Vuoi acquistare dei Bitcoin? Meglio che tu tenga pronti il ​​tuo ID e la tua fotocamera frontale.

Al giorno d'oggi, il prezzo di ingresso nella Criptovaluta non è solitamente solo in dollari o euro, ma anche in una grande quantità di dati personali. La pratica di raccogliere tali dati dagli utenti, nota come conosci il tuo cliente, o KYC, è stato sempre più adottato dalle principali piattaforme Criptovaluta , poiché i regolatori di tutto il mondo sono sempre più preoccupati per l'uso delle Cripto da parte dei criminali. (Naturalmente, i malintenzionati trovano ancora il modo di intrufolarsi, come dimostra un recente CoinDesk indagine trovato.)

D'altro canto, alcune persone preferiscono ridurre al minimo la condivisione di dati sensibili su se stessi, anche se non sono coinvolte in attività criminali. ONE delle ragioni può essere la preoccupazione che i propri dati personali possano essere potenzialmente rubati o trapelati in un hack, come ONE che è successo a Binance, uno dei principali exchange Cripto , nel 2019.

Questo articolo fa parte di CoinDeskSettimana Privacyserie.

E alcuni utenti Cripto stanno solo mantenendo un mentalità cypherpunk vecchia scuola, convinti che nel cyberspazio la loro identità nel mondo reale non siano affari di nessuno.

"La Privacy è importante per una società veramente libera e sovrana", ha affermato Lili Rhodes, analista senior del settore minerario presso la società statunitense di mining Bitcoin Compass Mining, in un messaggio diretto su Twitter a CoinDesk.

"Satoshi e i cypherpunk hanno sostenuto le reti e la Tecnologie P2P [peer-to-peer]. KYC # Bitcoin non è mai stata la visione", ha sostenuto Rhodes in un recente tweet filo.

Fortunatamente per chi è attento alla privacy, ci sono ancora modi per acquisire Bitcoin e altre criptovalute senza doxxare se stessi, molti dei quali Rhodes ha descritto nel suo thread. CoinDesk ha esaminato alcune opzioni, descritte di seguito.

Questa lista non è affatto esaustiva. Diversi metodi hanno i loro pro e contro, che richiedono un'attenta considerazione. Quindi, se decidete di provarne uno voi stessi, come si dice, fate le vostre ricerche.

Ricorda che nulla su Internet è completamente anonimo, quindi assicurati di comprendere e gestire i rischi.

Sportelli bancomat face-to-face e Bitcoin

Acquistare Cripto in un incontro nel mondo reale è ONE delle opzioni più vecchie sul mercato sin dall'inizio della criptovaluta originale. Intorno al 2014-2015, le persone scambiavano BTC di persona agli incontri di Satoshi Square, che prendono il nome dal creatore pseudonimo di Bitcoin. Potevi consegnare a qualcuno una mazzetta di contanti e lui avrebbe scansionato un codice QR dal tuo telefono per un indirizzo Bitcoin a cui inviare i BTC. (ONE trader di New York avrebbe aggiunto una maglietta.) Questi incontri si sono svolti in tutto il mondo, da Austin a Kiev.

La tradizione sembra essersi esaurita negli ultimi anni, ma è ancora possibile trovare Eventi simili a quelli di Satoshi Square in alcuni posti, come Stoccolma <a href="https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/events/qsszqsydccbwb/">https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/ Eventi/qsszqsydccbwb/</a> , Svezia, o Bangkok, Thailandia. Se vuoi provare il brivido di questo metodo old-school, prova a trovare incontri nella tua zona su forum Cripto come Parlare di Bitcoino bacheche di eventi comeIncontrare.com.

Tuttavia, con le transazioni in contanti di persona, a causa del loro carattere informale, non c'è modo di garantire che l'altra parte consegnerà la sua parte dell'accordo (ad esempio, i tuoi Bitcoin), a meno che tu non firmi una sorta di accordo (che potrebbe vanificare lo scopo dell'intera operazione esponendo le tue informazioni personali) o non acquisti da qualcuno di cui ti fidi (e che potrebbe anche volerti conoscere e fidarsi di te).

Un altro modo per acquistare Bitcoin nel mondo fisico in cambio di denaro cartaceo, che presenta anch'esso delle limitazioni, è utilizzare un bancomat Bitcoin , una macchina che potresti trovare in luoghi come farmacie, minimarket e supermercati.

Tuttavia, nel corso degli anni, anche gli sportelli bancomat Bitcoin sono diventati soggetti a normative in alcune parti del mondo, quindi se si sceglie questo metodo è necessario verificare se gli sportelli bancomat disponibili richiedono la verifica ID per effettuare un acquisto o se hanno altre possibili limitazioni.

