 300 000 созданных индивидуальных счетов, хотя, похоже, остальные в настоящее время T хранят никаких средств на бирже.

В судебном иске на прошлой неделе вдова Коттена и исполнитель его имущества Дженнифер Робертсон заявили, что ни она, ни кто-либо другой из команды QuadrigaCX не знали, как получить доступ к Криптo биржи — или, по сути, где они могут быть расположены. На бирже хранится примерно 26 500 Bitcoin (92,3 млн долларов США), 11 000 Bitcoin Cash (1,3 млн долларов США), 11 000 Bitcoin Cash SV (707 000 долларов США), 35 000 Bitcoin Gold (352 000 долларов США), почти 200 000 Litecoin (6,5 млн долларов США) и около 430 000 эфиров (46 млн долларов США), что в общей сложности составляет 147 млн ​​долларов США, согласно заявлению.

Сообщается, что Коттен проводил все свои деловые операции с зашифрованного ноутбука, к которому Робертсон не смог получить доступ. Хотя был нанят консультант, чтобы попытаться взломать ноутбук, этот эксперт пока не преуспел.

Хотя точные сроки переезда пока T подтверждены, в конечном итоге ноутбук будет передан фирме EY, оказывающей профессиональные услуги, которую суд назначил наблюдателем.

Проблемы биржи усугубляются тем фактом, что значительная часть ее фиатных резервов заморожена после хорошо документированнойсудебная тяжбас Canadian Imperial Bank of Commerce. Пока нет никаких сроков, когда эти средства могут быть восстановлены.

В общей сложности, по оценкам биржи, она должна клиентам около 53 миллионов долларов в фиатных деньгах и 137 миллионов долларов в Криптo (в долларах США).

Не все средства Quadriga находятся в Криптo

Согласно судебному иску, около 70 миллионов канадских долларов (53 миллиона долларов США) из его средств хранятся платежными системами в фиатной валюте.

Из них около 30 миллионов канадских долларов (23 миллиона долларов США) удерживаются платежным процессором Billerfy в форме банковских тратт. Ранее Billerfy объяснял, что у него возникли трудности с поиском банковских партнеров для одобрения этих тратт, что не позволило ему вернуть средства на биржу.

Во время обсуждения в суде во вторник адвокат Quadriga Морис Чиассон, партнер юридической фирмы Stewart McKelvey, спросил, сможет ли EY — назначенный для надзора за усилиями Quadriga — помочь найти банковского партнера для одобрения проектов. Неясно, возможно ли это, и EY отказалась от комментариев, когда с ней связались.

В электронном письме управляющий директор и владелец Billerfy Хосе Рейес сообщил CoinDesk , что пока не получал никаких сообщений от EY и не знает, какими будут следующие шаги после назначения компании в качестве наблюдателя.

В более позднем электронном письме он добавил, что ему пока не удалось найти банковских партнеров, которые могли бы одобрить проекты.

Юристы Quadriga также контролируют еще $5 млн, удерживаемых несколькими компаниями из Нью-Брансуика, Канада. Однако эти средства могут быть использованы для организации процедур банкротства и других административных задач, пояснил Чиассон.

У Quadriga есть 30 дней по действующему порядку

Отсрочка во вторник дает Quadriga 30 дней на то, чтобы попытаться восстановить свои недостающие Криптовалюта резервы, а также разблокировать свои фиатные активы и поискать другие активы, которые могут принести доход. В раннем заявлении EY указала, что биржа может продать свою торговую платформу как ONE из таких генераторов дохода.

Первоначальный отчет должен быть представлен 1 марта, а по истечении 30 дней состоится еще одно слушание, чтобы определить, каков прогресс в работе Quadriga.

Возможно, биржа подаст ходатайство о продлении моратория во время слушания, хотя Чиассон заявил в суде во вторник, что «мы надеемся, что по мере развития значительных Мероприятия , [например, если] мы найдем значительный запас монет, мы немедленно [начнем распределение]».

14 февраля состоится отдельное слушание, на котором будет определена юридическая фирма, которая будет назначена в качестве представительного адвоката, хотя в течение срока действия моратория ни один иск подать нельзя.

