Хочете купити Bitcoin? Краще підготуйте ID та фронтальну камеру.

У наші дні ціна входу в Криптовалюта - це, як правило, не тільки ваші долари чи євро, але й велика кількість особистих даних. Практика збору таких даних від користувачів, відома як знати свого клієнта, або KYC, дедалі частіше запроваджується основними Криптовалюта платформами, оскільки регулятори в усьому світі дедалі більше стурбовані використанням Крипто злочинцями. (Звичайно, погані актори все ще знаходять способи прокрастися, як нещодавній CoinDesk розслідування знайшов.)

З іншого боку, деякі люди вважають за краще мінімізувати обмін конфіденційними даними про себе, навіть якщо вони не залучені до жодної злочинної діяльності. ONE з причин цього можуть бути занепокоєння щодо потенційної викрадення чи витоку їхніх особистих даних під час злому, як-от ONE , що сталося з Binance, найкраща Крипто , у 2019 році.

Ця стаття є частиною CoinDesk Тиждень Політика конфіденційності серії.

А деякі користувачі Крипто просто підтримують менталітет старої школи шифрпанку, вважаючи, що в кіберпросторі їх особистість у реальному світі нікого не стосується.

«Політика конфіденційності важлива для справді вільного та суверенного суспільства», — сказала Лілі Роудс, старший аналітик майнінгу американської компанії Compass Mining з майнінгу Bitcoin , у прямому зверненні до CoinDesk у Twitter.

«Сатоші та шифропанки виступали за P2P [однорангові] мережі та Технології. KYC # Bitcoin ніколи не був баченням», — стверджував Роудс у своєму Twitter нитка.

На щастя для тих, хто піклується про конфіденційність, все ще є способи придбати Bitcoin та інші криптовалюти, не займаючись доксінгом, кілька з яких Роудс описала у своїй темі. CoinDesk розглянув деякі варіанти, які описані нижче.

Цей список аж ніяк не є вичерпним. Різні методи мають свої плюси і мінуси, які вимагають ретельного розгляду. Отже, якщо ви вирішите спробувати щось самостійно, як кажуть, зробіть власне дослідження.

Пам’ятайте, що ніщо в Інтернеті не є повністю анонімним, тому переконайтеся, що ви розумієте та керуєте ризиками.

Особисті та Bitcoin банкомати

Купівля Крипто під час зустрічі в реальному світі є ONE із найстаріших варіантів на ринку з часів створення оригінальної криптовалюти. Приблизно в 2014-2015 роках люди торгували BTC особисто на зібраннях Satoshi Square, названих на честь псевдонімного творця Bitcoin. Ви можете дати комусь пачку готівки, і вони відсканують QR-код із вашого телефону в пошуках адреси Bitcoin , щоб надіслати BTC. (ONE нью-йоркський торговець накинув би футболку.) Ці зустрічі відбувалися по всьому світу, від Остіна до Києва.

Останніми роками ця традиція, здається, зникла, але в деяких місцях все ще можна зустріти Заходи , схожі на Площу Сатоші, наприклад у Стокгольмі <a href="https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/events/qsszqsydccbwb/">https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/ Заходи/qsszqsydccbwb/</a> , Швеція, або Бангкок, Таїланд. Якщо ви хочете отримати відчуття від цього методу старої школи, спробуйте знайти зустрічі у вашому регіоні на Крипто форумах, як Bitcointalk або дошки подій, як Meetup.com.

Однак у разі особистої торгівлі готівкою, через її неофіційний характер, немає способу гарантувати, що інша сторона виконає свою частину угоди (тобто ваш Bitcoin), якщо ви не підпишете якусь угоду (яка може порушити ціль всього цього — розкриття вашої особистої інформації) або купити в людини, якій ви довіряєте (і ця особа також може захотіти знати вас і довіряти вам).

Ще один спосіб придбати Bitcoin у фізичному світі за паперову готівку, який також має застереження, — це використовувати Bitcoin банкомат — автомат, який ви можете знайти в таких місцях, як аптеки, міні-маркети та продуктові магазини.

Проте з роками Bitcoin банкомати також стали підлягати регулюванню в деяких частинах світу, тому, якщо ви обираєте цей метод, вам потрібно з’ясувати, чи доступні банкомати вимагають підтвердження ID для здійснення покупки чи вони мають інші можливі обмеження.