Continua a leggere:Il rapporto del governo suggerisce di inasprire le normative sugli sportelli bancomat Cripto

Ad esempio, gli sportelli automatici Genesis Coin di San Antonio, Texas, ti consentono di acquistare Bitcoin per un valore compreso tra $ 20 e $ 500 utilizzando solo il tuo numero di telefono. Ma se vuoi acquistare di più, hai bisogno di un ID, secondo il Radar bancomatsito web.

Dall'altra parte del globo, la rete di sportelli automatici Kurant in Austria consente di acquistare fino a 250 euro (286 $) di Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin o DASH senza verifica ID , secondo Radar bancomat.

Ci sono molti siti web che monitorano la geografia degli sportelli bancomat Bitcoin , come Trova bancomat con monete O Mappa degli sportelli bancomat BitcoinIn ogni caso, le cose possono cambiare nel tempo sia nel mondo virtuale che in quello fisico, quindi alla fine spetta a te trovare la posizione e verificare se l'ATM è ancora lì, funzionante e mantiene le stesse regole in merito al KYC, o la sua mancanza.

Ad esempio, per la mia città natale, Mosca, sia Coin ATM Finder che CoinATM Radar hanno mostratodiversi bancomat di RusBit, situati nei supermercati del centro città. Bitcoin ATM Map non li elencava. Non erano disponibili informazioni su regole o limitazioni, quindi sono andato a controllare quelle macchinette io stesso.

In due delle località elencate, gli sportelli bancomat funzionavano e non richiedevano ID per l'utilizzo. Ma nella terza località, il negozio di alimentari che ospitava lo sportello bancomat era chiuso, quindi la macchina non era disponibile. (La recente appello a vietare le Criptovalutal'uso potrebbe mettere in pericolo tali chioschi, indipendentemente dal fatto che richiedano o meno la verifica KYC.)

In conclusione, i metodi di acquisto concreti richiedono un po' di tempo libero e uno spirito avventuroso.

Scambi P2P non custodiali

Esiste un numero limitato di mercati P2P in cui gli utenti fanno affari direttamente tra loro, anziché avere offerte e richieste abbinate da un motore automatizzato, come accade su grandi exchange centralizzati come Binance e Coinbase. In altre parole, l'esperienza P2P è più simile a Craigslist che a Nasdaq.

Tra questi exchange P2P, un piccolo sottoinsieme non richiede KYC e non prende in custodia i fondi degli utenti.

Per garantire che entrambe le parti completino la loro parte dello scambio, piattaforme P2P comeHodlHodl E Criptovalute locali usa contratti intelligenti che bloccano Bitcoin all'interno di un portafoglio multifirma fino al completamento dell'affare e lo rilasciano all'acquirente una volta che il venditore conferma che è stato effettuato un pagamento. LocalCrypto offre anche Mercati in ether, Bitcoin Cash, Litecoin e DASH, mentre HodlHodl è solo bitcoin.

La parte fiat dell'affare avviene al di fuori della piattaforma e spetta totalmente agli acquirenti occuparsene. I venditori possono accettare vari metodi di pagamento, che elencano nei loro annunci, che vanno dai bonifici bancari ad altre criptovalute e persino accordi di persona.

Quando due utenti decidono di concludere un affare e concordano i dettagli del pagamento in una chat, il venditore blocca la Cripto in un portafoglio escrow multifirmaQuando l'acquirente invia un pagamento, il venditore lo controlla e rilascia Bitcoin dal deposito a garanzia al portafoglio dell'acquirente.

Quando c'è una disputa e ONE utente dice che l' ONE non ha consegnato la sua parte dell'accordo (inviare fiat o rilasciare Bitcoin), gli utenti possono chiedere alla piattaforma di agire da arbitro. L'acquirente potrebbe fornire la prova del pagamento per dimostrare di aver rispettato la sua parte dell'accordo.

Nel caso di HodlHodl, la piattaforma controlla ONE delle tre chiavi per l'escrow multifirma in cui i Bitcoin vengono conservati per la durata dell'affare. Per ogni affare, l'escrow viene generato di nuovo, con un set di tre chiavi private: ONE controllata dall'acquirente, ONE dal venditore e la terza ONE di HodlHodl.

Per completare l'affare, sono necessarie due chiavi su tre, quindi se l'acquirente e il venditore non riescono a mettersi d'accordo, la piattaforma usa la sua chiave per rilasciare Bitcoin a qualsiasi parte ritenga giusta, HodlHodl spiegasul suo sito web. Il progetto afferma di non funzionare con i residenti negli Stati Uniti e chiede ai nuovi utenti di confermare di non essere residenti negli Stati Uniti prima di poter iniziare a utilizzare il sito web.