Request на разъяснения, направленный ONE фирме Bennett Jones LLP, претендующей на назначение, не был получен на момент публикации в прессе.

Чего мы T знаем

Тем не менее, ситуация в целом вызывает множество вопросов, в том числе о том, были ли у биржи когда-либо средства, которые, по ее утверждениям, в настоящее время заморожены в холодном хранилище.

Если действительно есть холодные кошельки

ONE из наиболее тревожных утверждений в заявлении от четверга было то, что команда в настоящее время не может получить доступ к холодным кошелькам, хранящим резервы Quadriga. Однако видные голоса в Криптo подвергают сомнению это утверждение.

Основатель и генеральный директор MyCrypto Тейлор Монахан рассказала CoinDesk , что она «была бы очень удивлена, Словарь о существовании адреса холодного хранения эфира», учитывая, как биржа управляла своими активами с помощью трех основных кошельков.

«Почти все самые крупные транзакции отправляются либо на биржи, либо на один из трех «основных» адресов… Я T видела ничего, что указывало бы на использование в цепочке Ethereum большого резерва или механизма холодного хранения», — пояснила она.

Это не значит, что у биржи вообще нет кошельков холодного хранения, но, хотя это и возможно, Монахан объяснила, что она посчитала бы это «маловероятным», исходя из прошлой практики биржи.

Различия между тем, что данные блокчейна говорят об активах Quadriga, и тем, что утверждает биржа, привели к возникновению дополнительных вопросов о существовании этих средств вообще, что вызвало обвинения в мошенничестве со стороны биржи и ее операторов.

Что происходит с кошельками с мультиподписью?

В 2015 году Коттенсказалбиржа использовала кошельки с мультиподписями в качестве меры предосторожности. Кошельки с мультиподписями обычно предполагают, что несколько сторон контролируют часть закрытого ключа кошелька.

В таком сценарии две или более сторон должны подписать транзакцию, прежде чем она может быть одобрена. Однако, похоже, ни один другой сотрудник Quadriga не объявил себя способным подписывать транзакции.

Другими словами, остается вопрос, существовал ли кошелек с несколькими подписями, в котором Коттен единолично управлял всеми подписями, или эта мера безопасности фактически не была принята.

Что будет дальше?

Как уже говорилось, у Quadriga теперь есть 30 дней передышки, чтобы попытаться найти пропавшие монеты, а также разморозить свои фиатные активы.

Менее ясно, как может произойти обмен.

Учетная запись электронной почты, созданная EY Canada для приема сообщений от кредиторов Quadriga, не функционировала на момент публикации. Хотя Quadriga опубликовала новое заявление на своем веб-сайте, подробности не были включены.

Вместо, заявление веб-сайтаотметил, что «мы находимся на ранних стадиях длительного процесса» и что работа продолжается.

«Мы можем сказать вам, что процесс CCAA позволит QuadrigaCX KEEP все возможности открытыми, чтобы попытаться максимально увеличить объем средств, доступных акционерам компании. Мы предоставим дальнейшие обновления по мере возможности», — говорится в заявлении.

Слухи и домыслы

Действительно ли Коттен мертв?

Несмотря на два отдельных документа, в которых говорится, что Коттен умер 9 декабря 2018 года в Джайпуре, столице индийского штата Раджастхан, в Интернете продолжают появляться теории заговора, утверждающие, что он инсценировал свою смерть, чтобы провернуть аферу по выходу из бизнеса.

Похоронное бюро J.A. Snow Funeral Home, выпустившеезаявление о смерти 12 декабря отказались подтвердить или опровергнуть, что они действительно выпустили документ. Звонки в Департамент статистики естественного движения населения Новой Шотландии, который отслеживает жизненные Мероприятия (включая смерти), не были отвечены на момент публикации.

Отдельно Управление экономики и статистики правительства Раджастхана подготовилосвидетельство о смерти для Коттена 13 декабря, который CoinDesk получил и опубликовал во вторник. Причина смерти не была указана, и дальнейшие запросы не были возвращены.

Организация Angel House, которая строит детские дома в Индии и в прошлом была связана с Коттеном, не ответила на звонок.

Репортаж предоставили Анна Байдакова и Йогита Хатри.

Изображение канадского флага с сайта Shutterstock