Читайте також:Урядовий звіт пропонує посилити правила щодо Крипто банкоматів

Наприклад, банкомати Genesis Coin у Сан-Антоніо, штат Техас, дозволяють купувати Bitcoin на суму від 20 до 500 доларів США, використовуючи лише номер телефону. Але якщо ви хочете купити більше, вам знадобиться ID, відповідно до Монетний банкомат Радар веб-сайт.

На іншому кінці земної кулі мережа банкоматів Kurant в Австрії дозволяє придбати Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin або DASH на суму до 250 євро (286 доларів США) без підтвердження ID . Монетний банкомат Радар.

Існує багато веб-сайтів, які відстежують географію Bitcoin -банкоматів, наприклад Пошук банкоматів монет або Карта банкоматів Bitcoin. У будь-якому випадку все може змінитися з часом як у віртуальному, так і у фізичному світі, тож остаточно ви повинні знайти місцезнаходження та перевірити, чи банкомат усе ще там, працює та дотримується тих самих правил щодо KYC – або його відсутності.

Наприклад, для мого рідного міста Москви показали і Coin ATM Finder, і CoinATM Radar кілька банкоматів РусБіт, розташованих у продуктових магазинах у центрі міста. Bitcoin ATM Map їх не перелічує. Не було доступної інформації щодо правил чи обмежень, тож я сам пішов перевірити ці машини.

У двох із перелічених місць банкомати працювали і не вимагали ID . Але в третьому місці продуктовий магазин, де раніше був банкомат, був закритий, тому автомат також був недоступний. (Останній банк Росії заклик до заборони Криптовалюта використання може поставити під загрозу такі кіоски, незалежно від того, вимагають вони KYC чи ні.)

Підсумок: реальні методи покупки вимагають вільного часу та авантюрного настрою.

P2P-обмін, не пов’язаний з опікою

Існує обмежена кількість P2P-ринків, де користувачі укладають угоди безпосередньо один з одним, замість того, щоб ставки та пропозиції зіставлялися автоматизованим механізмом, як це відбувається на великих централізованих біржах, таких як Binance та Coinbase. Іншими словами, досвід P2P більше схожий на Craigslist, ніж на Nasdaq.

Серед цих P2P-бірж невелика підмножина не потребує KYC і не бере на себе опіку над коштами користувачів.

Щоб гарантувати, що обидві сторони виконають свою частину торгівлі, платформи P2P, як HodlHodl і LocalCryptos використовуйте смарт-контракти, які блокують Bitcoin у гаманці з кількома підписами до завершення угоди та передають його покупцеві, коли продавець підтвердить оплату. LocalCrypto також пропонує Ринки ефіру, Bitcoin Cash, Litecoin і DASH, тоді як HodlHodl працює лише з біткойнами.

Фіатна частина угоди відбувається за межами платформи, і це повністю залежить від покупців. Продавці можуть приймати різні способи оплати, які вони вказують у своїх оголошеннях, починаючи від банківських переказів до інших криптовалют і навіть особистих домовленостей.

Коли два користувачі вирішують укласти угоду та узгоджують деталі платежу в чаті, продавець блокує Крипто в мультипідписаний ескроу гаманець. Коли покупець надсилає платіж, продавець перевіряє його та вивільняє Bitcoin з умовного депонування в гаманець покупця.

Якщо виникла суперечка, і ONE користувач каже, що ONE не виконав свою частину угоди (надіслав фіат або випустив Bitcoin), користувачі можуть попросити платформу виступити в якості арбітра. Покупець може надати підтвердження платежу, щоб показати, що він витримав свою частину угоди.

У випадку HodlHodl платформа контролює ONE із трьох ключів до мультипідписного депонування, де Bitcoin зберігаються протягом угоди. Для кожної угоди депонування створюється заново з набором із трьох приватних ключів: ONE контролюється покупцем, ONE — продавцем, а ONE — адміністратором HodlHodl.

Щоб завершити угоду, потрібні два з трьох ключів, тому, якщо покупець і продавець не можуть домовитися, платформа використовує свій ключ, щоб передавати Bitcoin будь-якій стороні, яку вона вважає правою, HodlHodl пояснює на своєму веб-сайті. Проект каже, що він не працює з резидентами США, і просить нових користувачів підтвердити, що вони не є резидентами США, перш ніж вони зможуть почати використовувати веб-сайт.

LocalCryptos описує подібну систему для вирішення суперечок між користувачами. ONE сторона може надати арбітру ключ для розблокування коштів у умовному депонуванні, а інша – для розшифровки повідомлень з іншою стороною. Тоді арбітр може вивчити докази та перерахувати кошти стороні, яку він вважає правою, веб-сайту говорить.