LocalCryptos descrive un sistema simile per risolvere le controversie tra utenti. ONE parte può dare a un arbitro una chiave per sbloccare i fondi in deposito a garanzia e un'altra per decifrare i messaggi con l'altra parte. Quindi l'arbitro può studiare le prove e rilasciare i fondi alla parte che ritiene giusta, il sito web dice.

Tuttavia, LocalCryptos non fornisce spiegazioni dettagliate su come funziona il deposito a garanzia Bitcoin o su cosa accade quando una controversia viene risolta dall'arbitro.

CoinDesk ha contattato l'account Twitter ufficiale di LocalCryptos, ma non ha ricevuto notizie dal team al momento della stampa. Il sito Web non fornisce alcuna informazione di contatto per il team.

Scambio decentralizzato

Un altro exchange non-custodial che utilizza escrow multifirma è il marketplace decentralizzato Bisq. Come HodlHodl o LocalCryptos, non è un exchange decentralizzato, ma la differenza principale è che Bisq non ha un'interfaccia web: il suo sito web serve solo come luogo in cui le persone possono scaricare il software Bisq e poi eseguirlo sui propri computer. Questa è probabilmente l'opzione più decentralizzata in circolazione.

Devi anche avere già un po' Bitcoin per iniziare a fare trading: lo blocchi come deposito cauzionale per garantire che T froderai la tua controparte. Il deposito cauzionale può essere utilizzato per penalizzare gli utenti che violano regole di trading, afferma il sito web di Bisq.

L'arbitrato delle controversie è particolarmente interessante su Bisq, poiché il marketplace è gestito da un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO), un'entità che, almeno in teoria, non ha un leader. La DAO di Bisq è stata lanciata nell'aprile 2019 e da allora la piattaforma non è più stata in grado di risolvere le controversie rilasciando fondi dall'escrow con la propria chiave.

Cosa resta, allora? Se un acquirente e un venditore non riescono a risolvere una controversia tra loro, chiamano un mediatore, che deve essere approvato dal DAO e bloccare alcuni token di governance, BSQ, come garanzia che giudicheranno i casi in modo equo. (Un mediatore che si comporta male perderà il suo BSQ promesso.) Gli utenti sono obbligati a interagire con il mediatore dalle regole di trading. Il mediatore suggerisce una soluzione ma non può applicarla.

Se gli utenti non sono d'accordo con la soluzione del mediatore, c'è un'ultima risorsa, che "è destinata a essere RARE", affermano le regole di risoluzione delle controversie di Bisq: l'arbitrato. Se la controversia degenera in arbitrato, i bitcoin contestati nell'escrow multisig vengono inviati al Indirizzo donazione Bisq.

Quel Bitcoin viene poi utilizzato per acquistare il token di governance, BSQ, sul mercato e bruciarlo, supportando il valore del token. "Questo riduce l'offerta di BSQ, consentendo l'emissione di nuovi BSQ come rimborso per i trader meritevoli tramite arbitrato con un impatto minimo sull'offerta di BSQ".

Come? Se convinci un arbitro che hai ragione, “ti rimborserà personalmente”, dice Bisq.pagina di risoluzione delle controversieafferma. Gli arbitri, a loro volta, vengono rimborsati dal Bisq DAO.

"Se l'arbitro è convinto, paga l'utente in BTC di tasca propria (poi, a un certo punto, l'arbitro richiede a BSQ dalla DAO di essere rimborsato per il pagamento in BTC all'utente)", ha affermato ONE dei Collaboratori del codice di Bisq che ha chiesto di non essere nominato.

Tuttavia, se l'importo contestato supera 0,5 BTC, gli utenti devono chiedere direttamente a Bisq DAO di risarcirli. "Perché, come puoi immaginare, gli arbitri preferirebbero evitare di fare così grandi esborsi personali di BTC", ha affermato il collaboratore. "In questi casi, gli utenti vengono pagati in BSQ, che possono poi vendere per BTC su Bisq".

Come puoi vedere, Bisq potrebbe essere difficile da capire e utilizzare per chi T ha esperienza e conoscenza delle Cripto, quindi non sorprende Mercati per alcune valute legali siano un BIT' scarsi al momento.

Ad esempio, il 19 gennaio non ho trovato alcuna offerta per acquistare o vendere Bitcoin in cambio del rublo russo, nessuna offerta per la naira nigeriana e ONE per il dinaro iracheno.

Continua a leggere: Il futuro degli exchange Bitcoin non regolamentati

App, buoni e altro

Alcune app di portafoglio Cripto mobile ti consentono anche di acquistare Cripto solo con le tue informazioni bancarie e senza ulteriori verifiche. Due esempi sono registrati negli Stati Uniti Portafoglio fiduciarioe svizzeroRelais.

