Крипто для консультантів: інструменти та транспортні засоби для інвестування в мережі

Як ми розповідали в інформаційному бюлетені минулого тижня, досягнення Web3 стимулюють інновації майже в кожній галузі, і TradFi не є винятком. Прогнозується, що зростаюча кількість інвестиційних продуктів буде створюватися та торгуватися в ланцюжку та в токенізованому форматі. Як ці продукти працюють і де галузь у цій еволюції?

Способи участі інвесторів у цифрових активах розвиваються. сьогодні, Джордан Тонані від Index Coop пояснює індексні продукти on-chain, як вони працюють та інвестиційний вплив, який вони забезпечують для децентралізованих Фінанси (DeFi).

Майк Кавано від Regiment ділиться ідеями про галузь у нашому розділі Запитайте експерта.

– С.М.

Ви читаєте Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

Чи набудуть диверсифіковані індекси популярності в мережі?

Протягом останніх 50 років індексні продукти були основним способом для більшості людей отримати доступ до різноманітних кошиків активів. У Європі 20% керованих активів зберігаються в пасивних стратегіях, близько половини в біржових продуктах і половина в індексних фондах. З 2015 року пасивно утримувані активи під управлінням зросли вдвічі, причому близько однієї п’ятої європейських роздрібних інвесторів тримають такі продукти.

Незважаючи на те, що більшості ще не відомо, індексні продукти також існують у ланцюжку. Ми створюємо такі продукти з 2020 року разом із токенами прибутковості, кредитним плечем і стратегіями. Ми використовуємо термін «структуровані продукти в мережі» посилатися на ці типи токенів, і ми вважаємо, що у них багатообіцяюче майбутнє.

Для консультантів та їхніх клієнтів онлайн-продукти пропонують просте, різноманітне та доступне ознайомлення з деякими з найважливіших тем цифрових активів. Наразі багато з цих тем (наприклад, DeFi, Metaverse, Крипто або ліквідні ставки) не є широко доступними поза мережею. Крім того, ці продукти доступні для тих, хто раніше не отримував послуг у всьому світі (за винятком юрисдикцій, які накладають обмеження на такі продукти). І хоча іноді користувачі можуть самостійно копіювати основні стратегії наших токенів, це означатиме численні транзакції, пов’язані комісії за транзакції та іноді обтяжливі вимоги до податкової звітності залежно від того, де вони живуть. Завдяки індексним токенам і мережевим структурованим продуктам користувачі отримують доступ до найбільш значущих активів у певній темі за ONE покупку ONE токена. Користувачі можуть викупити токен індексу з основними компонентами в будь-який час, і, як і більшість цифрових активів, токени індексу можна торгувати без дозволу 24/7.

Ці продукти вже виявилися популярними серед невеликого сегменту користувачів цифрових активів. На піку зростання ринку у 2021 році наші мережеві структуровані продукти заробили понад 550 мільйонів доларів у загальній заблокованій вартості (TVL).

Хоча нинішній ведмежий ринок уповільнив зростання цього сектору, нещодавнє зростання цін на цифрові активи та зміни в ландшафті DeFi та TradFi сигналізують про повернення імпульсу до нашого простору. Схоже, що США знаходяться на межі затвердження спотових Bitcoin ETF BlackRock і спотових ефірних ETF Grayscale, які, на нашу думку, стимулюватимуть попит і підвищать обізнаність про цінність цифрових активів і важливість доступних інструментів для користувачів. Це сказано, ми думаємо по ланцюгу Індекси стануть більш привабливою пропозицією для глобальної ланцюжкової бази користувачів через підвищену прозорість, покращену безпеку, глобальну доступність, автоматизацію, можливість компонування та ліквідність.

Загалом ми дуже позитивно оцінюємо потенціал мережевих диверсифікованих індексів. Цей сектор, що зароджується, наразі невеликий і становить лише 0,07% від загального ринку Крипто , але має можливість швидко розвиватися протягом найближчих років. Для консультантів знайомство зі зростаючими можливостями в цій категорії буде критично важливим у найближчі роки, оскільки все більше людей прагнуть отримати доступ до цифрових активів. Щорічник Index Coop стан внутрішнього ринку структурованих продуктів надає більше інформації про цей простір.

– Джордан Тонані, Index Coop

Запитайте експерта

З. Якщо спотовий Bitcoin ETF буде схвалений SEC, які наслідки це матиме для інших популярних криптовалют?

Я думаю, що буде інтерес до ETH, але я T бачу сценарію, коли буде поспішно запускати ETF навколо всього. Витрати на створення ETF є достатньо великими, щоб утримати більшість від входу на ринок ETF.

З. За останні кілька місяців ширший Крипто став свідком різкого відновлення. Ви сприймаєте це як ширше потепління настроїв щодо Крипто чи це здебільшого викликано очікуванням спотового схвалення Bitcoin ETF?

Я вважаю, що інтерес до купівлі розвивається через потепління настроїв навколо BTC ETF; цікавою частиною є HODLers – люди, які були на BTC і залишаються на BTC. Вони не є справжніми продавцями тут, вони продовжують триматися, а дефіцит продажів із попитом на ставку викликає значні підйоми на щоденному ринку.

З. Окрім платежів, які ще варіанти використання криптовалюти привернули вашу увагу?

Токенізація реальних активів зараз є головним заголовком. Ми бачимо багато проектів, які використовують Технології блокчейн, щоб забезпечити більш плавні транзакції в багатьох галузях. Не вдаючись у специфіку мережі чи конкретних проектів (я заощаджу на безсоромному шилінгу…), ми помітили, що проблеми реального світу вирішуються шляхом токенізації активів. Комерційна нерухомість, логістика ланцюга поставок, постачальники послуг Інтернету, управління даними в соціальних мережах, створення HELOC... проблеми, які існують у цих сферах, швидко вирішуються за допомогою проектів на основі блокчейну, і зараз чудовий час для життя.

- Майк Кавано, Полк, ТОВ

KEEP читати

Наступний крок у підготовці Bitcoin спот ETF - Blackrock отримав початкове фінансування для ETF.

Комісія з цінних паперів і бірж отримала догану від федерального судді заявивши, що агентство сфабрикувало «суттєво неправдиві» заяви з метою накладення арешту на активи

У вівторок Bitcoin досяг 43 тисяч доларів – новий максимум 2023 року та рівень, якого не було з травня 2022 року.