Однак LocalCryptos не надає детальних пояснень того, як працює Bitcoin -депонування або що відбувається, коли спір вирішується арбітром.

CoinDesk зв’язався з офіційним обліковим записом LocalCryptos у Твіттері, але до моменту преси не отримав жодної інформації від команди. Веб-сайт не надає жодної контактної інформації для команди.

Децентралізований обмін

Іншим некастодіальним обміном із використанням депонування з депонуванням кількох підписів є децентралізований ринок Bisq. Подібно до HodlHodl або LocalCryptos, він не підлягає зберіганню, але основна відмінність полягає в тому, що Bisq не має веб-інтерфейсу – його веб-сайт служить лише місцем, де люди можуть завантажити програмне забезпечення Bisq і потім запустити його на своїх комп’ютерах. Це, мабуть, найбільш децентралізований варіант.

Щоб почати торгувати, вам також потрібно мати трохи Bitcoin : ви закриваєте їх як заставу, щоб гарантувати, що T обдурите свого контрагента. Заставу можна використати для покарання користувачів за порушення правила торгівлі, повідомляє веб-сайт Bisq.

Арбітражне вирішення суперечок особливо цікаве на Bisq, оскільки ринком керує децентралізована автономна організація (DAO), організація, яка, принаймні теоретично, не має лідера. Bisq DAO було запущено в квітні 2019 року, і з тих пір платформа більше не може вирішувати суперечки шляхом вивільнення коштів із умовного депонування за допомогою власного ключа.

Тоді що залишилося? Якщо покупець і продавець не можуть вирішити суперечку між собою, вони викликають посередника, який має бути схвалений DAO та заблокувати деякі токени управління, BSQ, як гарантію, що вони будуть справедливо розглядати справи. (Посередник, який поведе себе неналежним чином, позбудеться свого заставленого BSQ.) Користувачі зобов’язані взаємодіяти з посередником згідно з правилами торгівлі. Медіатор пропонує рішення, але не може його виконати.

Якщо користувачі не згодні з рішенням посередника, існує останній засіб, який «призначено для RARE», як сказано в правилах вирішення спорів Bisq: арбітраж. Якщо спір переходить до арбітражу, спірні біткойни в мультисиг-депонуванні надсилаються до Адреса пожертви Bisq.

Цей Bitcoin потім використовується для купівлі токена управління, BSQ, на ринку та його спалювання, підтримуючи вартість токена. «Це зменшує пропозицію BSQ, дозволяючи видавати нові BSQ як відшкодування заслуженим трейдерам через арбітраж з мінімальним впливом на постачання BSQ».

як? Якщо ви переконаєте арбітра у своїй правоті, «вони особисто відшкодують вам витрати», говорить Bisq. сторінка вирішення суперечок говорить. Арбітри, у свою чергу, отримують відшкодування від Bisq DAO.

«Якщо арбітр переконаний, вони платять користувачеві BTC зі своєї кишені (тоді в якийсь момент після цього арбітр запитує BSQ у DAO, щоб отримати відшкодування за їхню оплату BTC користувачеві)», — сказав ONE із Автори коду Bisq. який побажав не називати його імені.

Однак, якщо спірна сума перевищує 0,5 BTC, користувачі повинні звернутися безпосередньо до Bisq DAO, щоб їх повернути. «Тому що, як ви можете собі уявити, арбітри воліли б уникати таких великих витрат BTC із власної кишені», — сказав учасник. «У цих випадках користувачам платять у BSQ, який вони потім можуть продати за BTC на Bisq».

Як бачите, Bisq може бути складним для розуміння та використання для людей, які T мають певного досвіду та знань про Крипто, тому не дивно, що Ринки деяких фіатних валют наразі BIT слабкі.

Наприклад, 19 січня я знайшов нуль пропозицій купити або продати Bitcoin за російський рубль, нуль пропозицій за нігерійську найру та ONE пропозицію за іракський динар.

Читайте також: Майбутнє для нерегульованих бірж Bitcoin

Програми, ваучери тощо

Деякі програми для мобільних Крипто гаманців також дозволяють купувати Крипто лише за допомогою вашої банківської інформації та без додаткової перевірки. Два приклади зареєстровані в США TrusteeWallet і швейцарська Естафета.

Relai працює лише для людей з європейськими банківськими рахунками, оскільки, щоб розпочати торгівлю, вам потрібно надати свій номер IBAN, який є ідентифікатором банківського рахунку, який використовують лише банки ЄС. TrusteeWallet вимагає інформацію про вашу банківську картку та не згадує жодних географічних обмежень у своїй політиці.