Relai funziona solo per le persone con conti bancari europei perché per iniziare a fare trading, è necessario fornire il proprioNumero IBAN, che è un identificativo di conto bancario utilizzato solo dalle banche UE. TrusteeWallet richiede le informazioni della tua carta di credito e non menziona alcuna restrizione geografica nelle sue policy.

Simile agli sportelli bancomat Bitcoin , Azteco.co, che ha uffici a Santa Monica, California, e Londra, vende buoni Bitcoin tramite una rete di venditori sparsi in tutto il mondo. Per acquistare un buono, devi trovare il venditore più vicino su Azte.co sito web, che potrebbe essere un negozio, un bar o un'altra attività che ha stretto una partnership con l'azienda. I voucher vengono venduti e stampati sul posto dai cassieri. Per riscattare Bitcoin, devi inserire il codice del tuo voucher e l'indirizzo del tuo portafoglio sul sito web.

La maggior parte dei 2.125 venditori di Azte.co sono concentrati nel Regno Unito e in Europa, anche se ci sono sedi sparse negli Stati Uniti, in Canada, in Messico, in Corea del Sud e in Kenya, secondo il sito web.

Esistono modi più esotici per acquistare Bitcoin, alcuni più semplici di altri. Eric Wall, responsabile degli investimenti del fondo Cripto Arcane Assets, ha descritto i suoi esperimenti di acquisto Bitcoin in forma anonima in modo molto post di blog istruttivonel marzo 2020.

Tra gli altri metodi, Wall ha menzionato l'acquisto Bitcoin con gift card da, diciamo, Amazon o da molte altre aziende: offerte del genere possono essere trovate sui marketplace peer-to-peer di custodia, come LocalBitcoins o Paxful, o sulle piattaforme non di custodia menzionate sopra. KEEP presente che le piattaforme di custodia come LocalBitcoins e Paxful richiedono comunque KYC per iniziare a fare trading, anche se i venditori potrebbero non conoscere la tua identità.

Wall fa notare che alcune offerte sui mercati di custodia forniscono le informazioni di contatto dei venditori, in modo da poter interagire con loro al di fuori della piattaforma, il che sarebbe essenzialmente più simile a un accordo in denaro con uno sconosciuto da Internet.

Ma probabilmente il modo più esotico in cui Wall ha provato personalmente, con successo, ha detto, è stato acquistare oro di Old School Runescape, un asset in un gioco di ruolo online di 9 anni fa. I giocatori scambiano oro di Runescape sul forum del gioco con fiat e Cripto.

In breve, Wall è stato in grado di acquistare dell’oro (immaginario) da un altro giocatore per un trasferimento PayPal, quindi venderlo a qualcun altro per Bitcoin – ma la storia completa è molto più lunga elaborato e divertente.

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Valutazione del rischio

Come ogni cosa nel Cripto (o nella vita), acquistare monete senza ID comporta dei compromessi.

Le transazioni in denaro faccia a faccia sono progettate per essere più anonime. Tuttavia, potrebbe esserci un rischio maggiore di frode.

D'altro canto, le transazioni online, quando paghi la controparte elettronicamente, possono avere alcune garanzie stabilite dal protocollo del mercato, ma la controparte o la piattaforma stessa potrebbero vedere i tuoi dati di pagamento, il che rende il tutto meno anonimo.

Un'altra cosa da KEEP a mente è che, a questo punto dell'evoluzione del settore Cripto , non tutti i bitcoin sono considerati uguali da tutti.

Alcune monete verrebbero accettate da qualsiasi exchange o venditore, ma alcune potrebbero essere inserite nella blacklist e bloccate una volta che raggiungono un exchange centralizzato regolamentato, come Coinbase o Binance. Questo di solito accade quando la Cripto può essere ricondotta a noti mercati darknet, proventi di ransomware o altre fonti criminali.

Che questo ti interessi o che tu creda che tutti i bitcoin siano creati uguali, le transazioni in contanti di persona offrono un'opportunità limitata, se non nulla, di verificare se il Bitcoin che stai acquistando potrebbe essere considerato "contaminato" da alcuni dei principali attori del mercato Cripto .

D'altro canto, marketplace come HodlHodl e LocalCryptos ti permettono di vedere l'indirizzo del tuo venditore prima di effettuare un acquisto, dopo che i fondi sono stati bloccati in un deposito a garanzia.

A questo punto puoi utilizzare alcuni deistrumenti di analisi blockchain disponibile per gli utenti al dettaglio e verifica quanto rischioso sarebbe il tuo Bitcoin per i principali exchange Cripto che utilizzano strumenti di tracciamento blockchain.

In definitiva, spetta a te mantenere un equilibrio tra la tua Privacy, la quantità di tempo e di sforzi che sei disposto a investire e la tua tranquillità.