Подібно до Bitcoin банкоматів, Azte.co, який має офіси в Санта-Моніці, Каліфорнія, і Лондоні, продає Bitcoin ваучери через мережу постачальників, розкиданих по всьому світу. Щоб придбати ваучер, вам потрібно знайти найближчого продавця на сайті Azte.co веб-сайт, який може бути магазином, кафе чи іншим підприємством, яке є партнером фірми. Продаж та роздруківка ваучерів здійснюється касирами на місці. Щоб обміняти Bitcoin, вам потрібно ввести код ваучера та адресу гаманця на веб-сайті.

Більшість із 2125 постачальників Azte.co зосереджені у Великобританії та Європі, хоча, згідно з веб-сайтом, є локації, розкидані по США, Канаді, Мексиці, Південній Кореї та Кенії.

Є більш екзотичні способи купити Bitcoin, деякі з них простіші, ніж інші. Ерік Уолл, інвестиційний директор Крипто Arcane Assets, описав свої експерименти з анонімної купівлі Bitcoin у дуже повчальний допис у блозі у березні 2020 року.

Серед інших методів Уолл згадав купівлю Bitcoin за допомогою подарункових карток, скажімо, від Amazon або багатьох інших компаній – подібні пропозиції можна знайти на кастодіальних однорангових ринках, таких як LocalBitcoins або Paxful, або на некастодіальних платформах, згаданих вище. . KEEP на увазі, що кастодіальні платформи, такі як LocalBitcoins і Paxful, все ще вимагають KYC, щоб розпочати торгівлю, навіть якщо продавці можуть не знати вашу особу.

Уолл зазначає, що деякі пропозиції на кастодіальних ринках надають контактну інформацію продавців, тож ви можете взаємодіяти з ними за межами платформи, що, по суті, більше схоже на угоду готівкою з незнайомцем з Інтернету.

Але, ймовірно, найекзотичнішим способом, який Волл випробував сам, успішно, за його словами, була покупка золота Old School Runescape, активу в рольовій онлайн-грі 9-річної давності. Гравці обмінюють золото Runescape на форумі гри на фіат і Крипто.

Коротше кажучи, Уолл зміг купити трохи (уявного) золота в іншого гравця за переказ через PayPal, а потім продати його комусь іншому за Bitcoin , але повна історія полягає в набагато більшому. складний і розважальний.

Читайте також: Перший у Лондоні магазин Bitcoin ваучерів

Оцінка ризику

Як і в будь-якій іншій сфері Крипто (або в житті), купівля монет без ID — це компроміси.

Особисті угоди з готівкою є більш анонімними. Однак може бути вищий ризик шахрайства.

З іншого боку, онлайн-угоди, коли ви платите своєму контрагенту в електронному вигляді, можуть мати певні гарантії, встановлені протоколом ринку, але ваш контрагент або сама платформа можуть бачити ваші платіжні деталі, що робить їх менш анонімними.

Інша річ, про яку слід KEEP , це те, що на даному етапі еволюції Крипто не всі біткойни вважаються рівними.

Деякі монети прийматимуться будь-якою біржею чи постачальником, але деякі можуть бути занесені в чорний список і заблоковані, коли потраплять на регульовану централізовану біржу, таку як Coinbase або Binance. Зазвичай це трапляється, коли Крипто можна відстежити до відомих ринків темної мережі, доходів від програм-вимагачів або інших злочинних джерел.

Незалежно від того, дбаєте ви про це чи вважаєте, що всі біткойни створені рівноправними, особисті угоди готівкою надають обмежену можливість перевірити, чи може Bitcoin , який ви купуєте, вважатися «зіпсованим» деякими з основних гравців у Крипто .

З іншого боку, ринкові майданчики, такі як HodlHodl і LocalCryptos, дозволяють вам бачити адресу вашого продавця перед покупкою, після того як кошти заблоковано на умовному депонуванні.

На цьому етапі ви можете використовувати деякі з інструменти блокчейн-аналітики доступні для роздрібних користувачів і перевірте, наскільки ризикованим ваш Bitcoin вважатимуть великі Крипто біржі, які використовують інструменти відстеження блокчейну.

Зрештою, ви самі повинні підтримувати баланс між своєю Політика конфіденційності, кількістю часу та зусиль, які ви готові вкласти, і своїм душевним спокоєм.